Los ETF son una herramienta versátil para crear tu cartera de inversión indexada pasiva o para estrategias tendenciales o complementar tu cartera de fondos y acciones.
En este artículo repasaremos los mejores ETFs para invertir, empezando con un listado de fondos cotizados con los que podrás crear una cartera equilibrada y después con los que mejor se han comportado en cada categoría.
¿Qué es un ETF?
Un ETF es, en esencia, un fondo de inversión que invierte en una cesta de valores. Sin embargo, hay 5 cosas que lo diferencian de los fondos tradicionales:
- Los ETFs se comportan como acciones y también tributan como acciones. Es decir, se puede comprar y vender en cualquier momento del día, una ventaja que no tienen los fondos de inversión. Si necesitas más información, aquí puedes ver cómo funciona un ETF y sus diferencias con los fondos indexados.
- Además de la comisión anual de gestión, la cual casi siempre es más baja que la de sus pares en Fondos indexados, también hay que pagar la comisión del bróker por operación de compra y venta.
- Son transparentes en el sentido de que podemos saber su valor liquidativo a cada momento y también la composición de su cartera.
- Tienen un proceso de creación y reembolso que los hace más eficientes fiscalmente en su operación interna y con menores costes operativos, por tanto, no son propensos a que una salida masiva de partícipes afecte la gestión y los retornos.
- Debido a los puntos anteriores, existe una variedad de exposiciones más amplia que en los Fondos indexados.
Además, hay que agregar que gracias al punto 4, varios gestores de Fondos están cambiando su estructura a ETFs. Algunos ejemplos de ello han sido DFA y JPMorgan. Y también algunos gestores activos como Cathie Wood y sus ETFs ARK.
Con unos pocos fondos cotizados podrás crear una cartera de inversión bien diversificada por un coste muy bajo. Y es que, entre las ventajas y motivos para invertir en ETFs figuran precisamente sus bajos costes y comisiones, ya que se trata de un instrumento ya diversificado.
Son fáciles de entender y también más sencillos de analizar que un fondo de gestión activa o que una acción (al final del artículo te doy algunas claves para encontrar los ETFs que mejor se comportan).
Dónde puedes comprar ETFs:
8.25
Scalable Capital
8.0
MyInvestor
8.5
EVO Banco
Mejores ETFs para invertir en carteras indexadas de largo plazo
En el mercado encontrarás infinidad de ETFs sobre diferentes índices, y muchos de estos fondos cotizados replican de hecho a un mismo índice (una ventaja en términos fiscales para evitar la regla de los dos meses al invertir y compensar pérdidas y ganancias en la renta). La oferta puede ser abrumadora. Para hacerlo todavía más sencillo, te dejo un listado con los 9 mejores ETFs para incluir en una cartera de inversión clasificados por Desarrollados, Emergentes y de Renta Fija.
Los filtros han sido:
- Que tengan una cartera amplia y diversificada
- Que sirvan para crear el núcleo de carteras indexadas a largo plazo
- Que hayan tenido un buen desempeño en los últimos 5 años
Desarrollados:
- Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C
- TER: 0.20%
-
- Rentabilidad 3 años: 35.51%
-
- Volatilidad 1 año: 12.23%
-
- Ticker: XZW0
- iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Dist)
- TER: 0.20%
-
- Rentabilidad 3 años: 31.53%
-
- Volatilidad 1 año: 12.19%
-
- Ticker: 2B7J
- UBS ETF (IE) MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF (hedged to USD) A-acc
- TER: 0.28%
-
- Rentabilidad 3 años: 32.93%
-
- Volatilidad 1 año: 11.83%
-
- Ticker: AWSRIW
Emergentes:
- Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C
- TER: 0.18%
-
- Rentabilidad 5 años: 51.81%
-
- Volatilidad 1 año: 13.03%
-
- Ticker: XDEX
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
- TER: 0.18%
-
- Rentabilidad 5 años: 25.82%
-
- Volatilidad 1 año: 11.63%
-
- Ticker: IBC3
- iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Dist)
- TER: 0.18%
-
- Rentabilidad 5 años: 24.63%
-
- Volatilidad 1 año: 11.67%
-
- Ticker: OM3Y
Renta Fija:
- UBS ETF (LU) SBI Foreign AAA-BBB 1-5 ESG UCITS ETF (CHF) A-dis
- TER: 0.20%
-
- Rentabilidad 3 año: 11.62%
-
- Volatilidad 1 año: 5.81%
-
- Ticker: UEFY
- UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
- TER: 0.35%
-
- Rentabilidad 3 año: 8.59%
- Volatilidad 1 año: 7.41%
- Ticker: SEAA
- iShares USD Intermediate Credit Bond UCITS ETF
- TER: 0.15%
-
- Rentabilidad 3 años: 7.04%
-
- Volatilidad 1 año: 8.33%
-
- Ticker: SXRF
Mejores ETFs en lo que va del Año
La siguiente lista muestra los ETFs que mejor desempeño han tenido en lo que va del año. Pero tengo que mencionar que he excluido a muchos debido a que los primeros casi 15 lugares correspondían a ETFs que tienen en su pancita derivados de criptomonedas o las siguen a través de notas de deuda.
- WisdomTree Natural Gas
- TER: 0.49%
-
- Rentabilidad YTD: 5.78%
-
- Volatilidad 1 año: 55.32%
-
- Ticker: NGAS
- iShares MSCI Turkey UCITS ETF
- TER: 0.74%
-
- Rentabilidad YTD: 4.96%
- Volatilidad 1 año: 37.69%
- Ticker: IQQ5
- Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS UCITS ETF
- TER: 0.50%
-
- Rentabilidad YTD: 4.46%
- Volatilidad 1 año: 13.97%
- Ticker: MSAP
Ahora que ya conoces sus nombres, analizamos rápidamente los 3 con mejores retornos en lo que va del año (YTD).
WisdomTree Natural Gas
Este ETF replica al índice Bloomberg Natural Gas que sigue el precio de los contratos de futuros del gas natural.
Tiene un método de réplica sintetica con swaps, por lo tanto revisar sus colaterales es importante. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobetura de divisa. Está domiciliado en Jersey.
El siguiente es un desglose de los colaterales por país y el peso por divisa. Usualmente estos colaterales son deuda gubernamental con el más alto grado de inversión. En el caso de este ETF, el colateral está depositado en el Bank of New York Mellon:
Tiene un método de réplica sintetica con swaps, por lo tanto revisar sus colaterales es importante. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobetura de divisa. Está domiciliado en Jersey.
El siguiente es un desglose de los colaterales por país y el peso por divisa. Usualmente estos colaterales son deuda gubernamental con el más alto grado de inversión. En el caso de este ETF, el colateral está depositado en el Bank of New York Mellon:
iShares MSCI Turkey UCITS ETF
El ETF busca replicar al índice MSCI Turkey que sigue a las empresas de larga y mediana capitalización del Mercado de Turquía.
Su método de réplica es física completa. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobertura de divisa. Está domiciliado en Irlanda y su política de dividendos es de distribución semestral.
La siguiente gráfica nos muestra si desglose sectorial.
Su método de réplica es física completa. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobertura de divisa. Está domiciliado en Irlanda y su política de dividendos es de distribución semestral.
La siguiente gráfica nos muestra si desglose sectorial.
Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS UCITS ETF
Este ETF replica al índice SCI Saudi Arabia 20/35 que sigue a las empresas del Mercado de Valores de Arabaia Saudita cubriendo el 85% del mercado y donde la posición mas grande está limitada al 35% de la cartera y el resto al 20%.
Su método de réplica es sintética con swaps. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobertura de divisa. Está domiciliado en Irlanda y su política de dividendos es de acumulación.
La siguiente es una gráfica desglosando los pesos por sector de la cartera:
Y estas son las principales posociones.
Su método de réplica es sintética con swaps. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobertura de divisa. Está domiciliado en Irlanda y su política de dividendos es de acumulación.
La siguiente es una gráfica desglosando los pesos por sector de la cartera:
Y estas son las principales posociones.
👉 ¿Buscas conocer otras alternativas de inversión para capitales mayores? En nuestra siguiente guía las podrás encontrar: ¿Dónde invertir de 50.000 a 100.000 euros o más? - 7 Alternativas
Dónde puedes comprar ETFs:
Dónde puedes comprar ETFs:
Otras opciones para invertir en ETFs
¿Necesitas ir más allá de una cartera básica? Para completar este artículo de los mejores ETFs para invertir en 2024, ampliamos la selección dividiendo el listado por categorías.
En cada una de ellas podrás ver los ETFs más rentables en lo que va de año, aunque recuerda que rentabilidades pasadas no aseguran beneficios futuros, y que cada ETF debe usarse con la estrategia correcta.
Aparte de estos, también podría interesarte los siguientes posts 👉
- Mejores ETFs de SmallCaps
- Mejores ETFs de Emergentes
- Mejores ETFs Monetarios
- Mejores ETFs de Dividendos
Ver los mejores ETFs de MyInvestor
Mejores ETFs Renta Variable Europa en 2024
Esta es la selección de fondos cotizados de renta variable que mejor se han comportado para Europa en los últimos 3 años:
- SPDR MSCI Europe Energy UCITS ETF
- TER: 0.18%
-
- Rentabilidad 3 años: 82.71%
-
- Volatilidad 1 año: 20.96%
-
- Ticker: SPYN
- Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF - Acc
- TER: 0.30%
-
- Rentabilidad 3 años: 81.25%
-
- Volatilidad 1 año: 21.92%
-
- Ticker: LYBK
- Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF
- TER: 0.30%
-
- Rentabilidad 3 años: 77.62%
-
- Volatilidad 1 año: 22.01%
-
- Ticker: S7XE
Dónde puedes comprar ETFs:
Mejores ETFs Renta Fija en 2024
La lista de mejores fondos cotizados en bonos y deuda incluye los siguientes ETFs:
- Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF - Acc
- TER: 0.25%
-
- Rentabilidad 3 años: 31.10%
-
- Volatilidad 1 año: 8.55%
-
- Ticker: UINF
- iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist)
- TER: 0.40%
-
- Rentabilidad 3 años: 27.63%
- Volatilidad 1 año: 7.20%
-
- Ticker: AYEQ
- iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF
- TER: 0.25%
-
- Rentabilidad 3 años: 26.10%
-
- Volatilidad 1 año: 8.17%
-
- Ticker: IS3F
Dónde puedes comprar ETFs:
Mejores ETFs por País en 2024
Dado que a veces existe mas de un ETF para cada país, entonces solo listaré el que mejor lo haya hecho del país y así tener los 3 países que mejores retornos han tenido en los últimos 3 años.
- WisdomTree Japan Equity UCITS ETF USD Hedged Acc
- TER: 0.48%
-
- Rentabilidad 3 años: 95.72%
-
- Volatilidad 1 año: 17.12%
-
- Ticker: DXJA
- HSBC MSCI Mexico Capped UCITS ETF USD
- TER: 0.50%
- Rentabilidad 3 años: 73.08%
-
- Volatilidad 1 año: 19.48%
-
- Ticker: H4ZS
- Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS UCITS ETF
- TER: 0.50%
-
- Rentabilidad YTD: 4.46%
- Volatilidad 1 año: 13.97%
- Ticker: MSAP
Dónde puedes comprar ETFs:
8.25
Scalable Capital
8.0
MyInvestor
8.5
EVO Banco
Mejores ETFs sectoriales en 2024
Para terminar, estos son los ETFs sectoriales que mejor se han comportado en los últimos 3 años. Como hay muchos similares de un mismo sector, entonces listaré los mejores sectores y sus ETF para no vernos repetitivos.
- iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc)
- TER: 0.15%
-
- Rentabilidad 3 años: 151.35%
-
- Volatilidad 1 año: 23.70%
-
- Ticker: QDVF
- Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Dist
- TER: 0.50%
-
- Rentabilidad 3 años: 124.04%
-
- Volatilidad 1 año: 15.07%
-
- Ticker: SMLD
- Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF - Acc
- TER: 0.30%
-
- Rentabilidad 3 años: 135.47%
-
- Volatilidad 1 año: 23.46%
-
- Ticker: LYBK
Dónde puedes comprar ETFs:
Cómo elegir los mejores ETF para tu cartera
Una cosa es conocer los mejores ETFs según su rendimiento acumulado y otra diferente saber valorar cuándo un fondo cotizado es óptimo para tu cartera y estrategia.
Hay muchos indicadores que puedes utilizar para escoger el tuyo, pero los más importantes son:
- Tener una estrategia clara. La estrategia no es algo abstracto, es la que te dirá qué ETFs comprar, cuándo comprarlos y cuándo venderlos.
- El TER o Total Expense Ratio, que te dice el coste total del ETF.
- Su spread bid/ask u horquilla de compra-venta porque te dará pistas sobre su liquidez, la de sus subyacentes.
- El índice que replica, que el que te dirá en qué estás invirtiendo.
En el siguiente enlace puedes los 9 elementos que debes valorar: cómo elegir un ETF