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docetrece

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docetrece 02/12/24 20:17
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Buenas tardes. Os actualizo la evolución de mi cartera al cierre de noviembre: +2,5% en el mes; +15,0% en el año; +13,3% en el acumulado 2022-2024. Esta vez la renta variable empujó al alza (+3,6% la cartera estable, +2,8% la cartera móvil) y el oro tiró ligeramente a la baja (-0,3% en euros en el mes, pero -3% en la última semana). Ya tocaba. Por cierto que he venido observando aquí el típico movimiento pendular por parte de algunos inversores. Cuando en años anteriores mostraba el peso estructural del 15-20% del oro en mi cartera, la opinión general era que podría considerarse un 5% o como mucho un 10%. Ahora, al calor de las subidas de este año, a algunos les parece poco ese 5-10%, por lo que leo. Esperemos que no hayan entrado/aumentado muy recientemente y les vaya a pillar con el paso cambiado. Otra cuestión al hilo de esto por si a algunos pudiera haberles llevado a confusión. Como no hay fondos de inversión en oro (únicamente ETC), hay quienes se han planteado como alternativa la inversión en fondos de inversión de mineras de oro. Cuidado, que distan mucho de ser lo mismo o ser intercambiables. Estos fondos de inversión invierten en acciones de empresas y, como tales, hay otros factores que inciden en su evolución aparte del precio del oro, como son los costes de extracción, el endeudamiento y las ampliaciones de capital para obtener financiación. Como muestra, estas son las rentabilidades anualizadas a tres años (últimos 36 meses) de un ETC de oro (Invesco Physical Gold) y de tres fondos de inversión en mineras (fuente: Mornigstar):Invesco Physical Gold (IE00B579F325) ………......……. +16,84%DWS Gold & Precious Metals FC (LU0273148212)..…  +9,27%Ninety One Global Gold IX (LU1506033668)….....………  +8,45%Black Rock World Gold A2 (LU0171305526)……....…..   +6,15%A efectos comparativos:Fidelity MSCI World P (IE00BYX5NX33)……………......... +10.55%Fidelity S&P 500 P (IE00BYX5MX67) ….........…………….. +12,63% En cuanto a las bolsas, el EuroStoxx 50 (4846,73 hoy) ha seguido con su atonía (-0,5% en noviembre) y sigue prácticamente igual que cuando me salí a principios de mes (4852,10). En Estados Unidos, el S&P 500 (+5,7% en dólares) ha sido el que menos ha subido de los principales índices (Dow Jones Industrials, Nasdaq, etc). La palma se la lleva el Russell 2000, con +10,8%. El euro ha estado muy débil este mes contra todas las divisas más relevantes. Lo cual distorsiona la rentabilidad real de la cartera. No es que suba su valor, sino que la vara de medir ha encogido y se necesitan más unidades (euros) para medir lo mismo. Por ejemplo, el euro cayó -2,9% contra el dólar en noviembre, con lo que la rentabilidad de la cartera en el mes medida en dólares sería negativa. En la revisión de mediados de mes que mostré aquí, ya le quité la cobertura de divisa a una de las dos posiciones en el S&P 500 que llevaba en la cartera móvil (la que tocaba a mediados de mes). Ahora doy el segundo paso y se la quito también a la otra (la que toca a fin de mes), traspasando del Fidelity S&P 500 cubierto al Fidelity S&P 500 sin cubrir (que por lo que indican en MyInvestor, se realizará en modo switch). Saludos 
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docetrece 29/11/24 23:57
Ha respondido al tema Fondo por objetivo vs objetivos en mismo fondo
Coincido contigo. Yo también tengo (en la cartera de un familiar) o tengo en mente (en la mía) fondos duplicados, como dos fondos diferentes indexados ambos al MSCI World. En mi caso no por diferentes plazos temporales sino por diferente operativa, una estable y otra móvil. Hago el seguimiento de la cartera en excel pero, como bien dices, utilizar fondos diferentes para cada propósito facilita tanto la comprensión de la cartera como su operativa.
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docetrece 24/11/24 14:00
Ha respondido al tema Declaración de la renta acciones y etf - myinvestor
Aunque coticen en bolsas extanjeras, no tienes que presentar el 720 porque MyInvestor es una entidad española.En el borrador te aparecerá el importe de la venta, pero no se practican retenciones en la venta de estos productos que mencionas.
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docetrece 24/11/24 12:55
Ha respondido al tema Valoración cartera valores
Primera vez que oigo o leo eso del "pacto de mejora", así que mal puedo decirte nada al respecto. Disculpa mi total ignorancia.
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docetrece 24/11/24 12:51
Ha respondido al tema Valoración cartera valores
 Si, pero tengo entendido que los herederos no pagan impuestos por las ganancias del fallecido, no? El valor de mi fondo empieza cuando lo adquiero yo, no cuando lo hizo el titularEso es exactamente lo que te decía, aunque quizá no me hice entender del todo bien. Si vendo ahora, tendría que declarar las ganancias desde mi fecha de adquisición (Septiembre) hasta ahora. ... que por lo que dices, serán muy pocas o incluso negativas (tendrías que echar la cuenta). Prefiero traspasar a otros fondos y fuera, no?.. en cuyo caso tendrías que mantener el "rastreo" de tu particular coste (y fecha) de adquisición (que no es el original de tu abuelo) y no estoy yo muy seguro de que el banco o entidad de que se trate lo vaya a hacer correctamente y no vaya simplemente a remitir con el traspaso los datos que figuran en su base de datos. Y, por supuesto, no te va a sumar, porque los desconoce, los impuestos y gastos de la herencia a los que me refería en mi mensaje anterior.Por eso te decía "Esto es muy fácil de documentar ante Hacienda si reembolsas directamente; en cambio si traspasas, la cosa se complica (y no digamos ya si pasan los años y sigues haciendo traspasos y nuevas suscripciones)". 
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docetrece 24/11/24 10:58
Ha respondido al tema Valoración cartera valores
Me parece un planteamiento muy sensato y prudente para emprender la marcha. El 50% de la cuenta remunerada lo podrás ir invirtiendo a medida que te vayas sintiendo cómodo.-----Tema tributario: seguramente ya lo tienes presente, pero por si acaso me permito recomendarte que los fondos heredados los reembolses en su totalidad. ¿Por qué? Porque no arrastras el coste de adquisición que tuviera tu abuelo (ni, por lo tanto, las plusvalías latentes que llevase acumuladas). Tu coste de adquisición es el valor que tuviesen los fondos el día del fallecimiento de tu abuelo (que figurará en la testamentaría) más - punto importante que a veces se olvida - la parte proporcional que les corresponda de los impuestos y gastos que haya supuesto la herencia. Esto es muy fácil de documentar ante Hacienda si reembolsas directamente; en cambio si traspasas, la cosa se complica (y no digamos ya si pasan los años y sigues haciendo traspasos y nuevas suscripciones).Un saludo y mucha suerte con lo que decidas.
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