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Masterplan 10/11/24 12:22

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días,Mis últimos años de inversión activa, aposté por el modelo de RV Global Growth, con el Fundsmith y Seilern como fondos de cabecera. Ambos son (quizás podríamos decir eran) buenos fondos, y los mantuve cuando no iban bien. Pero todo tiene un margen de confianza, y al menos yo, cuando pasan más de 6 meses con desempeño pobre, me deshago de ellos y los cambio por otros más rentables que vienen dando muestras de buen estado de "forma" ya desde al menos 2 años atrás.Así pues, traspasé el Fundsmith y el Seilern al Groupama Global Disruption NC (LU1897556517). Gran fondo, que tuve poco tiempo porque luego decidí indexarme. Igual no os parece muy ortodoxo dar la patada a unos buenos fondos como el Fundsmith y el Seilern por una mala racha, pero un cambio a tiempo mejora tu rentabilidad. No hay que casarse con nadie.

Masterplan 09/11/24 21:48

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenas noche,Yo apostaría por el S&P 500. Personalmente, llevo 2 años en el que mi RV está invertida 100% en el S&P 500 y quiero compartir con vosotros la siguiente reflexión. Después de estar más de 20 años invertido en RV activa con muchos fondos en varias regiones y sectores, decidí simplificar, simplificar mucho. Toda mi RV en el S&P 500, y para ello uso el indexado Fidelity S&P 500 Index Fund EUR P Acc (IE00BYX5MX67). Voy a seguir con este modelo de inversión, me refiero a estar invertido en el S&P 500, pero no estoy seguro de que la indexación en el S&P 500 sea el mejor vehículo. Hace unos días, tras el cierre de Octubre, vi en Morningstar que el indexado de Fidelity ocupaba el puesto 30/100 en cuanto a rentabilidad de su categoría. Miré cuál era el 1/100, y vi que se trataba de un clásico como el JPMorgan Funds - US Select Equity Plus Fund C (acc) - EUR (LU1718419333). El JP Morgan (cualquiera de sus clases) es más rentable que los indexados en el año, a 1, 3 y 5 años, con una rentabilidad analizada a 5 años del 20% por un 16% del indexado de Fidelity. Mucha diferencia con muy poco riesgo más. La volatilidad del JP Morgan es 15,12% frente a 14,69% del Fidelity. Estos datos, me hacen pensar, que todos los que estamos indexados en el S&P 500, estamos perdiendo una oportunidad de mejorar sustancialmente nuestra rentabilidad, por no usar el fondo activo de JP Morgan (no he mirado otros) para estar invertidos en el S&P 500. ¿Qué opináis vosotros? Gracias por vuestras reflexiones.

Masterplan 09/10/24 16:43

Ha respondido al tema ¿Algún problema con web Morningstar?

Buenas tardes,Acabo de probar, y ya puedo acceder. Tanto desde móvil como tablet. Con el navegador Chrome, el que siempre uso. Parece que algunos usuarios hemos tenido problemas de acceso durante un par de días. Gracias a todos,

Masterplan 08/10/24 20:57

Ha respondido al tema ¿Algún problema con web Morningstar?

Buenas noches, A mi me sucede lo mismo.No recuerdo haber tenido ese problema anteriormente. A esta hora, sigue sin dejar entrar en "Mi Cartera". He probado en móvil y tablet y el mismo problema. Curioso que jopazos no tenga problemas. ¿Alguien más puede confirmar que entra en su cartera sin problenas? Gracias,

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