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Pablo53 19/01/25 19:02

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas

Buenas tardes.Soy un novato en esto de las inversiones, llevo un año aproximadamente invirtiendo algo, y leyendo, viendo vídeos e informándome todo lo posible. Tras este tiempo, tengo diseñada mi cartera de fondos a partir de todo lo leído, pero me gustaría compartirla con vosotros y, quien considere, opine sobre ella. Todos las ideas y recomendaciones serán agradecidas y bienvenidas.Antes de nada, es importante aclarar que el 50% de mi patrimonio está en renta fija (monetarios y fondos de corta y ultracorta duración), por lo que la cartera que tengo planteada llevar a cabo es algo agresiva ya que solo será el 50% del patrimonio.La cartera es la siguiente:Parte defensiva (30%)8% - WisdomTree Physical Swiss Gold (EUR) | SGBS8% - Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc6% - MontLake DUNN WMA Institutional UCITS Fund EUR Retail Class Pooled Shares4% - Amundi Funds - Volatility World A EUR (C)4% - UBS (Irl) Fund Solutions plc – CMCI Commodity Carry Ex-Agriculture SF UCITS ETF (USD) A-acc (EUR) | UBF6He incluido commodities, futuros gestionados y un fondo de volatilidad porque creo que aportan una capa extra de diversificación y protección frente a distintos escenarios de mercado. Los commodities me ayudan a cubrirme frente a la inflación y a diversificar, ya que su comportamiento no está directamente relacionado con la renta variable o la fija. Por otro lado, los futuros gestionados, como el MontLake DUNN, ofrecen una estrategia basada en identificar tendencias, lo que puede generar rentabilidad incluso en mercados bajistas. Por último, el fondo de volatilidad lo veo como un seguro en momentos de alta incertidumbre, ayudando a mitigar caídas bruscas y aportando estabilidad a la cartera en momentos complicados.Renta variable (30%)8% - iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR8% - Robeco QI Emerging Markets Active Equities D €8% - Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc18% - Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR14% - GQG Partners Global Equity Fund Class A Euro Accumulating8% - Azvalor Internacional FI6% - Hamco Global Value Fund F FIEn la renta variable he buscado combinar diferentes estilos y regiones para lograr una exposición diversificada y con potencial de crecimiento a largo plazo. He incluido un fondo indexado al MSCI World como base amplia y eficiente para invertir en mercados desarrollados, pero lo complemento con otras estrategias para refugiarme un poco de la posible sobrevaloración que pueda haber actualmente en los índices. Los emergentes están presentes porque ofrecen un gran potencial de rentabilidad en economías en desarrollo con fuertes tasas de crecimiento. Las small caps las considero interesantes por su capacidad de generar mayores retornos en el largo plazo al ser empresas más ágiles y con margen de expansión. La tecnología ocupa un lugar destacado porque creo que es un motor clave de la innovación y el crecimiento global, aunque soy consciente de su volatilidad y concentración. Además, incluyo el fondo GQG Global Equity, que combina calidad y estabilidad, y fondos de estilo value como Azvalor Internacional y Hamco Global Value, porque aportan exposición a empresas infravaloradas y sectores más estables, reduciendo la dependencia de sectores más especulativos. Con esta estructura, intento equilibrar el potencial de crecimiento con una diversificación que ofrezca cierta protección.También he estado dándole vueltas a un SP 500 equiponderado, pero no se si realmente aportaría algo.En cuanto al tipo de gestió de los fondos, creo que la combinación de fondos de gestión activa y pasiva me permite aprovechar lo mejor de ambos mundos: la eficiencia y bajo coste de los índices, junto con la flexibilidad y personalización de la gestión activa para capturar oportunidades específicas y protegerme frente a posibles riesgos concentrados en los mercados, aunque entiendo que esto ya es un poco más personal.Muchas gracias por leerme y espero vuestras opiniones. Un saludo!

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Pablo53 20/05/21 18:08

Ha comentado en el artículo Deducción por movilidad geográfica: declaración de la Renta 2024

Hola! Tengo una consulta un poco peculiar sobre la movilidad geográfica.Los 15 primeros días de septiembre estuve desempleado, apuntado en el SEPE y cobrando el desempleo, pero no estuve apuntado al SAE.El día 16 comencé a trabajar en otro municipio, donde tengo contrato, alquiler y me empadroné.¿Podría justificar la movilidad geográfica con la documentación de haber cobrado el desempleo o no sería suficiente?Muchas gracias!

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