Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

buenos días
     Me gustaría compartir con vosotros el resumen y los resultados  actuales de mi cartera de fondos y las acciones/ajustes previstos.
     
   1  2025 ytd :-6,5%    2024 : +12,5%     2023 : +10,5%    2022 : -10%   2021 : +12% 

   2  Distribución actual
               RV 45%   RF 43%  Mon 12%
               Amer: 52%   Eur :32%  Asia: 16%
               RF  dur. ef. : 4 años     Vol :7,7
               Indexado 38%  Activo 62%

  3   Objetivos
       Tengo establecidas bandas de fluctuación de mi % de RV que han ido evolucionando paralelamente a mi situación personal al igual que mi  tolerancia al riesgo.      - Hace 7 años cuando trabajaba y aún hacía aportaciones la  RV fluctúaba entre 60% y 65% ,  y hacía las correcciones oportunas para mantenerme dentro de esa banda.      - Al dejar de trabajar y aportar establecí la banda de RV entre 50% y 55%.      - El año pasado volví revisar la banda y establecí para los próximos 2/3 años una   RV entre un 45% y 50% que es el objetivo actual.
      La bajada de este primer trimestre me ha confirmado que me encuentro cómodo con este nivel de riesgo , miro al largo plazo ,sigo durmiendo bien y no tengo la tentación de decisiones emocionales y volantazos.

    4  Ajustes de la cartera previstos
       En general me encuentro bien  con la distribución actual y no preveo cambios importantes. Pero tras las bajadas de este año esta semana la RV va a bajar del 45% (banda inferior) por lo que voy a hacer el siguiente ajuste para llevar la RV al 46%.
      Deshacer SCHRODER ISF EURO CORPORATE BOND "C" | LU0113258742  (ese segmento de rf corporativa lo tengo cubierto) y distribuirlo entre los 3 fondos de RV que tengo con menor volatilidad  Artisan Global Value Fund Class I Euro | IE00B4M6YD48      Guinness Global Equity Income D EUR Acc | IE00BDGV0290   y BGF - World Healthscience Fund D2 (EUR) | LU0827889485.
       Voy a hacer algún pequeño ajuste en RF para reducir duración de 4 años a 3,5 años y reducir la parte no investment grade. Quiero reducir riesgo en RF ya que la situación actual puede generar problemas tmb a la RF.
           
        Mucha suerte a todos con vuestras inversiones .


 

Desde luego @artsano como dices creo que estas caídas van a hacer o están haciendo a mucha gente replantearse su nivel de riesgo. Mucha gente ha empezado a invertir los últimos años de bonanza y pensando que la volatilidad de la RV era una broma y muy fácil de sobrellevar, y ahora ven (vemos) que esto no es una broma. Por suerte algunos de los que han empezado a invertir recientemente tendrán (como es mi caso) poco capital aún y están en época de aportaciones y las pérdidas no serán tan problemáticas y servirán de aprendizaje. 

En mi caso, con un perfil objetivo 75%RV-25%RF y mayormente indexado, empecé a invertir en verano de 2022, y estoy sorprendido porque he vuelto prácticamente a la casilla de salida (me queda cerca de un 1% de ganancias solo sobre el capital total que he aportado a la cartera) . Me sorprende, porque viendo el nivel del S&P500 desde 2022 sí que está en números más positivos, pero claro, el grueso de mis aportaciones no fueron en 2022 (que aporté poco dinero y encima con algunos bandazos en el perfil), si no en 2023 y 2024, por tanto creo que eso provoca que compré ya algo más caro y por eso ahora mis ganancias se han volatilizado en su mayor parte. Estos días estoy siguiendo el rumbo de aportaciones y manteniendo el perfil, "stay the course" y largo plazo, pero es verdad que te hace pensar el saber que si hubiera aportado todo desde el inicio a un fondo monetario ahora tendría más valor en mi cartera!