El sector de consumo es uno de los mejores para siempre tener en cuenta cuando armamos nuestras carteras y también para buscar empresas de calidad. De hecho, se caracteriza mucho por el reparto de dividendos, ya que la mayoría de sus empresas cuentan con uno de los mejores historiales de constancia y hasta crecimiento en el pago. Por eso, se les usa mucho en estrategias enfocadas a rentas y aparecen casi siempre en las listas de Aristócratas o Reyes del dividendo.
¿Qué es el sector consumo y por qué es interesante para invertir?
El sector de consumo se divide en:
- Consumo Básico o consumo defensivo o consumer staples en inglés, y agrupa a las empresas que venden productos y servicios necesarios y esenciales para nuestra vida diaria. Por ejemplo: alimentos y bebidas, productos de limpieza y cuidado personal, etc.
- Consumo Discrecional, tal y como lo dice su nombre, agrupa a empresas que venden productos y servicios que usualmente se compran cuando nos sobra el dinero después de haber comprado el consumo básico. Algunas empresas dentro de este sector son las de ropa, entretenimiento, tiendas departamentales, viajes, automóviles, etc.
Aquí es importante hacer la distinción entre el sector de servicios básicos o utilities en inglés, el cual se refiere a los servicios de electricidad, agua, gas, etc.
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Invertir en el sector de consumo tiene varias ventajas sobre otros sectores porque ha tenido retornos mejores y más estables. Algunas de ellas son demanda constante y bastante predecible, tener productos y servicios defensivos ante recesiones, ir con el ciclo económico, tener buenos márgenes.
Cómo invertir en el sector consumo a través de ETFs
Como ya he mencionado en varias ocasiones, una de las muchas ventajas que tienen los ETFs es que nos permiten tener exposición a muy diversos sectores, regiones, temáticas estrategias, etc.
Hay ETFs para consumo discrecional y básico por regiones y países. Los puedes comprar a través de tu bróker, pero es importante revisar las comisiones de compra/venta y custodia que os cobran, aparte del TER anual del ETF.
Qué compañías forman parte del sector Consumo
La siguiente tabla muestras las compañías que componen al sector de Consumo Básico de acuerdo a la clasificación GICS (Global Industry Classification Standard).
Y la siguiente gráfica nos muestra los pesos de cada industria dentro del sector:
Ahora toca ver el desglose del sector de Consumo Discrecional. La siguiente tabla muestra las industrias que lo componen:
Son bastantes más industrias que las de consumo básico. Los siguientes son los pesos por industria.
Top 5 Mejores ETFs del Sector Consumo Básico
- TER p.a.: 0.12%
- 3Y Return: 24.29%
- Ticker: XUCS
iShares S&P 500 Consumer Staples Sector UCITS ETF
- TER p.a.: 0.15%
- 3Y Return: 23.42%
- Ticker: IUCS
Invesco US Consumer Staples Sector UCITS ETF
- TER p.a.: 0.14%
- 3Y Return: 23.21%
- Ticker: XLPS
SPDR S&P US Consumer Staples Select Sector UCITS ETF
- TER p.a.: 0.15%
- 3Y Return: 20.37%
- Ticker: SXLP
SPDR MSCI World Consumer Staples UCITS ETF
- TER p.a.: 0.30%
- 3Y Return: 10.34%
- Ticker: WCOS
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Top 5 Mejores ETFs del Sector Consumo Discrecional
SPDR S&P US Consumer Discretionary Select Sector UCITS ETF
- TER p.a.: 0.15%
- 3Y Return: 25.42%
- Ticker: SXLY
Invesco US Consumer Discretionary Sector UCITS ETF
- TER p.a.: 0.14%
- 3Y Return: 23.75%
- Ticker: XLYS
iShares S&P 500 Consumer Discretionary Sector UCITS ETF (Acc)
- TER p.a.: 0.15%
- 3Y Return: 23.75%
- Ticker: IUCD
- TER p.a.: 0.12%
- 3Y Return: 22.79%
- Ticker: XUCD
SPDR MSCI World Consumer Discretionary UCITS ETF
- TER p.a.: 0.30%
- 3Y Return: 18.44%
- Ticker: WCOD
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Xtrackers MSCI USA Consumer Staples UCITS ETF 1D
El ETF busca replicar el índice MSCI USA Consumer Staples que tiene una cartera de empresas de EEUU de gran y mediana capitalización del sector consumo básico.
Datos Clave:
- Su método de réplica es física completa.
- Su divisa base es el USD
- No cuenta con cobertura de divisa.
- Está domiciliado en Irlanda.
- Su política de dividendos es de distribución.
Aquí está el desglose de su cartera:
Y este fue su desempeño el último año:
Ver ETF en EVO Banco
SPDR S&P US Consumer Discretionary Select Sector UCITS ETF
Este ETF busca replicar el comportamiento del índice S&P Consumer Discretionary Select Sector el cual tiene como objetivo construir una cartera con compañías de EEUU del sector de consumo discrecional de mediana y gran capitalización.
Las primeras posiciones de la cartera son las siguientes:
Datos Clave:
- Su método de réplica física completa.
- Su divisa base es el USD
- No cuenta con cobertura de divisa.
- Está domiciliado en Irlanda
- Su política de dividendos es de acumulación.
Las primeras posiciones de la cartera son las siguientes:
Y este es el desglose por industria de su cartera:
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Opinión Gaspar
Usualmente, los ETFs sectoriales funcionan mejor en estrategias de rotación, de hecho el consumo discrecional hace muy buen complemento con el de consumo básico en este tipo de estrategias tácticas. Sin embargo, el sector de consumo defensivo es de los pocos que yo podría sugerir en carteras indexadas para hacer una especia de tilt hacia dividendos, ya sea en su forma de acumulación para perfiles que están en la etapa de crecimiento o de distribución para quienes ya están en la etapa de rentas.
La naturaliza defensiva le da a este tipo de empresas un Moat natural, y esto ayuda a que tengan menor volatilidad y menores caídas que el resto del mercado en momentos de mucho estrés y miedo. Además, si complementamos con las aportaciones periódicas y rebalanceos, entonces los retornos mejoran mucho.
El de consumo discrecional no lo sugiero para carteras indexadas pasivas, ya que es más volátil y no necesariamente mejorará el retorno de la cartera. Hay mejores alternativas en los factores para hacer esto.
Otro gran uso que tienen estos dos sectores es el de indicador un poco adelantado, ya que el consumo discrecional casi siempre comienza a tener un desempeño peor que el índice cuando estamos cerca de un cambio el ciclo económico, obviamente recuerden que esto va de probabilidades y no de certezas.
