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Enrique Roca: Mi cartera de fondos moderada

Mi cartera de fondos moderada

Aunque todas las carteras de fondos no nos deben quitar el sueño,  la moderada es donde el esfuerzo debe ser mayor, ya que abarca a gran parte de los inversores, al menos en sus estadios intermedios de conocimientos financieros.

La pregunta es obvia: ¿Cuál debe ser el objetivo de esta cartera en términos de rentabilidad, volatilidad y horizonte temporal?.

Pienso que la cartera moderada debe tener un horizonte entre 4-6 años, para alcanzar una rentabilidad anualizada de un 3-4% por encima de la inflación (en cifras  normales ) y una volatilidad anualizada inferior al 10%

El período de ajuste de posiciones y rebalanceo, dado el mayor peso de la renta variable,  debe ser mayor que en la conservadora y menor que en la agresiva.

Los que inviertan en esta cartera deben aprovechar caídas muy fuertes de bolsa que periódicamente se producen para incrementar posiciones en Renta Variable, pero esto depende de la naturaleza y riesgo de cada uno.

Normalmente, las carteras moderadas dan entrada en mayor medida a los fondos mixtos, dejando al gestor elegir el peso de las diferentes clases de activos. Mi opinión es que si damos entrada a fondos mixtos, deben sean varios  y no muy correlacionados para diversificar el riesgo.

La estructura de la cartera debe asemejarse a la de un equipo de fútbol donde el objetivo debe ser ganar la liga, y si se puede, el derby.

Aunque podríamos haber confeccionado una cartera únicamente de fondos mixtos, prefiero que el exceso de rentabilidad se consiga a través de los fondos de renta variable.

Nombre del fondo ISIN % Dónde contratar
DWS Floating Rate Notes LU0034353002 10 EBN Banco
Abaco global opportunities value ES0140074008 15 EBN Banco
Belgtavia Epsilon ES0114353032 10 MyInvestor
Magallanes European Equity ES0159259003 10 EBN Banco
DWS Croci Sector Plus LU1278917452 10 MyInvestor
Horos Value International ES0146309002 10 EBN Banco
Fundsmith LU0690375182 10 EBN Banco
Fidelity Global Technology LU1213836080 10 EBN Banco
Nordea Global Stars Equity LU0985319473 15 EBN Banco

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  1. Nuevo
    #2
    22/05/23 19:35
    Buenas tardes,  quiero poner orden en mis finanzas  que basicamente carecen de estrategia clara. Hace unos meses que me informo en rankia y me planteo seguir esta estrategia moderada de Enrique Roca. Entiendo que cuando se percibe un cambio del entorno económico o se detecta un fondo mejor  se hace un rebalanceo ?

  2. #1
    10/05/23 19:41
    Gracias por el trabajo. 
    Comentar que yo tengo este y va muy bien 

    Fidelity Funds - Euro STOXX 50® Fund A-Acc-EUR



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