Participaciones del usuario Ogarana

Ogarana 20/06/19 10:37

Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación

Hola, te comento mi caso: Yo invertí 30000 euros de los que podía prescindir a largo plazo y también me surgió la misma duda, invertirlo de golpe o en aportaciones periódicas. Finalmente decidí hacerlo de forma periódica pero, dado que la cantidad a invertir no era muy alta, no quería alargarme excesivamente en el tiempo y lo hice en 4 aportaciones iguales (marzo, abril, mayo y junio). A toro pasado es fácil darse cuenta de que, en mi caso concreto, ahora tendría una rentabilidad ligeramente mayor si hubiera invertido todo de golpe en marzo, pero tomé la decisión que en su momento me proporcionó mayor tranquilidad y además tampoco creo que tenga una gran trascendencia en el largo plazo. Creo que lo verdaderamente importante es tomar la decisión de invertir y, una vez tomada dicha decisión, hacerlo cuanto antes. Un saludo.

Ogarana 29/11/18 19:51

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Coincido plenamente con @ojolince y @Pvila314. A mi me gusta más la cartera 2, ya que refleja mejor el mercado global, sobreponderando con el EMU la zona euro para reducir algo el riesgo divisa. El tema de la RF lo veo más complicado y por eso me costó muchos quebraderos de cabeza el tomar una decisión (y aún no lo tengo claro del todo). Yo opté por suscribir un pequeño 20% en dos fondos Vanguard para añadir algo de estabilidad (aunque sea poca) y facilitarme los rebalanceos. Lo importante es que, decidas lo que decidas, lo hagas convencido plenamente de que es lo mejor para ti y no flaquees cuando "se noten las turbulencias" Un saludo.

Ogarana 27/11/18 14:40

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Ya lo he visto. La verdad es que estuve muy indeciso entre el Europe o el EMU. Finalmente me decidí por el EMU porque parece haber obtenido una rentabilidad a medio-largo plazo algo mayor, aunque muy muy similar, y por reducir riesgo divisa al ser solo en la zona euro. También es cierto que el Europe diversifica más al invertir en unas 450 empresas de 15 países, frente al EMU que lo hace en unas 250 de 10 países, pero si no me decido por uno nunca invierto. Un saludo.

Ogarana 27/11/18 10:21

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Tras haber estado "buceando" por los foros y leyendo sobre la inversión pasiva, creo que ya ha llegado el momento de lanzarme definitivamente e invertir en fondos indexados. Aprovecho para exponerte la cartera que voy a abrir en BNP. De momento, la inversión será de unos 25k euros de los que puedo prescindir a largo plazo y que representan menos del 20% de mis ahorros. Inicialmente había sopesado la idea de prescindir de RF, pero finalmente he decidido incluir un pequeño 20% para añadir algo de estabilidad y facilitarme los rebalanceos. Voy a entrar de forma escalonada con 5000 euros iniciales y suscripciones mensuales de 2000 euros hasta alcanzar los 25k previstos. Luego realizaré pequeñas aportaciones trimestrales. En RV: -Amundi MSCI World LU0996182563 (con un peso en cartera del 45%) -Amundi MSCI EMU LU0389811372 (15%) -Vanguard Global Small-Cap IE00B42W3500 (12%) -Vanguard Emerging Markets IE0031786142 (8%) En RF: -Vanguard Euro Government Bond IE0007472115 (10%) -Vanguard Eurozone Inflation-Linked IE00B04GQQ17 (10%) Con estos pesos obtengo una relación 60/40 entre fondos Amundi y Vanguard, lo que me proporciona un buen margen para evitar los gastos por comisión de custodia en los fondos "clean". Asimismo, la cartera así definida tendría un TER de 0,31% que no esta nada mal. Un saludo.

Ogarana 23/10/18 21:20

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No he debido expresarme bien; no es que me haya decidido ya por el institucional de deuda pública (IE0007472990), sino que al ver tu comentario y el enlace al fondo de deuda corporativa (IE00804FFJ44), no se muy bien lo que he hecho pero al final he abierto por equivocación el IE0007472990. Saludos.

Ogarana 23/10/18 19:11

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Ya me puedes perdonar, me fui directamente al Vanguard Euro Government Bond Index Fund Institutional EUR Accumulation IE0007472990 Gracias Macalu

Ogarana 23/10/18 18:42

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Muchas gracias @Macalu El fondo 1 ya lo tengo claro, reforzado además por tu opinión. Con respecto al fondo institucional que me comentas, por lo que veo puede suscribirse en Indexa para Carteras de 10k a 100k euros sin la obligación de hacer frente a un elevado importe inicial (el mínimo es 1000 euros, no?)...pues me acabas de "complicar" un poco más la decisión a tomar jjj. Veo que también es un buen fondo: 4* Silver Morningstar; TER bajo de 0,20%; volatilidad 3,38% (como el fondo 1); rentabilidades anualizadas a 3, 5 y 10 años de 0,43%, 3,03% y 3,98% respectivamente;... En resumen: el fondo 1 lo tengo decidido, que ya es algo. En cuanto al/los fondo/s a añadir para completar la RF, le daré una vuelta más estudiando en detalle esta última opción. Incluso es posible que mire la viabilidad de añadir tanto el fondo 3 como el Vanguard institucional dando un poco más de peso a la RF frente a la RV, aunque esto no es primordial en mi caso porque la inversión no es muy grande (20k ó 25k euros), es un dinero del cual puedo prescindir a largo plazo y representa menos del 20% del capital ahorrado. La mayor parte la tengo disponible en cuenta remunerada. Lo dicho, muchas gracias Macalu.

Ogarana 23/10/18 18:20

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Muchas gracias @Pvila314 Gracias a tu opinión, así como a la de otros muchos en estos foros, el fondo 1 lo tengo bastante claro. Cuenta con 4* SILVER (Rating Morningstar) que dan cierta confianza; un TER de 0,25%; rentabilidades anualizadas a 3, 5 y 10 años de 0,38, 2,98 y 3,9% respectivamente, volatilidad de 3,38%;...Un buen fondo de RF. El fondo 3 tiene también una buena calificación en Morningstar (5*) y veo que además de que tu lo tienes en Cartera, también es un fondo muy seguido por muchos otros foreros. Tiene el mismo TER (0,25%), una volatilidad "contenida" del 4,3% y unas rentabilidades anualizadas a 3 y 5 años de 0,57% y 2,68% respectivamente. Tiene muchas posibilidades de entrar a formar parte de mi cartera. Lo dicho, muchas gracias Pvila314.

Ogarana 23/10/18 14:29

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Con respecto a mi próxima cartera de fondos indexados, la parte de RV la tengo bastante clara, pero la RF me tiene aún muy indeciso. Aunqu la RF anda como anda, creo que es necesaria para proporcionar algo de estabilidad a la cartera y facilitar asimismo los rebalanceos. En principio me inclino por mantener un 20% de la cartera en RF por medio de un fondo de bonos gubernamentales a corto, medio y largo plazo como el Vanguard Euro Gov. Bond Index Fund Investor EUR Acc. (IE0007472115). La duda que me surge es si suscribir únicamente ese fondo o bien sustituirlo o complementarlo con alguno a corto plazo como el Vanguard Global Short-Term Bond Index "INV" (IE00BH65QK91) o incluso con alguno ligado a la inflacción como el Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond (IE00B04GQQ17). ¿Alguien puede orientarme y darme su opinión al respecto? Gracias.

Ogarana 17/10/18 13:24

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Yo pensé que la diferencia de rentabilidades podría deberse a no haber contemplado los costes de compra o custodia en los ETFs. Mencioné el artículo de morningstar por contemplar dichos costes como diferencia entre fondos y ETFs, aunque ciertamente no se enmarque exactamente en el tema tratado. Perdonad, pero aún ando muy verde. Un saludo.