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Planes de pensiones del Santander AM

Santander Asset Management es considerada como la mayor gestora de España y cuenta con más de 154.000 millones de euros bajo gestión en diversos países.

En este artículo os contaremos cuáles son los planes de pensiones más rentables, sus comisiones, en qué invierten y mucho más.

Cuáles son los planes de pensiones más rentables de Santander AM

Santander AM ofrece actualmente 63 planes de pensiones que se enfocan en diversos mercados muy amplios, sin embargo, hemos seleccionado los 5 fondos más rentables a 5 años para realizar un análisis sobre estos.

Tabla resumen de los planes de pensiones más rentables a 5 años del Santander AM

Nombre Código DGS Rentabilidad a 5 años Rentabilidad a 10 años
Santander ASG Renta Variable Norteamerica N4678 12,69% 12,49%
Santander Sostenible RV Global PP N1349 4,68% 6,94%
Santander Universidades RV Mixta PP N3202 1,58% 3,95%
Santander Future Wealth PP N1548 1,35% 4,46%
Previfuturo PP N0284 1,20% 3,65%

Plan de Pensiones Santander ASG Renta Variable Norteamerica

El Plan de Pensiones Santander ASG Renta Variable Norteamerica es un plan que ha logrado cuatro estrellas Morningstar

Sus principales regiones y sectores son los siguientes:

Región % Sector %
Estados Unidos 99,97% Tecnología 23,57%
Reino Unido 0,02% Salud 19,09%
Europa - ex Euro 0,01% Servicios Financieros 17,08%

Respecto a sus características, cabe mencionar las siguientes:

Información general
DGS N4678
Categoría RV USA PP
Índice de referencia 75% S&P500, el resto se invertirá en renta fija y activos monetarios
Fecha de inicio 13/05/2012
Patrimonio 305,75 millones de euros
Gestora Banco Santander
Depositario Santander Pensiones
Auditor CACEIS Bank Spain
Comisión de Gestión 1,50%
Comisión de Depositario 0,25%
Inversión inicial 50€
Aportaciones sucesivas 50€

 

Este plan presenta un riesgo elevado, no obstante, es inferior a la media de su categoría, mientras que su rentabilidad está por encima de dicha categoría.

Su volatilidad a 3 años es del 15,89%.

Respecto a las rentabilidades obtenidas a lo largo de los años, podemos decir que:

  • Rentabilidad a 1 año anualizada: 1,57%
  • Rentabilidad a 3 años anualizada: 11,58%
  • Rentabilidad a 5 años anualizada: 12,54%
  • Rentabilidad a 10 años anualizada: 12,41%

Fuente: Morningstar

Plan de Pensiones Santander Sostenible RV Global PP

El Plan de Pensiones Santander Sostenible RV Global PP es un plan que ha logrado obtener un total de cuatro estrellas Morningstar.

Sus principales regiones y sectores son los siguientes:

Región % Sector %
Estados Unidos 58,51% Servicios Financieros 18,49%
Zona Euro 21,00% Salud 18,26%
Japón 4,60% Tecnología 15,59%

Sus principales características son las siguientes:

Información general
DGS N1349
Categoría RV Global PP
Índice de referencia 33% TOPIX 500, 33% STOXX Europe 50, 34% S&P500
Fecha de inicio 20/02/1998
Patrimonio 421,79 millones de euros
Gestora Banco Santander
Depositario Santander Pensiones
Auditor CACEIS Bank Spain
Comisión de Gestión 1,50%
Comisión de Depositario 0,20%
Gastos Generales 1,73%
Costes de transacción 0,06%
Inversión inicial 30€
Aportaciones sucesivas 30€

Respecto a su riesgo, se encuentra en la media de su categoría, al igual que su rentabilidad, no obstante, se ha clasificado como elevado dado que ha obtenido un 6 sobre 7 en la escala de la CNMV.

La volatilidad de este plan de pensiones es del 17,75% a tres años.

Por otro lado, su rentabilidad es la siguiente:

  • Rentabilidad a 1 año anualizada: -2,86%
  • Rentabilidad a 3 años anualizada: 4,00%
  • Rentabilidad a 5 años anualizada: 4,51%
  • Rentabilidad a 10 años anualizada: 6,86%

Fuente: Morningstar

Plan de Pensiones Santander Universidades RV Mixta PP

El Plan de Pensiones Santander Universidades RV Mixta PP es un plan que ha obtenido las cinco estrellas Morningstar.

Su inversión se focaliza en las siguientes regiones y sectores:

Región % Sector %
Estados Unidos 39,79% Servicios Financieros 15,85%
Zona Euro 22,18% Tecnología 15,75%
Europa - ex Euro 11,34% Salud 14,06%

Sus principales características son las siguientes:

Información general
DGS N3202
Categoría Mixtos Euros Defensivos PP
Índice de referencia Es una combinación del Eurostoxx 50, el ML gobiernos y Jumbo Pfandbriefe, Topix 500 y S&P 500 en un 25% cada uno.
Fecha de inicio 02/12/2003
Patrimonio 19,84 millones de euros
Gestora Banco Santander
Depositario Santander Pensiones
Auditor CACEIS Bank Spain
Comisión de Gestión 0,80%
Comisión de Depositario 0,10%
Gastos Generales 1,07%
Costes de transacción 0,02%
Inversión inicial 50€
Aportaciones sucesivas 30€

Su riesgo es alto comparado con su categoría, al igual que su rentabilidad. No obstante, cabe destacar que respecto a la escala de la CNMV, el riesgo del plan es moderado, es decir, un 4 sobre 7

La volatilidad de este plan es bastante inferior a las anteriores, situándose en un 9,34% a tres años.

Por otro lado, su rentabilidad es la siguiente:

  • Rentabilidad a 1 año anualizada: -10,89%
  • Rentabilidad a 3 años anualizada: 0,01%
  • Rentabilidad a 5 años anualizada: 1,42%
  • Rentabilidad a 10 años anualizada: 3,86%

Fuente: Morningstar

Plan de Pensiones Santander Future Wealth PP

El Plan de Pensiones Santander Future Wealth PP ha obtenido dos estrellas Morningstar.

Su inversión se distribuye principalmente de la siguiente forma:

Región % Sector %
Estados Unidos 58,42% Tecnología 25,64%
Zona Euro 11,79% Salud 22,42%
Europa - ex Euro 6,75% Industria 12,73%

Sus principales características son las siguientes:

Información general
DGS N1548
Categoría RV Global PP
Índice de referencia MSCI World
Fecha de inicio 29/06/1998
Patrimonio 73,20 millones de euros
Gestora Banco Santander
Depositario Santander Pensiones
Auditor CACEIS Bank Spain
Comisión de Gestión 1,00%
Comisión de Depositario 0,10%
Gastos Generales 1,61%
Costes de transacción 0,00%
Inversión inicial 50€
Aportaciones sucesivas 50€

Si hablamos del riesgo, cabe mencionar que está sobre la media de su categoría, mientras que su rentabilidad es inferior a la media. Respecto al riesgo general del fondo, se considera medio-alto, obteniendo un 5 sobre 7 en la escala de la CNMV.

La volatilidad de este plan es bastante elevada, alcanzando un 19,36% a tres años.

Respecto a sus rentabilidades anualizadas podemos observar los siguientes datos: 

  • Rentabilidad a 1 año anualizada: -14,07%
  • Rentabilidad a 3 años anualizada: 0,47%
  • Rentabilidad a 5 años anualizada: 1,00%
  • Rentabilidad a 10 años anualizada: 4,28%

Fuente: Morningstar

Plan de Pensiones Previfuturo PP

El Plan de Pensiones Previfuturo PP ha logrado obtener una clasificación de cuatro estrellas Morningstar.

Sus principales regiones y sectores son los siguientes:

Región % Sector %
Zona Euro 46,97% Servicios Financieros 16,56%
Estados Unidos 31,81% Tecnología 16,07%
Reino Unido 6,26% Industria 13,01%

Sus principales características son las siguientes:

Información general
DGS N0284
Categoría Mixtos Moderados Europeos PP
Índice de referencia Sin índice de referencia
Fecha de inicio 31/12/1992
Patrimonio 151,96 millones de euros
Gestora Santander Pensiones, S.A, EGFP
Depositario Santander Securities Services, S.A.
Auditor Deloitte, S.L.
Comisión de Gestión 0,22%
Comisión de Depositario 0,00%
Inversión inicial 1 participación
Aportaciones sucesivas 1 participación

El riesgo de este plan respecto de su categoría, se sitúa en la media, al igual que su rentabilidad

La volatilidad de este plan es de un 9,32% a tres años.

Respecto a sus rentabilidades anualizadas, podemos observarlas a continuación: 

  • Rentabilidad a 1 año anualizada: -9,73%
  • Rentabilidad a 3 años anualizada: 0,08%
  • Rentabilidad a 5 años anualizada: 1,05%

Fuente: Morningstar

Conclusiones y alternativas a los Planes de Pensiones del Santander AM

Como hemos podido observar, se trata de planes de pensiones que han tenido un buen rendimiento o han sido calificados como buenos planes de pensiones, según Morningstar, ya que casi todos han logrado obtener cuatro estrellas del rating.

No obstante, las comisiones del Santander AM pueden ser más elevadas que las esperadas en otros planes de pensiones que se ofrecen a través de comercializadoras donde el catálogo de productos es más amplio, permitiéndonos una adaptación más profunda a nuestro perfil inversor.

En este caso, es recomendable informarse bien de dónde invertir antes de pasar a la acción, y una buena manera es a través de planes de pensiones indexados, por lo que sería recomendable leer el artículo sobre los Mejores Planes de Pensiones Indexados y recordar ante todo que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras.

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