“Renovarse o morir”(2): Fondo de inversión asesorado por una EAFI (2)
Complementando el post escrito en el día de ayer, algunos datos de Sicavs y Fondos que están asesorados por EAFIs. Datos de valores liquidativos públicos recogidos del MAB y de la base datos MorningStar.
Hay que recordar que desde la total independencia en las recomendaciones y cómo demanda y necesidad que surge en determinado segmento de clientes cuyo asesoramiento individualizado no sería eficiente en términos de costes, eficacia y eficiencia operativa, nace la iniciativa de asesorar Instituciones de inversión colectiva, ya sea un fondo, o una Sicav.
La creación de un vehículo propio de la EAFI, asesorar un fondo de inversión, permite aglutinar el patrimonio de los clientes bajo un mismo perfil. De este modo el unir el patrimonio de los clientes en un fondo asesorado por la propia EAFI permitiría poder establecer la estrategia en distintos productos financieros con agilidad, recoger los movimientos de mercado, aunar costes y reducirlos. Se pretende trasladar toda esta metodología a cualquier inversor, independientemente de su importe, con un objetivo claro (recogido y especificado en el folleto del fondo) y, sobre todo, una comunicación transparente y explicativa. A su vez los clientes se benefician de la fiscalidad de la compra del fondo ya que es traspasable. Por otro lado el cliente lo que quiere es comodidad y eficacia, con su asesor de confianza. Con el Vehículo de la EAFI el cliente realiza la inversión al inicio y la EAFI a través de la gestora la gestión, cliente sólo recoge los beneficios.
Lo cierto es que existen multitud de ejemplos, tanto de asesoramiento en FI, en Sicav y FP. Nuevos desarrollos en la industria de asesoramiento de activos de los que tanto el cliente como el asesor profesional se benefician. "Renovarse o morir".
