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¿Cómo se hacen los rebalanceos en los fondos de inversión?
Buenos días,
Ya llevo inviertiendo 4 años en fondos de inversión. Y he comenzado haciéndolo con el roboadvisor de Indexa Capital, del cual estoy contento con los resultados, y en MyInvestor con el fondo Baelo Patrimonio y después traspasando todo al Baelo Dividendo Creciente. A pesar de haber realizado aportaciones casi similares tanto en Indexa Capital como en Baelo, y los rendimientos estar en positivo en ambos, no puedo estar contento del todo con Baelo, pues la diferencia de crecimiento es abrumal en Indexa Capital.
Mi perfil de inversor es bastante agresivo. Como mucho prefiero tener un 10% de renta fija. Me atraen los fondos de compañías aristócratas del dividendo y en los que se reinvierta el dividendo.
Estoy en una nueva etapa como inversionista en la que tengo algo más de conocimiento y experiencia que no tenía cuando comencé. Y ahora me veo más capaz de elegir mis propios fondos y gestionarlos yo mismo, en vez delegarlo todo a un Roboadvisor. Y principalmente me parece interesante realizarlo yo para disminuir las comisiones que como es lógico, son más altas en los Roboadvisor por la renumeración al servicio que prestan.
Es por eso, que tengo en mi mente contratar estos dos fondos en MyInvestor:
- Fidelity MSCI World Index Fund P-Acc-Eur (con comisión anual del 0,12%)
- Fidelity S&P 500 Index Fund P-Acc-Eur (con comisión anual del 0,06%)
De momento todo lo que tenía en Baelo Dividendo Creciente lo traspasé al Fidelity S&P 500 Index Fund P-Acc-Eur. No sabría qué peso darle a cada uno de estos dos fondos: 50%-50% | 40% (SP500) - 60% (World) | 35% (SP500) - 65% (World). Quizás tiene más sentido darle más peso al indexado al índice mundial para no concentrar demasiado en Estados Unidos ya que si mal no he leído, el 70% de las empresas del índice global son norteamericanas.
A mayores también tengo en el radar poder contratar un fondo de países emergentes como el Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund-Eur Acc. Creo que sería interesante para poder diversificar un poco más. Quizás le daría un peso de un 10-12% en el conjunto de mi cartera junto a los otros dos fondos.
Mientras empiece con estos fondos de MyInvestor y vaya cogiendo experiencia gestionándolos yo, en un principio me mantendría con Indexa Capital. Y cuando me sienta con más confianza y seguridad, migraría todo lo que tengo con ellos a la cartera Metal de MyInvestor y de ahí lo traspasaría a esos dos o tres fondos individuales. Dígamos que intento realizar todo el proceso haciendo una transición.
El caso es que, como es bien sabido, una parte importante de gestionarse uno mismo los fondos es el hacer rebalanceos. He estado informándome buscando en Google y viendo algunos tutoriales en YouTube. Parece ser que se puede hacer de varias maneras. Hay quien dice que con hacerlo una vez cuando finalice el año es más que suficiente. No sé si es así. Pero aun así no tengo del todo claro sobre los rebalanceos porque nunca los hice y creo que hasta que no los haga, no voy a saber cómo funcionan. Es por eso que si alguien me podría enseñar o explicar más sobre ellos, se lo agradecería mucho. ¿No hay algún sitio donde poder hacer simulacros de rebalanceos y así coger experiencia?
Ya llevo inviertiendo 4 años en fondos de inversión. Y he comenzado haciéndolo con el roboadvisor de Indexa Capital, del cual estoy contento con los resultados, y en MyInvestor con el fondo Baelo Patrimonio y después traspasando todo al Baelo Dividendo Creciente. A pesar de haber realizado aportaciones casi similares tanto en Indexa Capital como en Baelo, y los rendimientos estar en positivo en ambos, no puedo estar contento del todo con Baelo, pues la diferencia de crecimiento es abrumal en Indexa Capital.
Mi perfil de inversor es bastante agresivo. Como mucho prefiero tener un 10% de renta fija. Me atraen los fondos de compañías aristócratas del dividendo y en los que se reinvierta el dividendo.
Estoy en una nueva etapa como inversionista en la que tengo algo más de conocimiento y experiencia que no tenía cuando comencé. Y ahora me veo más capaz de elegir mis propios fondos y gestionarlos yo mismo, en vez delegarlo todo a un Roboadvisor. Y principalmente me parece interesante realizarlo yo para disminuir las comisiones que como es lógico, son más altas en los Roboadvisor por la renumeración al servicio que prestan.
Es por eso, que tengo en mi mente contratar estos dos fondos en MyInvestor:
- Fidelity MSCI World Index Fund P-Acc-Eur (con comisión anual del 0,12%)
- Fidelity S&P 500 Index Fund P-Acc-Eur (con comisión anual del 0,06%)
De momento todo lo que tenía en Baelo Dividendo Creciente lo traspasé al Fidelity S&P 500 Index Fund P-Acc-Eur. No sabría qué peso darle a cada uno de estos dos fondos: 50%-50% | 40% (SP500) - 60% (World) | 35% (SP500) - 65% (World). Quizás tiene más sentido darle más peso al indexado al índice mundial para no concentrar demasiado en Estados Unidos ya que si mal no he leído, el 70% de las empresas del índice global son norteamericanas.
A mayores también tengo en el radar poder contratar un fondo de países emergentes como el Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund-Eur Acc. Creo que sería interesante para poder diversificar un poco más. Quizás le daría un peso de un 10-12% en el conjunto de mi cartera junto a los otros dos fondos.
Mientras empiece con estos fondos de MyInvestor y vaya cogiendo experiencia gestionándolos yo, en un principio me mantendría con Indexa Capital. Y cuando me sienta con más confianza y seguridad, migraría todo lo que tengo con ellos a la cartera Metal de MyInvestor y de ahí lo traspasaría a esos dos o tres fondos individuales. Dígamos que intento realizar todo el proceso haciendo una transición.
El caso es que, como es bien sabido, una parte importante de gestionarse uno mismo los fondos es el hacer rebalanceos. He estado informándome buscando en Google y viendo algunos tutoriales en YouTube. Parece ser que se puede hacer de varias maneras. Hay quien dice que con hacerlo una vez cuando finalice el año es más que suficiente. No sé si es así. Pero aun así no tengo del todo claro sobre los rebalanceos porque nunca los hice y creo que hasta que no los haga, no voy a saber cómo funcionan. Es por eso que si alguien me podría enseñar o explicar más sobre ellos, se lo agradecería mucho. ¿No hay algún sitio donde poder hacer simulacros de rebalanceos y así coger experiencia?