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Rontxi

Se registró el 26/04/2010

Sobre Rontxi

Mis principios de inversión: - Minimiza costes - Opera poco - Trata de no pagar impuestos - Diversifica - No te salgas de tu perfil de riesgo. Los back test lo único que prueban es que conociendo el futuro se puede ganar mucho dinero.

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Rontxi 16/02/25 19:06
Ha respondido al tema Numantia Patrimonio Global
Yo soy inversor en indexados y quant y apenas tengo gestión activa. El único fondo que llevo es Numantia. Y mis razones son básicamente dos: la seriedad de Emérito y su transparencia.Seriedad: Emérito dijo que sólo iba a gestionar una estrategia y lo cumple. Dijo que iba a bajar las comisiones y cumplió. Dijo que iba a seguir en Renta4 y lo cumple. No se dedica a sacar libros, a sacar fondos uno detrás de otro, a hacer cursos ni a youtube, se dedica a gestionar la cartera que es lo que tiene que hacer. Y por cierto se negó a meterse en la estafa ESG, que en otras cosas me ha costado bastante dinero.Transparencia: Emérito anuncia sus operaciones casi en tiempo real. Y en sus presentaciones a inversores no se dedica a criticar la indexación ni a hacerse el gurú sino que explica sus posiciones en detalle y una por una. Además el fondo lo gestiona él, no reporta a un comité de inversiones.A veces sus tesis me gustan más y otras menos, pero me parece un tío cabal, sensato y que no se deja influenciar ni por el entorno ni por las modas.
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Rontxi 05/02/25 16:13
Ha respondido al tema Experiencia personal en Indexa Capital
Te están diciendo precisamente que todo eso en Indexa no pasa. Son baratos y perfectamente transparentes con todos los gastos. Por ejemplo en mi fondo que tengo desde hace tiempo con ellos, en el que llevo una rentabilidad anual de más del 11%, sufro las siguientes comisiones (lo que tú llamas "gravamen"):0,37% de comisiones de gestión0,05% de comisión de depositaria0,062% de comisiones de gestión de los ETF en los que invierte0,042% de corretajes y otros gastosEsto da un total de 0,524% de gastos totales anuales, nada de 3,6% ni cosas parecidas. Y es una inversión mucho más diversificada y por lo tanto mucho más segura que tener 10 "blue chips" nacionales, además de llevar más de 15 años siendo muchísimo más rentable.
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Rontxi 01/02/25 11:38
Ha respondido al tema Contratación de ETCs de Materias Primas para inversor minorista no profesional
Yo soy un inversor no profesional y tengo una cantidad nada despreciable en un ETC de oro físico contratado en Renta 4 hace 2-3 años.En su momento me dejaron contratarlo escribiendo en la web un largo texto en mayúsculas que decía algo así como que sabía lo que estaba haciendo. Había que copiarlo exactamente, si no no aceptaba la orden. Un poco incordio pero sin más problemas.Hace dos años que no aporto a ese ETC (con lo que ha subido como para comprar más, es ya la segunda posición de mi cartera) así que no sé si sigue funcionando así. Decir también que compré antes otro ETC de oro en Interactive Brokers y no tuve ningún problema, y estoy convencido de que eso sigue así.
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Rontxi 12/01/25 17:45
Ha respondido al tema Fondos para cuadrar el círculo. Alternativas a la Renta Fija
Estas mezclando dos ideas. Lo que define al "market timing" es el tratar de predecir lo que va a hacer el mercado en un futuro próximo. Un inversor que reduce su exposición a renta variable por sus circunstancias vitales (edad, patrimonio, situación laboral) no está haciendo market timing, está adecuando su cartera a su perfil inversor personal, algo que siempre es positivo. En cambio, un inversor que reduce su exposición a bolsa porque ésta lleva quince años subiendo y además cree que va a ser capaz de invertir en hipotéticas caídas futuras sí está haciendo market timing, y eso casi siempre sale mal.Siguiendo el ejemplo, ¿por qué vender bolsa cuando lleva 15 años subiendo y no 8, 10 o 12 años? ¿Quién asegura que la bolsa no va a seguir subiendo otros 5 años más, dejándote fuera ya para siempre con un coste de oportunidad brutal? ¿Es lo mismo invertir en desplomes con 60 años (por ejemplo) que con 40 o 50?Cada inversor debe encontrar el punto de equilibrio (en términos de porcentaje en renta variable) que es aquel en el que se iguala el FOMO cuando la bolsa sube con el pánico cuando la bolsa baja, y quedarse ahí. Esa es la opción que maximiza la rentabilidad a largo plazo, porque evita comprar arriba cuando la bolsa sube persiguiendo precios y evita vender abajo cuando la bolsa se desploma y no te deja dormir. Y ese punto de equilibro es dinámico, ya que depende de cosas como la edad, los ingresos, el patrimonio, la hipoteca o los hijos. Si ese punto de equilibrio cambia es cuando hay que ajustar la cartera. Si no, no suele ser buena idea.
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Rontxi 03/01/25 11:15
Ha respondido al tema Ayuda con cartera de inversión. Sugerencias de mejora
Esto llevo yo.Fondos RF Corporativa a 1-3 años (duración aproximada dos años):B&H DeudaM&G Short Dated Corporate FundNeuberger Berman Short Duration Euro Bond FundFondos RF Corporativa a 1-5 años (duración aproximada tres años):Amundi Index Euro Corp Bond 1-5 (Europea)Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Hdg (Global)Y con algo más de riesgo, B&H Renta Fija o Evli Short Corporate Bond
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Rontxi 02/01/25 18:40
Ha respondido al tema Ayuda con cartera de inversión. Sugerencias de mejora
Tienes varios ETC de oro. Son todos prácticamente iguales, elige el más barato cotizado en euros que tenga disponible tu broker (si es que tiene, que no todos los venden por alguna razón inexplicable). Yo tengo el de Invesco y el de Wisdomtree, mejor el primero. De memoria recuerdo el Xetra Gold también.
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Rontxi 02/01/25 14:42
Ha respondido al tema Ayuda con cartera de inversión. Sugerencias de mejora
Como te han dicho, demasiado dinero en monetarios y demasiado fondo redundante. Mis sugerencias:- Pasar dinero de monetarios a RF de corto/medio plazo, por ejemplo Vanguard Short Term (vencimientos 1-5 años, duración menos de tres). Yo prefiero el corporate porque da algo más y en IG y plazos cortos la correlación con RV es mucho menor. Metería también el B&H Deuda o similar, duración dos. Más duración que tres no lo veo.- Subir algo RV, siempre dentro de tu perfil de riesgo (gradualmente mejor). Lo mejor al ACWI o al World.- Quitar ese Deutsche de commodities y comprar oro, como poco el 5%.- Limpiar y simplificar fondos temáticos y activos. Yo dejaría a Emérito, puede que a Bononato, y quizás un Nasdaq que puede absorber las acciones directas. Si quieres puedes añadir un Megatrend que englobe todos los temáticos.
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Rontxi 29/12/24 20:52
Ha comenzado a seguir al usuario
Rontxi 18/12/24 20:25
Ha respondido al tema Mejores Fondos Renta Fija
El "problema" es que fondos indexados de RF gubernamental eurozona a corto plazo no conozco. Tienes alternativas activas como Jpm Euro Govt Short Dur Bd A -ACC- EUR que tiene un TER de 0,50% (no mucho más que un indexado) pero indexados no parece haber.Yo tengo un dinerillo en un ETF de deuda eurozona gobiernos 1-3 (más corto plazo que un 1-5) pero francamente podría vivir sin él. Si metes por ejemplo la mitad o dos tercios en el Vanguard global (que ya lleva deuda pública eurozona) y el resto en el Amundi en el fondo ya tienes de todo.
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Rontxi 18/12/24 20:03
Ha respondido al tema Mejores Fondos Renta Fija
Es una opción bastante lógica para empezar. Ambos son fondos globales 1-5 IG, es decir, tienen bonos globales entre 1 y 5 años de vencimiento de alta calidad crediticia cubriendo riesgo divisa. La duración por tanto anda por 2,7. Esto quiere decir que son bonos a corto plazo pero no tan corto.El fondo "gubernamental" tiene un 30% de deuda corporativa, probablemente los mismos bonos de empresas que tiene el otro, lo que quiere decir que con sólo ese fondo ya tienes los dos tipos de deuda. El corporativo sería por tanto redundante. Otra cosa es que prefieras cargar más en deuda corporativa que en circunstancias normales dará un poco más de rentabilidad a costa de un poco más de riesgo.La alternativa más evidente es un fondo de bonos en euros equivalente, como el AMUNDI EUR Corp BD 1-5Y ESG Idx AE Acc, que funciona igual. La RF europea ha funcionado últimamente mucho mejor que la global, por la misma razón que la bolsa lo ha hecho mucho peor. Pero claro eso es el pasado, igual ya ha recogido todo el efecto del diferencial de crecimiento. El global por cierto lleva un 25% de deuda de la zona euro, bastante más que los globales de bolsa.La otra alternativa es meterte en fondos activos de RF corto plazo, que suele funcionar algo mejor que en bolsa que casi nada supera consistentemente a un indexado MSCI World, Nasdaq o SP500.
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