¿Sería mejor elegir un bróker o una plataforma de exchange para invertir en criptomonedas? Y, en tal caso, ¿cuáles serían los mejores brókers y exchanges para ello?
En este artículo te ofrecemos los mejores alternativas de inversión en criptomonedas.
¿Sería mejor elegir un bróker o una plataforma de exchange para invertir en criptomonedas? Y, en tal caso, ¿cuáles serían los mejores brókers y exchanges para ello?
¿Cuál es el mejor broker para criptomonedas?
Las comisiones de los brókers y los exchanges de criptomonedas merman la rentabilidad del operador. Sin embargo, no es el único factor a valorar para elegir y tampoco debiera ser excluyente. Existen varios elementos que deben ser sopesados, tales como los activos disponibles, plataforma de operaciones, seguridad de los fondos, etc.
Por tal razón, en este artículo veremos las diferencias, ventajas y desventajas de cada uno de estos dos mecanismos. Con todo, daremos una lista de cuáles son los mejores brókers y exchanges para invertir en criptomonedas.
En el siguiente artículo, podrás encontrar cuáles son los mejores brokers para trading, desde un punto de vista genérico, más allá de las criptomonedas.
eToro: mejor broker para invertir en criptos
eToro es un broker muy activo en el sector de las criptomonedas. De hecho, en estos momento podríamos hablar de que es el mejor broker -que no exchange- para invertir en criptomonedas en estos momentos debido a varias razones.
eToro mejor broker de criptomonedas
En primer lugar, porque adopta la posición de un exchange, es decir, en eToro compras hasta 100 criptomonedas, no inviertes en el derivado o ETP, sino el activo real. Y dicha criptomoneda puedes redirigirla a tu Wallet dentro del broker, eToro Money, y de ahí a tu cuenta bancaria, o donde consideres.
Pero es que además, también ejerce las funciones de broker, permitiéndote invertir en el derivado, siempre y cuando la compra sea apalancada o en corto. eToro comprar criptomonedas
No obstante, hay que añadir que cobra unas comisiones del 1% de la operación, montante en el que ya incluye el spread. También hay que recalcar la inversión mínima en criptomonedas es de 30 dólares
🏆 Regulación: CySEC, FCA y ASIC
🪙 Criptos reales: Sí
💼 Activos cripto: +100 criptomonedas
💲 Comisiones: 1% por apertura y cierre de operación
📈 Plataforma: Propia
🖥️Cuenta demo: Sí, ilimitada con 100.000$ virtuales.
Scalable Capitales un broker en el que podrás invertir en criptomonedas de dos formas diferentes, o bien comprando la criptomoneda real -o trozos de ella-, o bien a través de ETPs.
Sin embargo, lo más destacado de Scalable es que cuenta con más de 12 criptomonedas reales, incluidas la más destacadas (Bitcoin, Ethereum...), cerca de 50 ETPs, de las principales gestoras del mundo, como son 21Shares, Vaneck o Leverage.
Y todo ello, en un broker regulado por el BaFin (Alemania), y 100% online.
🏆 Regulación: BAFIN
🪙 Criptos reales: Sí
💼 Activos cripto: +12 criptomonedas reales y 50 ETPs
💲 Comisiones: 0,99% cuenta gratuita, 0,69% cuentas premium
Interactive Brokers, también es uno de esos brokers con años de experiencia en el sector de la inversión, que ha decidido dar el salto a las criptomonedas. De esta forma, podrás hacer trading a través de derivados o ETPs a más de 50 criptomonedas, incluidas las más importantes, a saber; Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum... Además, su plataforma Trader WorkStation es una de las más profesionales, para realizar trading.
IBKR: ¿Mejor broker de criptomonedas?
Además, es muy remarcable añadir que si esides en EEUU, tiene a su disposición los 11 ETFs de Bitcoin que fueron aprobados por la SEC durante el actual 2024.
Por lo demás, es un broker muy interesante a tener en cuenta para este tipo de prácticas, ya que ofrece unas comisiones muy aceptables, tan solo entre el 0,12% y el 0,18% de la operación.
Veamos sus caracterísiticas:
🏆 Regulación: SEC, FCA
🪙 Criptos reales: No
💼 Activos cripto: +50 derivados, además de 9 ETPs y los 11 ETFs spot de Bitcoin.
IG te permite operar con más de doce criptomonedas y un cripto índice, desde su cuenta demo o directamente desde una cuenta en real. IG permite también operar en los diez principales pares y cruces de criptomonedas a través de su plataforma que incluye ProRealTime y MetaTrader4.
IG trading con criptomonedas
Nuevamente con este broker no tendrás exposición directa a sus criptomonedas en cuestión, entre ellas, Bitcoin o Ethereum, sino a través de derivados, concretamente de Turbo24, un producto sintético, un poco más complejo de manejar.
De esta forma, es uno de los pocos brokers que te permite exposición con esta clase de producto 100% orientado al trading, pero que te protegerá como especulador a través del knockout, un característica del turbo24.
🏆 Regulación: CNMV, BAFIN
🪙 Criptos reales: No
💼 Activos financieros: +12 derivados sobre criptomonedas
Pasando a OANDA, siempre fue un broker especialista en negociación de divisas, no obstante, tras su reconversión a broker multiproducto, actualmente cuenta con una mayor oferta de varios activos financieros como acciones y derivados.
OANDA criptomonedas
Así pues, recientemente ha incluido un catálogo de cerca de 15 criptomonedas, las cuales puedes negociar a través de derivados financieros. Y por supuesto, entre estas casi 20 criptodivisas, están incluidas desde las dos más importantes en términos de capitalización e importancia, Bitcoin (BTCUSD) y Ethereum (ETHUSD).
🏆 Regulación: KNF (Polonia)
🪙 Criptos reales: No
💼 Activos financieros: 13-15 derivados sobre criptos
💲 Comisiones: Spread desde 0,20 puntos (Bitcoin spread 63 puntos o 100 USD)
📈 Plataforma: Cuenta OANDA y MT5
🖥️Cuenta demo: No
Entre los pros y contras de usar OANDA para negociar cripto encontramos:
Ventajas
✅ Permite especular de forma rápida con hasta 15 principales criptodivisas. ✅ Spreads positivos.
✅ Dispone de gran cantidad de otros derivados, más allá de criptomonedas, pero sobre todo más de 50 divisas.
✅ Conexión con MT5
Contras
❌ No compras la criptomoneda real.
❌ Solo está orientado a cierta actividad especulativa, no a invertir en el activo real.
Respecto a ActivTrades, se trata de un broker de derivados que ofrece exposición a más de 1.000 derivados financieros sobre 7 clases de activos. Así pues, entre dichos productos, cuenta con un catálogo de 12 criptomonedas como activo subyacente para poder invertir en ellas.
Además, estas son 12 criptos enormemente líquidas, ya que en líneas generales son 12 de las criptodivisas más negociadas del mercado, como por ejemplo, Bitcoin, Ethereum, pero también DOGE o Cardano.
También debemos destacar su política en materia de seguridad, la cualestá fuera de toda duda, pues además de estar regulado 5 jurisdicciones diferentes, cuenta con 45 premios internacionales, lo que es una muestra más de su compromiso con la excelencia.
🏆 Regulación: FCA, CSSF, BACEN...
🪙 Criptos reales: No
💼 Activos financieros: 12 derivados sobre criptos
💲 Comisiones: Spread desde 0,25 puntos (Bitcoin 60 pts)
📈 Plataforma: ActivTrader, MT4, MT5 y TradingView
🖥️Cuenta demo: Sí, ilimitada.
A continuación os dejo con sus pros y sus contras
Ventajas
✅ Rápida ejecución de las órdenes de mercado, de 0,004 segundos, ideal para scalping.
✅ Sin riesgos de autocustodia
✅ Más del 93% de las órdenes se ejecutan al precio solicitado.
✅ Usado por más de 100.000 traders en 170 países diferentes.
Contras
❌ Muy orientado al trading intradía
❌ Tan solo derivados de 12 criptomonedas en catálogo.
Otra opción muy interesante es el broker británico de derivados, CMC Markets. De esta forma, en dicho broker de trading podrás operar en más de 20 criptomonedas, incluyendo las altcoins más destacadas del mercado, como son Bitcoin o Ethereum.
Además, cabe destacar que CMC Markets es uno de los brokers más económicos del mercado, con unos spreads ajustados que consigue gracias a combinar la información de los precios con 18 fuentes diferentes.
E igual que con ActivTrades, el broker británico ofrece una ejecución de órdenes rápida de 0,0045 segundos. De esta forma, podrás operar a la mayor velocidad posible, bien desde su propia plataforma Next Generation, bien desde Metatrader 4.
🏆 Regulación: BaFin (Alemania)
🪙 Criptos reales: No
💼 Activos financieros: +20 criptomonedas
💲 Comisiones: Spreads desde menos de 1 punto. Bitcoin desde 75 USD.
📈 Plataforma: Next Generation (Propia) y MT4
🖥️Cuenta demo: Sí, ilimitada
Ventajas
✅ Rápida ejecución de las órdenes de mercado, de 0,0045 segundos, ideal para scalping.
✅ Sin riesgos de ejecuciones de órdenes parciales.
✅ Broker con oficina en España, y amplio horario de atención comercial
✅ Cuenta en catálogo con tres índices de criptomonedas; Todas, populares y emergentes.
Respecto a iBroker, decir que aunque es especialmente destacado como un broker de futuros y opciones -para público retail-, recientemente también ha añadido un pequeño catálogo de 9 derivados sobre criptomonedas en oferta; Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash y XRP.
Además, su punto más fuerte es que estamos hablando de un broker español, con sede oficina y regulación (CNMV) en España. Y por supuesto, atención 100% en castellano.
🏆 Regulación: CNMV
🪙 Criptos reales: No
💼 Activos cripto: +9 derivados sobre criptos
💲 Comisiones: 0,15% sobre nominal, con un mínimo $2 por operación
📈 Plataforma: Propia, TradingView, VisualChart
🖥️Cuenta demo: Sí, ilimitada
Ventajas:
✅ Tiene acceso a las criptomonedas más importantes
✅ Información transparente sobre las comisiones
✅ Broker español regulado por la CNMV y con oficina en España.
✅ Plataformas de trading profesionales
Desventajas:
❌ Comisiones algo mayores en materia de derivados sobre criptomonedas
En definitivas, puedes encontrar brokers de todo tipo, desde unos con un perfil más trader, como ActivTrades, y otros con un perfil más holder como es el caso de Scalable Capital o eToro.
👉 No obstante, y ya que estamos hablando de monedas (o criptomonedas), te dejo un enlace hacia nuestro artículo de mejores brokers online para fórex.
Alternativas a brokers para invertir en criptomonedas
Y de la misma forma, que hemos visto los brokers, ahora es turno valorar los mejores exchanges de criptomonedas, entre los que te recomendamos las siguientes cinco opciones:
Y cierra el podio, Bitvavo, un exchange con sede en Países Bajos, que fue fundado en el año 2018 con la visión de democratizar y facilitar el acceso sencillo a la inversión en criptomonedas. Y ciertamente, lo consiguió: su plataforma es extremadamente sencilla de usar y sus comisiones, para ser un exchange auditado por los principales supervisores financieros (Banco Central de Holanda, de España, de Austria,etc) son muy competitivas. Y no en vano, es el exchange más grande de Europa con más de 1,5 millones de cuentas activas.
Bitvavo: uno de los exchanges más sencillos de usar.
Además, para los traders más avanzados, incluye una versión PRO con herramientas de análisis técnico, sistemas de fijación de señales y alertas, market depth, etc.
Ejemplo de la profundidad de mercado en el par BTC/EUR en Bitvavo (versión PRO)
Destacamos las siguientes características:
🏆 Regulación: Registrado en los Bancos Centrales de Países Bajos, España (VASP) o Austria, etc
🪙 Número de criptomonedas: +300 criptomonedas
📈 Servicios extra:
Staking: hasta un 15% APY
Préstamos de criptos: 2% APY
Versión PRO
💲Comisiones operativas: muy competitivas, no mayores al 0,25%
Bit2Me, mejor exchange para invertir en criptomonedas
Bit2Mese distingue como la plataforma de intercambio de criptomonedas líder en España. Aunque no compite con los gigantes del mercado en cuanto a volumen de transacciones, sobresale por su excepcional servicio al cliente y seguridad, tanto en términos regulatorios, como de seguridad de los fondos de sus clientes.
La plataforma de criptomonedas nació en 2014, y con el tiempo, ha expandido su abanico de servicios, donde ya incluye:
🏆 Regulación: Banco de España y Prevención de Blanqueo de Capitales y Prevención en Financiación del Terrorismo
🪙 Número de criptomonedas: +290 criptomonedas
📈 Servicios extra:
+40 activos digitales con los que realizar staking
💼Un programa de cashback si pagas con criptomonedas de hasta el 9%
Préstamos
Tarjeta de débito
Pro - plataforma para trading avanzado con criptos
💲Comisiones muy competitivas, teniendo en cuenta su grado de seguridad. Normalmente del 0,3%
En el aspecto normativo, se posiciona como el primer exchange inscrito en el Banco de España como proveedor de servicios de conversión de criptomoneda a moneda de curso legal y de custodia de carteras electrónicas, cumpliendo con la totalidad de la legislación europea vigente.
YouHodler: servicios adicionales de minería con recompenas
YouHodler es una de las plataformas de intercambio de criptomonedas más modernas y a la vanguardia del sector.
YouHodler: ¿Mejor exchange de criptmonedas?
Todavía no es una de las plataformas con más volumen o con mayores regulaciones, pero está haciendo las cosas muy bien para lograrlo, y también de forma original: ofrece una muy interesante variedad de productos / servicios financieros, tanto algunos que otros exchanges ya ofrecen como otros nuevos y propios de YouHodler.
Por ejemplo, además de con su avanzada plataforma de trading MultiHODL, en el exchange podrás hacer uso de un simulador paraminar Bitcoin (y ganar recompensas reales), o su servicio de préstamos de criptomonedas con la posibilidad de solicitar hasta un 97% del colateral.
La plataforma nació en 2018 en Suiza, y desde entonces no ha dejado de crecer, tanto en usuarios como en funcionalidades.
🏆 Regulación:
Italia: Organismo Agenti e Mediatori Creditizi (OAM) italiano
España: Registro VASP aprobado por el Banco de España
Suiza: Regulado por FINMA, autoridad financiera supervisora.
🪙 Número de criptomonedas: +70 criptomonedas
📈 Servicios extra:
Cuenta de rendimiento, con hasta un 18% de recompensa anual por préstamo de liquidez
Cloud Miner: Simulador de minería de Bitcoin, con recompensa reales
Préstamos con criptomonedas como colateral
Tarjeta de débito (próximamente)
💲Comisiones operativas: muy competitivas, no mayores al 3%
En el aspecto normativo, ha ido mejorando considerablemente su regulación. Y a día de hoy ya cuenta con registro en el Banco de España, y está regulado por FINMA, la autoridad supervisora suiza.
Coinbase se define como un lugar donde comprar y vender criptomonedas de forma sencilla y fiable. Se trata de una de las plataformas líderes, con un volumen total negociado que asciende a más de 4 billions diarios de dólares de Estados Unidos, más de 43 millones de usuarios registrados en alrededor de 100 países admitidos.
Así pues, ofrece un almacenamiento seguro, el 98% de los fondos de los clientes se almacenan sin conexión. Este hecho, unido sus buenas prácticas, hacen de este Exchange como uno de los mejores para invertir en criptomonedas.
Te dejo aquí con algunas de sus características, para que lo conozcas mejor:
🏆 Regulación: U.S. Securities and Exchange Commission (SEC)
Bitpanda es uno de los exchanges más grandes del mundo, el cual fue fundado en el año 2014. Desde el año 2020, es considerada un unicornio ya que consiguió un valor superior a 1000 millones.
De esta forma, en Bitpanda podrás comprar y negociar además de más de 50 criptomonedas, 6 cripto-índices, y una buena cartera de derivados sobre acciones, ETFs o materias primas. Además, también dispone de otros servicios de valor añadido como planes de ahorro o sus programa de staking, y hasta una cuenta de saldo remunerada (cash-plus)
Y es precisamente gracias a esa versatilidad, que actualmente el broker ya cuenta con más de 4 millones de usuarios activos
Te dejo a continuación, con sus caracterísiticas:
🏆 Regulación: BaFin (regulador financiero de Alemania)
Se trata de uno de los exchanges de criptomonedas de los más populares que existen. Fue la plataforma que tuvo el mayor intercambio en el año 2020 y 2021 (durante el boom de Bitcoin y el mercado de criptomonedas, antes de la posterior caída).
Binance ofrece la posibilidad de invertir en más de 100 criptomonedas. Ofrece un servicio de atención al cliente de calidad, disponible las 24 horas del día y los 7 días de la semana.
La seguridad también está presente: su plataforma es CCSS y funciona con los protocolos de seguridad ISO/ICO 27007:3013. La URL que utiliza es segura.
Registrarse en Binance es un proceso sencillo y totalmente gratuito. También dispone de aplicación para móviles.
Requisitos para elegir un buen broker (o exchange) de criptomonedas
Antes de ni siquiera plantearnos si escoger un broker o un exchange para invertir en criptomonedas, debemos realizarnos la siguiente pregunta. ¿Qué requisitos debo exigir a un broker (o exchange) para tenerlo entre los candidatos a invertir en criptomonedas?
Regulación: O bien a través de una entidad supervisora, o bien mediante la colateralización del dinero depositado, la plataforma que escojamos, debe cumplir ciertos parámetros de seguridad y solvencia, para que no pase como con la quiebra de FTX.
Variedad de criptomonedas: El mejor exchange debe ofrecer una amplia selección de criptomonedas que puedes intercambiar. Esto te permitirá diversificar tus inversiones y tener la oportunidad de obtener ganancias significativas.
Depósito inicial: Un buen broker de criptomonedas debe ser asequible para los inversores, por lo que debe exigir un depósito inicial mínimo. No debería costarte demasiado para empezar a invertir con ellos.
Cuentas demo: Si eres un principiante, es importante que el broker tenga una cuenta demo para que puedas practicar y aprender antes de invertir dinero real.
Cargos y comisiones: Siempre es importante conocer los cargos y comisiones de un broker antes de registrarse en la plataforma. Esto te ayudará a determinar si el broker es el adecuado para ti. Evidentemente, buscaremos que sean bajos.
Servicio de asistencia: Esta es una característica muy importante para tener en cuenta. El mejor broker debe ofrecer un excelente servicio de asistencia a sus clientes, a través de chat en vivo, correo electrónico o teléfono, y si es en español, mejor.
👉 Y ahora que conoces algunos exchanges que podrían ser de tu interés, no empieces a invertir en estos activos, sin conocer todo lo esencial de los mismos. Para ello, te dejo con nuestra guía de trading con criptomonedas
¿Dónde comprar las criptomonedas, en un broker o en un exchange?
Una de las primeras cosas que debes considerar es reflexionar, ¿Qué es mejor elegir un un broker de criptomonedas de confianza para poder comenzar o mejor un exchange? Vamos a ver una pequeña reflexión
Broker para invertir en criptomonedas
Normalmente, salvo tal vez para los inversores más jóvenes, los brokers permiten la comodidad de tener todo integrado en una misma cartera, si decides exponer un porcentaje al mundo cripto.
Además, tiene la ventaja de que buscan ser algo más intuitivos, casi como si se tratara de una compraventa de acciones.
Veamos una tabla de pros y contras, a la hora de usar un broker para invertir en criptomonedas.
Pros
✅ Están correctamente regulados.
✅ Operativa más intuitiva.
✅ Cuentas con las principales criptos.
✅ Puedes tener todas tus inversiones en una misma cartera.
✅ Apto para inversores principiantes
en criptomonedas.
Contras
❌ Suelen ofrecer derivados, no la cripto real.
❌ Plataforma con menores opciones de rentabilidad: staking, air-dropping, lendding...
❌ No apto para inversores expertos en este tipo de activos.
Exchange para invertir en criptomonedas
Mentras que por otro lado, los exchanges son algo más complicados de utilizar, pero si focalizas la mayor parte de tu cartera en estos nuevos activos digitales, tal vez sean la mejor opción (como canales de inversión), ya que permiten obtener ganancias de diversas formas, más allá del propio holding, revalorización y venta.
Nuevamente, pasamos a enfrentar las ventajas y desventajas de los exchanges en la siguiente tabla:
Pros
✅ Gran oferta de criptos, normalmente más de 100.
✅ Varias formas de obtener ganancias: Holdear, staking, lendding...
✅ Comisiones bajas, gracias a su conectividad con plataformas de swap.
✅ Disponen de una gran cantidad de herramientas de formación.
✅ Normalmente negocian el activo real, no derivados, ni ETPs...
✅ Apto para inversores profesionales o focalizados en este tipo de derivados.
Contras
❌ No están tan regulados, y su seguridad se basa en la reputación.
❌ Su servicio de atención al cliente, rara vez será en castellano, y no cuentan con oficinas en España.
En definitiva, ¿Qué es mejor un exchange o un broker para invertir en criptomonedas?
Como siempre, depende.
Si tu idea de inversión está muy asociada al mundo blockchain, web 3, y tecnología descentralizada, la mejor opción de inversión para tí serán los exchanges, ya que con el tiempo, los brokers se te quedarán cortos, y no te podrán ofrecer todas las alternativas que vas a poder encontrar en un exchange.
Pero por contra, si decides exponerte al mundo cripto de forma anecdótica, y seguramente con las criptomonedas más negociadas (como Bitcoin o Ethereum), pero con una exposición no mayor al 10 - 12% de tu cartera. En ese caso, lo mejor será un broker que incluya criptomonedas (si son reales, mejor), ya que te facilitará bastante la operativa. Y como tampoco pretendes profundizar en ello, te resultará bastante cómodo e intuitivo, a la par que seguro, invertir en el mundo cripto.
Si quieres seguir formándote en criptomonedas, te dejo por aquí el curso de criptomonedas que hemos creado desde Rankia. Espero que te gusté 😁
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