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Cartera ruinosa

12 respuestas
Cartera ruinosa
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#1

Cartera ruinosa

Hola, buenas tardes.
Necesito un poco de ayuda, ya que mi cartera lleva en torno a un 5 % en pérdidas. Seguí una estrategia muy básica, la mitad en RF y la otra mitad en RV, pero ahora he leído que la Renta Fija está totalmente desaconsejada y no sé por dónde tirar. Mi perfil inversor es a medio-largo plazo y moderadamente arriesgado.
Qué cambiaríais aquí? Gracias.

RF
Altair Patrimonio FI 10,25%
Amundi Fds Bd Global Aggregate FU-C 21,50%
Loomis Sayles Multisect Inc Fd RE/A EUR 19,25%

RV
Santander Small Caps España A FI 20,4%
Threadneedle (Lux) Global Technology DU (EUR) 11,4%
Candriam Eqs L Biotechnology C USD Inc 10,2%
Groupama Avenir Euro N 7%

#2

Re: Cartera ruinosa

ostras! un 5% en pérdidas! paren las rotativas!

eso demuestra que los fondos no son para ti, y menos la RV.

#3

Re: Cartera ruinosa

Buenas,

No dices desde cuando llevas esa cartera. De todas formas un 5% de perdidas con la que está cayendo es lo normal no es para alarmarse. Yo quitaría toda la renta fija, y metería fondos de retorno absoluto para tu perfil conservador , o renta variable si tienes un perfil más agresivo.

En fin que llevas perdidas normales , nada del otro mundo. Y si consideras ruinoso un 5% de perdidas mejor deja los fondos.

Un saludo.

#4

Re: Cartera ruinosa

Pues es verdad, la renta fija está cara.
Y además los activos que tienes en renta variable se reparten fundamentalmente entre dos fondos sectoriales y uno de pequeñas empresas de un pequeño país sureuropeo. Si a tí te gustan esos activos, adelante.

#5

Re: Cartera ruinosa

Pues la cartera la llevo desde Mayo.
El que más me preocupa es el Candriam, en el que llevo casi un 25% de pérdida y no sé muy bien qué hacer, si estar expectante o aportar aprovechando el descuento.

No veo el suelo de la biotecnología, es de los pocos sectores que no recuperó tras la crisis china.

Por otro lado, me voy a deshacer de los dos fondos de RF aun estando en pérdidas. El Altair os lo quedarías? Había leído buenas opiniones en el foro sobre él.

Gracias a todos.

#6

Re: Cartera ruinosa

¿con qué criterio montaste esa cartera?

Voy a responder antes de leer tu contestación. Sin ánimo de ofender ... muy desequilibrada la cartera, ¿no? La palabra adecuada es poco diversificada, especialmente la parte de RV, a mí me da miedo.

Cambios que haría YA!!! Dos fallos graves: poco diversificado en RV y demasiada RF. Estos.... parto de la base de 50% conservador-50% agresivo.

Para un nivel moderado como indicas que es tu perfil, no concivo 10% en biotecnología, otro 11% en tecnológicas, y otro 20% en smallcaps ... españolas! Rota a activos de menor beta, más seguros y diversificados: RV europea, RV global. Y si quieres, deja sólo una minúscula parte de la cartera para apuestas especulativas (biotec, otros sectoriales, emergentes, oro, etc.).

- RV europa: 15%.
- RV global: 20%
- RV Long Short: 5%
- Especulativo (a discreción): 10%
50%

Por otro lado, quita al menos la mitad de RF. Apuesta por renta fija gobal, y elimina todo signo de RF europea hasta que sea residual (es muy mal momento). Por contra, añade liquidez (monetarios o cuenta corriente directamente al 0%) y gestión alternativa/multiestrategia/total return.

- RF global : 15%
- Liquidez y monetarios: 25 %
- Gestión alternativa/total return: 15%
50%

Para mí el momento que estamos exige menos RV que un 50%, pero es tu punto de partida, así que ahí no entro.

Yo actualmente estoy así, pero tengo una gestión bastante activa, por lo que no es fiable como posición permanente.

40% liquidez
15% monetarios
20% Gestion alternativa/total return
20% RV
5% Oro

Saludos.

Si me lee, verifique que yo no diga estupideces. Tenga criterio propio.

#7

Re: Cartera ruinosa

Hola, yo tengo los dos Altair (Patrimonio e Inversiones) y aunque el resultado de momento no es bueno, también hay que decir que son fondos muy jóvenes y están todavía aparentemente sin conformar al 100%. Yo de momento los mantengo. Tengo confianza en estos dos fondos.

Saludos.

#9

Re: Cartera ruinosa

Ya, ya se que los originales no son jóvenes, pero estos dos, se han constituido el año pasado y supongo que todavía se están reorganizando un poco para que sean replica de los originales. A estos dos, me refería con que eran jovenes en cuanto a su fecha de constitución.

http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000WF9F
http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000WF9E

Fijate que se crearon el 09/10/2015

Saludos.

#10

Re: Cartera ruinosa

Pensaba que no lo sabias, solucionado está, mis disculpas. Sí, estos dos fondos replicas de los "antiguos", son del último trimestre.

Saludos!

#11

Re: Cartera ruinosa

Por favor, disculpas para nada, aquí estamos todos para aportar e informarnos los unos a los otros.

Esto es lo que hace de Rankia una gran comunidad.

Saludos.

#12

Re: Cartera ruinosa

Como te comentan los usuarios 50% RF y 50% RV no es una cartera diversificada... primero te recomendaría que te empaparas de información de fondos, y creo que estás en el lugar adecuado para ello ;) Como primer paso, lee la cartera moderada propuesta por Rankia: Cartera 2016: Asignación de fondos I Trimestre

En el momento en el que estamos deberías tener algún monetario y algún fondo de retorno absoluto.

Paso dos: haz un balance de tus ganancias y pérdidas en 2016, si crees que lo ideal es hacer una venta del fondo Candriam y asumir estás pérdidas para compensar con posibles ganancias patrimoniales que vayas a generar durante este año, adelante y busca un fondo alternativo. 

Paso tres, si tu idea es apostar por fondos sectoriales, el sector consumo europeo lo puede hacer bien este año 2016, pero este fondo debería representar menos de un 10% de tu cartera.

Por último, hazte un stress test, porque en el momento de mercado que tenemos, soportar una pérdida del 5% no es para alarmarse... quizás tu perfil no sea tan arriesgado como crees, y quien mejor lo podrá determinar es un asesor financiero independiente. 

Un saludo, 

Gestora de Patrimonios en Welzia https://wz.welzia.com/fondos/

#13

Re: Cartera ruinosa

Muchísimas gracias por la ayuda.
Ya he vendido la RF y la he sustituido por Fondos de Retorno absoluto y un monetario.

Creo que voy a morir con el fondo de Biotech, ayer se pegó otro tortazo del 6%, así que venderlo ahora es una ruina.