Contenidos recomendados por Rocmes

Rocmes 31/12/20 11:26

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Gracias por el comentario!Comgest Growth World EUR R AccHeptagon Yacktman Us Equity Ae Eur AccComo dices el Comgest Growth World tiene bastante peso en Asia. Mi cartera actual ya lo tiene. No se como le afectaria a la distribución geografica el cambio de Ms Invf Global Brands por Comgest Growth World.El otro, Heptagon Yacktman Us Equity, no lo conocía. Parece interesante, pero estaba buscando un fondo global y no espeficifico USA.

Rocmes 30/12/20 16:51

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola a todos. Voy a presentaros mi cartera de fondos. Espero vuestros comentarios a la cartera y a las dudas que me han surgido después del rebalanceo de final de año. Primero quiero explicar mi perfil. La cartera pretende ser estable y a muy largo plazo. Y tengo un perfil bastante tolerante al riesgo. La cartera este 2020 ha sido similar a la que ahora presentaré.Segundo, quiero explicar mi "sistemilla". Está inspirado en la propuesta de @Plynch https://gestionahorrofi.blogspot.com/p/sistema-crecimiento.html Básicamente tengo una cartera de pocos fondos (6), aporto cada tres meses a los fondos de peor rendimiento en ese tiempo y rebalanceo a final de año. Ahora si, mi cartera. Tengo un 40% en la parte conservadora, el otro 60% en la parte tolerante, y un 15% adicional en liquidez. La liquidez es para aportaciones adicionales en fuertes caídas, similar a la propuesta de @Plynch. El núcleo de la cartera es un 45% de renta variable, distribuido en 3 fondos activos, de calidad, concentrados y con diferentes estilos.15% Sesgo Value: Mfs Meridian Global Concntr A1 Eur | LU021941891915% Sesgo Growth: Seilern World Growth Eur U R | IE00B2NXKW1815% Sesgo baja Beta: Ms Invf Global Brands A | LU0119620416La parte conservadora son dos fondos mixtos patrimonialistas. Busco cierta descorrelación con la RV.20% Mfs Meridian Prudent Wealth A1 Eur | LU058324299420% PIMCO GIS Dynamic Multi-Asset Fund | IE00BZ6SF527Queda un 15% para RV de apuesta personal. En este momento Small Cap15% Threadneedle -Lux- Glb Smlr Coms Ae | LU0570870567 Las dudas que me han saltado después del rebalanceo anual son:¿El Ms Invf Global Brands A cumple con el rol que le he asignado? He descartado fondos como el Bl-Equities Dividend al estar enfocados solo a dividendo y yo estoy pensado en algo más general. ¿Otra combinación de fondos globales, de calidad y concentrados que cubran Value, Growth y baja Beta?¿La parte conservadora cumple su papel (descorrelación con la RV) con dos fondos mixtos flexibles? En la situación actual de la renta fija, prefiero no tener fondos de RF tradicionales. Para eso ya tengo la liquidez. ¿Cambiar uno de los mixtos por un RF Flexible de alta calidad crediticia como el Flexible Nordea Fixed Income Bp Eur | LU0915365364 o incluso el Nordea Balanced Income Bp Eur | LU0634509953?Aunque me encuentro cómodo con ello, ¿Veis algún problema en tener dos fondos de MFS en una cartera de 6 fondos: el Mfs Meridian Global Concntr A1 Eur | LU0219418919 y el Mfs Meridian Prudent Wealth A1 Eur?Gracias de ante mano a vuestros comentarios.