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Jmlopezycia

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Jmlopezycia 24/11/24 13:21
Ha respondido al tema Valoración cartera valores
Hola. Pues es una figura que existe en Galicia -y creo que en alguna otra Comunidad Autónoma- que propicia la “herencia en vida”, es decir, que lo que transmites a tu hijo en vida no paga “donaciones” y evidentemente tampoco “sucesiones”. Lo que me queda por confirmar es si lo que recibe tu hijo en la escritura del “pacto de mejora” se valora a precio de ese momento, de manera que si lo vende, solo es incremento patrimonial por esa diferencia de valores. Creo que hay un límite para no poder venderlo antes de tres años. Salu2 
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Jmlopezycia 24/11/24 11:18
Ha respondido al tema Valoración cartera valores
Muy interesante la apreciación de docetrece. Yo tengo una duda aquí. En Galicia yo he hecho lo que se llama un “pacto de mejora” por el que le dejo a mi hijo una cartera de valores en vida. Obviamente, no paga “sucesiones” y esta figura sustituye a “donaciones” que si lo haría. Mi hijo recibe la cartera y CREO que valorada a cotización del momento, de forma que las ganancias patrimoniales latentes que yo hubiese tenído desaparecen y en la recepción de mi hijo figuran precios actuales. Cuando él realice la cartera, su incremento/perdida patrimonial es referido a ese valor actual. Salu2
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Jmlopezycia 18/11/24 13:33
Ha respondido al tema Carmignac Sécurité
Hola Carlota. Estoy intentando abrir un tema y no encuentro el camino como antes. Se trata de una pregunta. Tengo una cartera (cuenta) en Morningstar que llevo días sin poder abrirla, y ahí tengo la relación actualizada de mis Fondos de Inversión. Como digo, sin poder acceder a Mornigstar que me facilita los movimientos actualizados, no dispongo de información de mi cartera. ¿Que ha pasado? La página era gratuita y si ahora no lo es alguien debería haberme dicho algo. Sin mi información estoy totalmente perdido. Gracias.
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Jmlopezycia 06/10/24 13:51
Ha respondido al tema ETF sobre el precio futuro del petroleo
Hola. Me sumo al comentario como un profano en la materia, pero de lo poco que entiendo “replicar” en finanzas es copiar algo exactamente, es decir, tratar de seguir la senda de un indicador que casi es palabra de dios. Las diferencias que indicas quieren decir que el ETF no lo está haciendo muy bien, de lo contrario estaría más cerca del Bloomberg Petroleum. Salu2 
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Jmlopezycia 15/09/24 12:13
Ha respondido al tema Traspasar un fondo monetario ante la bajada de tipos de interes
Hola. Este es el FI renta fija que había elegido como refugio temporal. La elección se basa en que es un fondo de la misma comercializadora BBVA AM, donde tengo los fondos de renta variable que quería salvaguardar. La rentabilidad de ese fondo es pírrica como te puedes imaginar, pero también me decidí por los costes pequeños que tiene. El FI en cuestión es:LU0011254512 |  | DWS Vorsorge Geldmarkt L
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Jmlopezycia 06/09/24 18:49
Ha respondido al tema FIFO sobre los fondos de inversión
Pues siento no estar de acuerdo. No se trata de "pasar", se trata de comprar o vender. Si pasas deun fondo a otro, el primer fondo vende a su valor liquidativo y el segundo compra a su valor liquidativo. Cuando "vuelven" participaciones del B al A, el fondo B vende a un valor y el A compra a otro. Y ya sabes, alicando en cada movimiento el criterio de Hacienda FIFO. Eso es lo que yo pienso.
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Jmlopezycia 05/09/24 12:58
Ha comentado en el artículo ¿Qué pasa si invierto 10.000€ en el S&P 500?
Hola, tengo dos preguntas sobre ETF. 1- Se pueden hacer traspasos sin repercusión fiscal desde un fondo de inversión a un ETF? 2- Veo que hay distintos broker para el S&P 500, esto quiere decir que cada broker conforma su ETF con distintas acciones e importes de las empresas del S&P 500? Debe ser así de lo contrario sería replicar el índice S&P 500 como una inversión pasiva, y ahí todos los ETF de los broker  serían iguales? Es así?
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Jmlopezycia 05/09/24 12:39
Ha respondido al tema FIFO sobre los fondos de inversión
Hola. Yo entiendo que las 400 que salen del FI A salen al precio de las primeras que entraron en A, y por el importe resultante adquiere X participaciones de B. Cuando liquides todo el fondo B por venta. -no por traspaso- El importe  de la venta a efectos fiscales irá dando la salida por las primeras entradas, y si las procedentes de A son las últimas que han entrado en B, tendrán su ganancia/pérdida por diferencia precio de venta menos precio de entrada de A por número de participaciones. Creo que sería así esa fiscalidad. 
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Jmlopezycia 16/08/24 12:09
Ha respondido al tema Traspasar un fondo monetario ante la bajada de tipos de interes
Hola. No creo que te pueda arrugar m ayudar. Solo decirte que yo tengo un fondo monetario que lo utilizo como refugio (puente) cuando las vienen mal dadas para la renta variable, como sucedió días atrás. Es un fondo que no me reporta ninguna ganancia, pero me sirve para trazar los siguientes movimientos. 
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Jmlopezycia 14/08/24 18:40
Ha respondido al tema Dejar el Plan de pensiones y pasar a Fondos de inversión
Sigo pensando que es un fraude. Puedo decirte que el plan que de forma equivocada he suscrito en su día ya lo he puesto como bien hereditario para mis hijos. Ni como renta periódica, ni como rescate toral, este instrumento es un  espejismo. 
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Jmlopezycia 14/08/24 13:20
Ha respondido al tema Dejar el Plan de pensiones y pasar a Fondos de inversión
A ver cómo te lo digo. Los planes de pensiones son un fraude. Lo único que hacen es “aplazar” un pago a Hacienda.Te rebajan la base imponible por las aportaciones anuales, pero cuando lo rescatas te crujen mucho o poco dependiendo del tipo de rescate. Además de tributar cuando lo rescatas, puede que el plan valga menos o más que su nominal. El PP no deja de ser un fondo de inversión que te ata. Busca ti un fondo y gestiónalo o indexado. . 
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