Ranking de los mejores dividendos de 2024: España, USA y resto de Europa
Ranking de los mejores dividendos de 2024: España, USA y resto de Europa
¿Estás interesado en empezar a invertir en dividendos en el año actual? | Si es el caso, no empieces por cualquiera, directamente en este artículo encontrarás un ranking de las mejores rentabilidades por dividendos de España, Europa y EEUU. ¡Descúbrelas!
En el siguiente artículo da una introducción a las empresa con altas rentabilidades por dividendos. Que empresa son, donde están situados y los beneficios y contras de invertir en este tipo de empresas. ¡Quédate para averiguarlo!
Mejores dividendos de 2024
¿Qué es invertir en dividendos?
Los dividendos son el tanto por ciento de los beneficios que ha obtenido una compañía en el año y que decide repartir entre sus accionistas como premio a su fidelización por haber comprado y mantenido acciones.
Mejores dividendos 2024
En este artículo te dejo con 3 secciones de mejores dividendos del año:
Mejores dividendos de empresas españolas
Mejores dividendos europeos
Mejores dividendos de empresas de EEUU
Ninguna compañía está obligada a repartir dividendos, pero si ha obtenido beneficios puede decidir hacerlo. Para ello es el Consejo de Administración el que propone tal idea y es la Junta General de Accionistas la que vota y decide si hacerlo o no. En caso afirmativo, se indica la fecha de la entrega del dividendo, su cantidad, y la fecha de corte, es decir, antes de qué día hay que tener acciones para tener derecho a recibir el dividendo.
Por tanto, invertir en dividendos es realizar inversiones encaminadas a aprovechar el reparto de dividendos con dos objetivos:
O bien aprovechar y liquidar ese dinero en cuenta para uso y consumo personal
O bien, reinvertir dicho dinero en la propia empresa -o eno otras-, para acumular una mayor posición sobre la misma, y beneficiarte mucho más de futuros dividendos a repartir gracias a la magia del interés compuesto.
En cualquier caso, esto se puede hacer comprando acciones de empresas que lo vayan a repartir, o bien invertir en fondos de inversión y ETFs especializados.
¿Qué significa la rentabilidad por dividendo y que diferencia tiene con el payout?
Veamos estos tres conceptos clave que hay que tener en cuenta a la hora de diseñar una estrategia de dividendos:
Rentabilidad por dividendo
La Rentabilidad por dividendo (Dividend Yield) es un indicador importante, ya que muestra qué porcentaje del precio de la acción se distribuye como dividendo a los accionistas.
Su cálculo se realiza de la siguiente forma:
Rentabilidad por dividendo = Dividendo por acción / Precio por acción.
Aunque un rendimiento alto puede significar que los accionistas reciben más dinero, también puede indicar debilidad en la empresa
Un ejemplo: si la empresa X distribuye un dividendo de 1€ y la empresa cotiza a 10€ su rentabilidad por dividendo es del 10%.
Payout
El payout representa la cantidad de beneficios de la empresa que se destina al pago de dividendos, expresado en porcentaje.
Su fórmula es:
Payout = Dividendo por acción / Beneficio por acción.
Un ejemplo: si la empresa X distribuye un dividendo de 1€ y las ganancias por acción de la empresa es de 2€, el payout es del 50%.
Debido a que las empresas en ocasiones consiguen ‘maquillar’ sus beneficios por acción, es mejor utilizar el Payout de flujo de caja libre o Payout FCF.
Payout FCF
Y por último, el payout FCF se define como la cantidad , de nuevo expresada en porcentaje, de flujo de caja libre de la empresa que destina al pago del dividendo. Una vez más, aquí queda su fórmula:
Payout FCF= Dividendo por acción / FCF por acción
Un ejemplo: si la empresa X distribuye un dividendo de 1€ y el flujo de caja libre por acción de la empresa es de 1,2€, el Payout FCF es del 83%.
El Payout FCF suele tener un valor más alto que el Payout basado en beneficios, por lo que es un indicador clave a tener en cuenta en la selección de empresas para invertir en dividendos.
Los mejores dividendos de 2024
Bien, hechas estas aclaraciones, es hora de pasar a ver algunas de las empresas que mejores rentabilidades por dividendos están pagando en este 2024.
Te dejo con tres alternatvas de broker para poder comprar cualquier de estas acciones. Citar que en ninguno de los 3 brokers, te cobrarás comisiones por cobro de dividendos.
Una vez más, te dejo con estos 3 brokers, con los que tendrás acceso a muchísimas acciones de Europa, incluidas aquellas de las que hemos estado hablando en esta tabla.
👉 A continuación, te dejo con un artículo para los verdaderos amantes de los dividendos, tiene que ver con la generación de rentas pasivas mes a mes: ¿Cómo cobrar dividendos todos los meses?
Mejores dividendos USA
Y por último, aquí os dejamos también con las mejores rentabilidades por dividendos de empresas americanas:
¿Cón brokers invertir en empresas de altos dividendos?
En realidad, como en cualquier otra empresa, a través de brokers. Eso sí, brokers que cumplan una serie de características comunes
Buena regulación
Comisiones por compra venta de acciones bajas
Cero comisiones de mantenimiento de cuenta o por cobro de dividendos
Plataforma intuitiva, ya que la idea es operar poco.
Veamos dos ejemplos de ellas:
XTB
XTB es un broker multiproducto con acceso a más de 6.000 activos financieros, entre los que se destacan 3.300 acciones y ETFs al contado, con opción de inversión fraccionada.
🏆 Regulación: KNF (Polonia) y registrado en la CNMV
💲 Comisiones
Compra-venta de acciones: 0 euros.
Por dividendos: 0 euros
Inactividad: 10 euros/mes después de 1 año de inactividad
Al igual que otros brókers , Trading 212 es un bróker bastante económico para trabajar, ya que sus comisiones operativas son de 0 USD / EUR (se puede aplicar otros cargos*). Y en total presenta cuenta, en hasta 13 divisas.
🏆 Regulación: CySEC (Chipre)
💲 Comisiones
Compra-venta de acciones: 0 euros (Puede incluir otro costes)
Por dividendos: 0 euros
Inactividad: 0 euros
📈 Plataforma: Webtrader (propia) y App móvil. También resulta muy intuitiva
¿Cómo encontrar y seleccionar las mejores acciones de dividendos?
Quizás el inversor neófito se deje llevar por una alta rentabilidad del dividendo de una empresa a la hora de invertir en ella. Sin embargo, este parámetro es el último en el que hay que fijarse a la hora de seleccionar las empresas.
Recordar que la filosofía de inversión por dividendos es seleccionar las mejores empresas y que además repartan dividendos.
Antes de la rentabilidad por dividendo es necesario considerar otros aspectos de la empresa:
Compromiso con el accionista: el inversor por dividendos busca la estabilidad del dividendo en toda su vida inversora. Empresas no estables en el pago del dividendo no son aconsejables para la cartera de inversión.
Los aristócratas o reyes del dividendos son buenas opciones donde poder seleccionar las empresas para la cartera de dividendos.
Low Debt: recordemos que una empresa con un alto nivel de deuda podría colapsar. La relación deuda/beneficio debe ser superior a 5/6.
Crecimiento constante: la empresa debe ir creciendo para poder pagar el dividendo, y sus aumentos, año tras año.
Ventaja competitiva: empresas con altos márgenes en sus productos crean altos beneficios y, con ello, el dividendo es más sencillo de mantener.
Bajo payout y payoutFCF: si la empresa tiene un bajo payout quiere decir que la empresa dedica poco de sus beneficios o de su flujo de caja libre al pago del dividendo.
¿Qué estudiar a la hora de elegir la empresa?
Si nuestra filosofia es la inversión en dividendos, hay una serie de parámetros fundamentales de las empresas que debemos considerar antes de entrar en ellas, más allá de si pagan o no un buen dividendo:
Crecimiento continuo y estable: crecientes flujos de ingresos
Low Debt: recordemos que una empresa con un alto nivel de deuda podría colapsar. La relación deuda/beneficio debe ser superior a 5/6.
Ventaja competitiva: por ejemplo la posesión de una patente o una importante cuota de mercado.
Rentabilidad a largo plazo: controlar la rentabilidad por dividendo.
¿Cómo encontrar de forma fácil la forma de invertir en los mejores dividendos?
El primer punto para seleccionar una empresa que reparta dividendos es necesario que dicha empresa tenga un fuerte compromiso con el pago del dividendo y éste sea mantenido durante muchos años. Para ello existen listas de empresas donde se puede observar el histórico de pagos del dividendo de las empresas.
Principalmente este tipo de empresa se encuentra en USA, debido a que la cultura del dividendo está muy extendida en el país. Dado que existen empresas repartiendo dividendos desde hace más de un siglo.
Reyes
El criterio para ser un Rey del Dividendo es que la empresa haya aumentado año tras año el dividendo en los últimos 50 años. Y aunque pueda parecer algo imposible, a este grupo pertenecen unas 38 empresas estadounidenses.
Este tipo de empresa tiene un fuerte compromiso con el accionista y son muy a tener en cuenta para tener una cartera de inversión por dividendos.
Aquí te incluyo las 10 empresas con mayor rentabilidad por dividendo y payout positivo.
Al igual que los reyes, también nos encontramos con los aristócratas del dividendo, compañías que han repartido e incrementado el dividendo, pero en este caso durante al menos 25 años, que tienen una capitalización bursátil mínimo de 3.000 millones de dólares y un volumen medio diario de negociación mínimo de 5 millones de dólares.
Conste en ir creando una cartera de acciones que se caractericen por repartir de manera habitual dividendo entre los accionistas y que a la vez sean compañías sólidas y con buenas perspectivas en cuanto a sus resultados trimestrales y anuales.
ETFs con dividendos mensuales
Se basa en invertir en vehículos de inversión especializados en acciones con dividendos. Algunos de los más destacados, y que además puedes adquirir desde Europa, es decir, UCITS son:
iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF
VanEck Vectors Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (EUR)
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing
Franklin European Dividend UCITS ETF
Ya sabes que puedes adquirir estos, y otros 1.900 ETFs desde apenas 1€ por operación en el broker alemán, Scalable Capital.
¿Por qué comprar acciones que pagan altos dividendos?
Entre las principales razones podemos enumerar las siguientes:
Reinversión de dividendos: Al reinvertir el dividendo, las ganancias se incrementan sustancialmente gracias al interés compuesto, el cual es la acumulación de intereses al capital, de modo que el capital se hace más grande y a su vez genera más intereses. Si repetimos la operación de nuevo una y otra vez, vamos capitalizando los intereses. Con el paso del tiempo el capital crece de una forma asombrosa, de manera que se puede decir que tiene un efecto multiplicador porque los intereses originan nuevos intereses y así sucesivamente.
Inversión casi pasiva: Se trata de una inversión mucho más tranquila y relajada, ya que se basa en invertir en grandes empresas, que prefieren repartir sus beneficios, en lugar de reinvertirlos. Son empresas maduras, con MOAT muy consolidado.
Estabilidad: Se trata de empresas que tienen un comportamiento estable al margen del ciclo económico y con un crecimiento constante. Con todo, brindan estabilidad y tranquilidad a los inversores, ya que saben que van a recibir periódicamente un dividendo.
Además, invertir en acciones con altos rendimientos por dividendos ofrece numerosos beneficios, entre los que destaca la posibilidad de recuperar la inversión de manera rápida a través de los dividendos, sin necesidad de vender las acciones.
También, las empresas que ofrecen altos dividendos suelen ser empresas consolidadas y estables que no requieren grandes inversiones para crecer o mejorar su negocio. Ejemplos de este tipo de empresas son las compañías de servicios públicos (como la luz, el agua o el gas).
Eso sí, antes de invertir en una empresa con altos dividendos, es importante asegurarse de que la empresa pueda mantener el pago de dividendos de forma sostenida, sin comprometer su salud financiera a largo plazo. En algunos casos, una alta rentabilidad por dividendo puede ser un indicador de problemas financieros en la empresa.
👉 De hecho, esta es una de las mejores formas que hay a la hora de empezar a invertir en bolsa, para más información a este respecto, acude a nuestro siguiente artículo: ¿Cómo invertir en bolsa? - Guía para principiantes
En definitiva, en este listado hemos incluido a algunas de las empresas que ofrecen los mejores dividendos de 2024. No obstante, ¿Consideras que se nos ha podido olvidar alguna? Si es así, te leo en los comentarios.
La inversión en bolsa, siempre debe de estar al nivel de las capacidades del inversor. Por supuesto, dependerá del presupuesto mensual que manejes. No obstante, un bajo presupuesto sería algo por debajo del 5%.
Para las compras de gran volumen, lo mejor es ir a brokers profesionales del estilo de Interactive Brokers, Exante o Activotrade (este último español), y ya hablamos de importes superiores a 10.000 - 15.000 euros por transacción.
Buenos días. ¿Alguien sabe la manera de encontrar las empresas que pagan dividendos 1 sola vez al año (como caixabank, por ejemplo)? Me interesa tanto el mercado español como el americano. Mirar una por una no parece viable, y quería hacer un pequeño estudio para ver si una posible idea de inversión tiene sentido. Muchas gracias y saludos.
Nuevo
#4
31/01/24 19:41
Agradecer antemano toda la información que proporcionáis. ¿Que cantidad se considera "bajo presupuesto" al invertir en bolsa? ¿Que se considera una compra de gran volumen y como se hace efectiva de la mejor manera para el inversor?
en respuesta a
Elsuperamic
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#3
23/01/24 15:31
El dividendo,el alimento saludable. El pardillo se pasa toda su vida comiendo dividendos y siempre esta delgado.
Buenas noches.
en respuesta a
Fontagudes
-
#2
22/01/24 21:03
Bueno, esa afirmación es un tanto controvertida por no decir incomprensible y creo que es incluso falsa. En mi opinión, sólo los pardillos desprecian el dividendo y, por tanto, nunca se alimentan de él.
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