Duda cripromonedas Hacienda (SERIO)

No tengo ni idea de criptos y no me propongo invertir...Sin embargo, por hacer la coña, unos amigos y yo metimos una cantidad muy pequeña al Trump Coin este que salió este fin de semana.

El caso es que al parecer está cayendo y he preferido retirar con pérdidas (irrisorias) antes de que pegue una subida pequeña y me coloque en ganancias pequeñas. ¿Por qué? Pues porque me he enterado que las criptos se deben declarar desde el primer céntimo de beneficio. Yo pensaba que esto era como las apuestas o juegos de azar y que hasta X ganancias no tributaban. Entonces, con la paranoia de que a 2026 tenga que declarar por unos pocos € de beneficio o de lo contrario me pueda a enfrentar a multas de 5.000€ por cripto no declarada, aunque esa criptomoneda valga 50€; he preferido perder 25 o 30€ que no me hacen falta. 

De todos modos, me pregunto lo siguiente...

1-Puede Hacienda penalizarme también por no declarar las pérdidas? Se supone que declarar las pérdidas no es una obligación, sino que lo haces por tu propio beneficio para poder degradarte poco a poco la cantidad perdida en siguientes declaraciones, o bien para compensar con las ganancias. Pero he leído que "tienes obligación de informar a Hacienda de todo movimiento, pérdida o ganancia?

2-Como sabe Hacienda si tengo pérdidas o ganancias? Por ejemplo yo compro 50€ en criptos, y el banco deja constancia de que he comprado en un exchange. A partir de ahí, Hacienda no sabe si los pierdo o si estos se convierten en 500.000€ o que cojones pasa. Entonces desde el momento que compras en un exchange, hacienda puede estar con la mosca detrás de la oreja, no?

3- Estos años he estado ingresando pequeñas cantidades de dinero que recibimos de un abuelo que tenía guardado en efectivo. Obviamente son ingresos pequeños que no levantan sospecha, pero al ser recurrentes pues igual son unos pocos miles de € estos años. Esto en teoría no debe ser motivo de inspección, y se conoce como pitufeo...son cantidades irrisorias...Pero joder ahora me rayo que por hacer la coña con las putas criptos investiguen mi cuenta y se den cuenta que hay pequeños ingresos en negro.

Sé que tanto la inversión es una cantidad irrisoria así como el hecho de haber retirado en perdidas...pero sabemos que Hacienda es muy estricta y te puede joder.

Para ser exactos... esta fue mi operación.

-200€ de compra de Trump Coin con la tarjeta de un familiar (que tiene depositado dinero mío). La cuenta de criptos (Moonshot) sí que va a mi nombre.
-200€ se supone que son $205 aprox, pero con comisiones e historias nada más comprar mi saldo era de $192 (robo, lo sé). Además cobraron 205€ en mi tarjeta
-Al llegar a unos $135 de saldo esta mañana he vendido, para colmo se aplica el 1:1 por lo cual eran 135€ al cambio que menos comisiones se quedaron en 129€
-En total, son 76€ de perdidas (comprado a medias con otros, queda en poco...deberíamos haber entrado cuando estaba a 20€ ayer o holdear que igual sube hoy, pero viendo lo de que hay que declarar paso, aunque se triplique estos días)

*Ahora he recibido los 129€ en la misma cuenta que gasté los 205€ para comprarlas. Queda todo saldado y Hacienda no va a revisar más? O el hecho de que haya comprado en un exchange ya hace que Hacienda piense que pueda tener más criptos e investigue?

**El miedo de investigar no es por las criptos, pues les puedo demostrar que solo he comprado esta vez en mi vida y encima hemos perdido. El miedo es que al investigar lo de las criptos puedan ver tanto en mi cuenta bancaria, como en la del familiar que puso la tarjeta de crédito, que hay pequeños ingresos en efectivo lo cual es ilegal.

RESUMEN: No hay de que preocuparse ni por las criptos, ni por tener ingresos en efectivo PEROOO, según leí en un foro de fiscalidad, te pueden meter buena multa por cada cripto no declarada, y por otro lado también por ingresos recurrentes en metálico. Osea que igual por haber ingresado unos pocos miles de € me llega una multa de 50.000 por no justificar su procedencia....o por cada cripto no declarada la multa asciende a 5.000€

Quizás suene paranoico pero no tengo ni idea de esto. 

Gracias.

Uf, date por jodido.

Puedes desarrollar por favor.

Ya sé que la cantidad de las criptos es una chorrada. Lo que me refiero es, que pierdas o ganes, hacienda sabe que has comprado y a partir de ahí no sabe si has perdido todo, retirado en neutro, o ganado 200.000€, a eso me refiero...sumado a el ingreso de efectivo de forma puntual.

¿Qué cantidades de efectivo es seguro ingresas cada mes?

Te has montado una buena película.

-Hacienda sabrá que has mandado dinero a un Exchange por la info que le mande la entidad financiera y, según el exchange, también sabrá el saldo y €valores que tienes en él a 31/12/XX.

-Respecto lo del dinero en efectivo, si tú lo sabes dímelo. Yo, desde luego, no tengo ni idea. 

Sí, me la he montado, tienes toda la razón...pero no por las criptos pues la inversión fue irrisoria entre unos amigos, y el balance ha sido negativo, pues hemos perdido unos 20-30€. Osea, que por mucho que investigara, cosa rara o imposible por la cantidad invertida, no tengo nada que ocultar.

NO OBSTANTE, mis abuelos, gente de antes y con mentalidad anti-banco, sacaban la pensión el día de cobro y entre donativos y como herencia tras fallecer, dejaron a mis padres, tíos y a mí y mis primos unas cuantas decenas de miles de € a cada uno. 

Probablemente lo más cauto hubiera sido:

1-Ir tirando del efectivo para gastos.
2-Declararlo como donación (en mi CCAA creo que apenas pagas si mal no recuerdo), y renunciar a un pequeño % a cambio de quedarte con el dinero totalmente limpio.

El caso es que, lo de la donación no lo sabía, y mis gastos en compras suscripciones, etc...son mayoritariamente en tarjeta pues no se aceptan en efectivo...si acaso alguna compra del super y gasolina, pero vivo con más gente y tampoco es que solo en comida se me vaya mucho al mes.

Por lo tanto, el tener dinero en casa, que tanta seguridad da a algunos, a mí me produce inseguridad. Estos últimos años he ido haciendo ingresos de forma periódica.


Ya sé que ni tú ni nadie sabe la cantidad exacta que se puede considerar segura, y que habrá gente que habra sido inspeccionada quizás por ingresar 10.000 en un año y habrá otros que habrán ingresado 30.000 sin problema. Lo que me gustaría saber es:

1- Es el hecho de haber invertido en criptomonedas y que Hacienda vea del exchange que he ingresado 200€, motivo para que mire mi saldo en el banco y mis movimientos, donde hay ingresos en efectivo?

2- En caso de ver que has ingresado dinero en negro de forma recurrente, te cascan directamente la multa o te dan la oportunidad de justificarlo o declararlo como donación antes de sancionarte directamente?

3- En caso de multa, obviamente no va a ser por el % que deberías haber declarado, pues de ser así la gente no tributaria nada y esperaría a ser multado. Es decir, que la multa será mucho más dura que la cantidad que no has tributado. ¿Sabes de cuando podría ser una multa de, digamos, 10 o 20 o 30 o 40 mil € no justificados ingresados en negro en los últimos 3-4 años?

4- Imagino que no estoy a tiempo de ir a Hacienda y decir: "no sabía nada, puedo tributar estos ingresos en negro como donación"? 

Mil gracias.