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MyInvestor Cartera Permanente

ISIN: ES0156572002

MyInvestor

Valor liquidativo 12 meses 3 años
100,38 EUR * 18,69% 6,04%

Valor liquidativo 100,38 EUR

12 meses 18,69%

MyInvestor Cartera Permanente - ES0156572002

Información general

Divisa EUR
Tipo Mixtos
Área geográfica Global
Fecha de creación 22/09/2017
Distribución o acumulación Acumulación

Opiniones y análisis del fondo

 
MyInvestor Cartera Permanente no es ningún fondo nuevo, sino una transformación del Kronos FI, fondo que llevaba gestionando Rafael desde 2020.


Información básica del fondo


ISIN | ES0156572002
Creación del fondo | 22/09/2017
Gestora | ANDBANK WEALTH MANAGEMENT, SGIIC, S.A.U.
Depositario | CACEIS BANK SPAIN S.A.
Comisión de gestión | 0,50%
Gastos corrientes | 1,08%
Inv. mínima | 1 Participación
 

Gestor de MyInvestor Cartera Permanente



Rafael Ortega
es considerado como uno de los gestores de fondos españoles con más proyección.

Nativo de Valencia, es Ingeniero Industrial y Licenciado en Administración y Dirección de Empresas.

Se inició en el mundo de la inversión como inversor particular y luego como gestor de patrimonios. Antes de dar el salto a la gestión profesional, dirigió y participó en varios proyectos empresariales relacionados con el sector farmacéutico, con los que en algunos casos sigue vinculado.

Actualmente, gestiona los vehículos River Patrimonio FI, River Global FI y MyInvestor Cartera Permanente FI. Invierte la totalidad de su patrimonio financiero en una combinación de los tres fondos que gestiona y comparte diariamente sus perspectivas sobre inversión en redes sociales bajo el seudónimo @riverpatrimonio en Twitter.

Composición de MyInvestor Cartera Permanente


¿Qué es una Cartera Permanente?
Ideada por Harry Browne, la Cartera Permanente es una cartera simple de activos que busca seguridad y estabilidad de retornos de forma “permanente” incluso durante las malas rachas del mercado.

Esta cartera tiene que estar compuesta únicamente por cuatro activos pilares, en divisa local:

  • Acciones: para aprovecharse del crecimiento mundial.
  • Bonos: para protegerse ante una depresión económica.
  • Oro: para capear una situación de inflación.
  • Efectivo: para guardar liquidez en la cartera y tener dinero para comprar activos infravalorados.

Además, Harry Browne recomendaba comprobar la cartera solo una vez al año y rebalancear únicamente si alguno de los activos superaba el 35% del peso total o era inferior al 15%. 

MyInvestor Cartera Permanente ofrece exposición a la estrategia de Harry Browne adaptada para inversores europeos, con un toque de personalización por parte del gestor: 

  • Sobreponderación de acciones y oro
  • Infraponderación en bonos.
  • Presencia de REITs
  • Presencia de Bonos ligados a la inflación (TIPS)
  • Presencia de acciones de emergentes y todo el mundo. 

Rentabilidad de MyInvestor Cartera Permanente


El objetivo del vehículo es superar la inflación en un 4-5% anual a largo plazo. El pasado año, el fondo obtuvo un 5,1% de rentabilidad neta de comisiones, un 1,45% menos que la inflación de España a cierre de 2021 (6,55%, no vista desde 1989). 

 

Rentabilidad y riesgo

Evolución

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Fuente: TechRules.

El índice de referencia para esta gráfica ha sido asignado por TechRules y puede no ajustarse al índice que asigna MyInvestor a este producto.

Análisis de rendimiento

Rendimiento(1) Volatilidad(2)
2019 0,29% 1,98%
2020 3,54% 3,90%
2021 5,11% 4,41%
2022 -12,76% 7,43%
2023 7,48% 7,16%
2024 10,96% 5,62%

Fuente: TechRules.

(1) El valor acumula desde el 31 de Diciembre una rentabilidad inferior al iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (A. La tendencia del rendimiento relativo de Myinvestor Cartera Permanente FI vs índice iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (A es alcista.

(2) La volatilidad actual de Myinvestor Cartera Permanente FI es 6.12 %. La volatilidad de Myinvestor Cartera Permanente FI es menor a la de iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (A. La volatilidad está decreciendo en este mes. Por tanto, ahora, este es un activo de bajo riesgo.

Rendimiento acumulado

Semanal1 mes3 meses1 año3 años5 añosAño actual
-0,18% 1,23% 4,96% 18,69% 6,04% 13,07% 10,96%

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