¿Intereses mensuales, trimestrales o al vencimiento?

Como te dicen si es por rentabilidad siempre es mejor el cobro de intereses a vencimiento porque coincide el TIN con el TAE logrando la máxima rentabilidad.Otro aspecto a tener en cuenta es el fiscal que por lo que sea en el año actual puede no interesarte acumular incremento de capital, pues igual te interesa fiscalmente que los rendimientos sean para el siguiente año 2013 y no sean imputados al actual 2012.
Te pongo un ejemplo; imaginate que este año vendes un piso con importantes plusvalias y tienes que pagar una cantidad importante de impuestos a Hacienda por esa venta que ha generado un incremento patrimonial.Posiblemente en 2012 no te interesa acumular mas rentas del capital (si cobrases mensualmente los intereses se imputarian a 2012) sumadas al incremento patrimonial de la venta del piso porque sino Hacienda te cruje a impuestos.Por tanto lo interesante será que obtengas el cobro de intereses del Depósito al Vencimiento ( Si es a 1 año o más) y ese rendimiento se declare como rendimiento de capital de 2013 o siguientes años, evitando así pagar más impuestos por la declaración de renta 2012.

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