Mi cartera a examen. Alguien me echa una mano?
Buenos días a tod@s!.Entiendo que mi último post es soporífero e infumable,así que lo edito para ver si alguno os animáis a evaluar mi cartera. Gracias!
Actualmente dispongo de un patrimonio total de unos 145k, distribuído 50% en liquidez y ahorro conservador y 40% en inversión a medio plazo (3-5 años) a través de la siguiente cartera de fondos:
Mirabaud Short Term… ES0183302035: 20%
Julius Baer Absolute Return Fond… LU0186680178: 20%
M&G Optimal Income A Euro… GB00B1VMCY93L: 15%
Nordea 1 Stable Return E… LU0227385266: 10%
BNY Mellon Absolute Return E-Equity… IE00B3T5WH77: 15%
Mirabaud Equities Spain… LU0787970960: 10%
Alken European Opportunities… LU00524465977: 10%
Además, pensaba destinar un 10% para inversión a largo plazo.
Partiendo de esto, el planteamiento es construír dos carteras bien diferenciadas:
a) Cartera A: inversión a medio plazo (3-5 años), perfil moderado, modificando la cartera actualmente disponible.
b) Cartera B: inversión a muy largo plazo (de cara a la jubilación y por tanto más de 20 años) empleando el 10% de ahorro a largo plazo
Para ello, traspasaré fondos que tengo en otra gestora a una cuenta con Renta 4. En cualquier caso, mi intención es entrar en cada fondo con el mínimo posible e ir distribuyendo progresivamente (mes a mes y/o aprovechando las bajadas) desde un fondo monetario base.
Cartera A: quedaría más o menos asi
Renta 4 Monetario (ES0128520006): 10%
ESAF Capital Plus (ES0125240038) ó Carmignac Securite (FR0010149120):10%
Renta 4 Pegasus (ES0173321003): 10%
M&G Optimal Income A Euro… GB00B1VMCY93L: 10%
Nordea 1 Stable Return E… LU0227385266: 10%
MFS Meridian Global Equity A1 (LU0094560744):5%
M&G Global Dividend (GB00B39R2S49): 5%
BNY Mellon Absolute Return E-Equity… IE00B3T5WH77: 10%
Bestinver Bolsa (ES0147622031): 15%
Alken European Opportunities… LU00524465977: 10%
Parvest Equity Japan Small Classic H-Eur Capitalisation (LU0194438841): 5%
Dicho esto…
- ¿A qué fondos aportaríais parte del ahorro mensual?
- ¿Con qué periodicidad soléis reajustar la cartera? La decisión de “tocar” un fondo la hacéis en base a una rentabilidad predeterminada (o sea, decidís que si baja p.e. un x% del índice lo minoráis,…) o un poco a “ojo”?
- ¿Qué manera me aconsejáis de calcular adecuadamente los porcentajes que debería llevar idealmente cada fondo?
Cartera B:
Copiando al compañero Becor, he pensado configurarla con Pareturn Cartesio Income I (LU0581203592) y Bestinfond (ES0114673033). La idea pasaría por entrar en Bestinfond con el capital mínimo (6000 euros) y en el Cartesio con un pequeño capital. A partir de ahí, ir incrementando posiciones periódicamente en ambos hasta cubrir los 15000 disponibles y a partir de ahí aportaciones sólo al Cartesio como puente al Bestinfond.
Teniendo en cuenta el largo período temporal del que hablamos (casi 25 años), os parecería descabellado invertir una pequeña proporción de esos 15000 (digamos 1000 por ejemplo) en un par de buenos fondos de mercados frontera?.