Mi opinión es que las conferencias forman parte de la maquinaria de mercadotecnia y que deberíamos fijarnos en los números: rentabilidad anualizada a cinco años negativa (-0.95%), o sea, que el VL no se ha movido desde 2017.
Ha comentado en el artículo El valor, y la dificultad de ser diferentes
Con el VL a 55 y muchos clientes con participaciones compradas a precios medios que rondan los 100 euros, aunque se cumpliera la media histórica del 150% en 10 años, la rentabilidad final sería manifiestamente mediocre...
A mi no me importaría "pillar" el Magallanes European Equity clase E, ES0159259003, pero no estoy seguro de que se considere una clase institucional (aunque todo sería negociar)...
Pues a mí sí me funciona la optimización: me dice que traspase todos los fondos al
BSF European Opps Extension A2 EUR
Algo que siempre había pensado que debería hacer, por otra parte... :D
Qué grande el Copa Turbo, como el Kadett GSi o el Golf GTi, pero no convirtamos Rankia en Forocoches... : D Lástima no haber empezado a invertir en aquellos tiempos, en mi próxima vida pienso empezar a invertir desde mi primera paga de los domingos.
Creo que tienes razón, recuerdo que a los pocos años de tenerlo me llegó una carta informando de que subían las comisiones al máximo permitido por ley. Por otro lado, el fondo al principio era un mixto flexible con una parte de renta variable, pero después se convirtió en un simple conjunto de bonos y letras del tesoro, supongo que para hacerle el favor a nuestro endeudadísimo Gobierno de España.
Pues a mí me parecen buenos fondos, sobre todo el Leonera reserve :D
Ahora en serio, te doy mi opinión: es una cartera agresiva, con un 78% de renta variable. Está muy sobreponderada en Europa, con un 70% del total. Si es esa la asignación de activos que quieres, no le veo mayor problema. No le veo sentido a elegir un monetario en coronas noruegas, la especulación con divisas tiene riesgos y estamos hablando de la parte más conservadora de la cartera.
En cuanto a que tengas la sensación de que te estén vendiendo los fondos que le interesa a R4, podrías tenerla si te estuvieran metiendo demasiados fondos de su propia gestora, pero solo te han metido uno (el de Firmino), y quitando este y los dos de Nordea todos los demás tienen buena calificación. Yo no metería el European Opportunities, tiene poco historial y ya llevas dos fondos de RV europea. También podrías apretarles para que te ofrezcan clases más económicas de algunos fondos (clase A de Invesco, clase BP de Nordea, etc.).
HTH
Salu2,
DR