Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola Docetrece,

Después de leer este post tuyo me ha dado por pensar y he recordado que nos has comentado alguna vez que Fidelity también tiene Switch y lo he confirmado en esta publicación también.

Y me preguntaba, si puede ser interesante para ti usar los fondos indexados de Fidelity en la cartera móvil, combinados con el fondo monetario de Fidelity (que no lo he mirado demasiado) pero hablo de este IE0003323494, que además también tiene D+0 (según ironIA).

¿Crees que tendría alguna ventaja en cuanto a días fuera del mercado?

Se trata de una cartera Buy&Hold All-Weather-Portfolio personal que obedece a mis estrategias, conocimientos financieros y experiencia vivida. Llevo en los mercados más de 3 décadas.

Como pensionista, la cartera refleja 100% componentes de alta volatilidad. Desde hace unos años, incorporé un pilar, 33% de la cartera, que denomino Real Assets, que además de buscar una descorrelación con la renta variable, está orientado a un buen comportamiento frente a inflación.

El resto de la cartera, entorno al 67% es renta variable indexada (pero no a índices tradicionales), ya que en mi estrategia incorporo la gestión de riesgos (por ello la llamo cartera adaptativa). 
Eliminé el riesgo de concentración a los 7 magníficos. (en mi cartera suman entorno al !% cada título).
Eliminé el riesgo de concentración a USA (mi cartera representa entorno al 45%-55% exposición a USA).
No hago cobertura divisa.

Eso es todo, 

Saludos,
Valentin

Buena pregunta, lo he pensado para la parte táctica yo también. Pero no he llegado a probarlo por si no ocurria así...

Muchas gracias por tu interés y por tu sugerencia. ¡Así da gusto participar en este foro! Una posibilidad interesante a considerar.

Efectivamente he hecho traspasos switch entre fondos de Fidelity, aunque eran entre S&P 500 cubierto y sin cubrir. No sé si los hacen también entre RV y monetario. Será cosa de preguntar y/o probar. Fidelity lo tengo en MyInvestor; en IronIA utilizo Vanguard. Pero no sería problema permutarlos, particularmente ahora que estoy fuera de mercado (en monetario).

Aunque en el IE0003323494 que mencionas sí se aplica mínimo (100.000 €). En el que no se aplica mínimo es en el IE00B134T973, pero ese tiene OGC 0,40% (demasiado para un monetario, para mi gusto).

Un saludo y gracias de nuevo

Sólo como aclaración, la norma FIFO establece dos meses (no tres) para poder recomprar un fondo vendido con minusvalías y así evitar la penalización.
Un saludo.

@docetrece, en tu respuesta a @topolucas refieres has hecho swich con fondos de Fidelity. ¿Los hiciste en Myinvestor?

Hace tres días lo he preguntado específicamente con el  LU0346389348 en IronIA y me han respondido que no es posible ni con otras clases del mismo fondo ni con el  IE00BYX5NX33.

Con los Vanguard me han dicho que sí, como es sabido, pero que con cualquier gestora nunca  es seguro

Os dejo por aquí un post de qualityfondos en X

💥 TOP 7 FONDOS de Renta Variable GLOBAL💥

1️⃣ DWS CROCI Sectors Plus +16,50% a 5 años 🟢
2️⃣ JPM Global Focus +16,48% a 5 años 🟢
3️⃣ JPM Global Select Equity +15,90% a 5 años 🟢
4️⃣ GQG Partners Global Equity +15,05% 🟢
5️⃣ DPAM NEWGEMS Sustainable +13,81% a 5 años 🟢
6️⃣ Goldman Sachs Global CORE Equity +13,47% a 5 años 🟢
7️⃣ CT (LUX) Global Focus +12,90% a 5 años 🟢

Saludos

Sí, en MyInvestor. Pero como digo, entre S&P 500 sin cubrir (IE00BYX5MX67) y cubierto (IE00BYX5N110), concretamente el 03/09/2024 en un sentido y el 02/12/2024 en el otro. No lo he probado con otros fondos de Fidelity.