Todo lo que necesitas saber sobre Indexa Capital

Hola, @juan-kili:
Con un solo fondo, indexado al S&P 500, estarías mucho menso diversificado que con tu cartera 10 con nosotros. Por otra parte, la rentabilidad pasada del S&P 500 no es un indicador fiable de su rentabilidad futura. Nuestra recomendación es de maximizar la diversificación (para reducir el riesgo) y minimizar los costes (para aumentar la rentabilidad) y, con el conjunto de los dos, diversificación y bajos costes, aumentar la rentabilidad por riesgo que puedes obtener.

Hola, @calamaros:

Gracias por tu pregunta.

Se trata de un fondo de 20 mil millones de euros de volumen que replica un índice global de bonos que incluye 14 mil bonos en su cartera, con unos costes totales de apenas 0,10 %.

En el pasado, ha tenido años en positivo (2015, 2016, 2019, 2020, y 2023), y años en negativo (2018, 2021 y 2022). El año 2022 en particular tuvo una rentabilidad muy negativa, como el mercado de bonos este año, de -15 %. Es el año que tumba la rentabilidad que miras a 1, 3 y 5 años, pero es un año excepcional:

 

Más información sobre el fondo: https://www.vanguard.co.uk/professional/product/fund/bond/9196/global-bond-index-fund-institutional-plus-eur-hedged-acc

Sin embargo, esta rentabilidad pasada no es un indicador fiable de su rentabilidad futura y no recomendamos modificar tu cartera en función de la evolución del mercado comprando lo que más ha subido y vendiendo lo que más ha bajado. Todo lo contrario, con los reajustes automáticos de las carteras, lo que hacemos es comprar automáticamente lo que más ha bajado, para mantenerlo en su peso objetivo en la cartera.

En definitiva: no modificamos el porcentaje de bonos en las carteras en función de la evolución del mercado, y consideramos que para las carteras de menos de 10 mil euros, es el mejor fondo de bonos disponible, por tamaño, costes y calidad de seguimiento de su índice.

Estamos a tu disposición si tienes más sugerencias o preguntas. 

Yo soy cliente de Indexa y en los datos fiscales de Hacienda, así como en las casillas de la declaración, nunca va a aparecer la información de tus inversiones. Lo que aparecería en su caso son los rendimientos que éstas hayan producido con sus retenciones (si es que durante el ejercicio se ha hecho algún reembolso con ganancias), o si ha habido pérdidas éstas también pueden aparecer como rendimientos negativos pendientes de compensar en ejercicios siguientes.

Y esto es así porque como su propio nombre indica, el IRPF grava rentas o rendimientos, no patrimonio, que para eso está el Impuesto sobre el Patrimonio.

Y tampoco hay que meter manualmente las comisiones deducibles del banco custodio Inversis o Cecabank, porque éstas ya van a aparecer siempre en los datos fiscales bajo el epígrafe REA0001 sin que el contribuyente haya de hacer nada ya que son los propios bancos custodios lo que dan esta información a la Agencia Tributaria.

Lo que sí has acertado son en las comisiones propias de Indexa, que éstas en ningún caso son deducibles.

Buenos días,

Me gustaría saber si la previsión de ETF actuales se mantendrá más o menos en el tiempo. Como preferir, preferiría quizás un indexado al SP, pero es verdad que para horizontes temporales muy largos tampoco está mal diversificar.

Al final vuestro fondo es una especie de MSCI ACWI, pero entiendo razonable separarlo en varios ETF, siempre aunque improbable alguno podría quebrar y a tantos años vista no es mala idea.

Me gustaría saber, además, qué porcentaje invierten y cuál reservan en efectivo. Mi sorpresa fue grande al ver los planes de MyInvestor "indexados" y ver que tienen una cantidad muy considerable en tesorería, dinero ocioso no rindiendo...

No sé si Indexa está prácticamente invertida en la totalidad o si también tiene una proporción significativa del fondo en efectivo.

Un saludo!