El paso dado por Fidelity sobre su incursión en el mundo de ETFs, la proliferación de los Robo-Advisors en sus diferentes modalidades, la evolución de los mercados y flujos hacia la gestión pasiva y la demanda por parte de todos de un mercado más competitivo, me han movido a iniciar una cartera de estos productos, que se basará en las mismas ideas macro que la de fondos de inversión, pero con una visión más a largo plazo o estatíca.
Desgraciadamente la fiscalidad no es la misma así que para echar la guinda a estos productos (salvo que a Vd. no le importe) solo hace falta colgarla sobre un fondo o SICAV tipo lo que hace flabfunds.
Al igual que en los fondos me gustatan como troncales los ETFs de pequeñas compañías, de dividendos, de mercados emergentes, de poca volatilidad y ciertos sectoriales.
En renta fija nos inclinamos por emergentes, ligados a la inflación y flotantes, (20%).
En renta varible, US ETFs de poca volatilidad y crecimiento del dividendo. En Europa combinamos países y pequeñas compañías y en emergentes nos inclinamos por Asia como zona de mayor crecimiento junto con temáticas de acciones de dividendo.
En cuanto a renta variable SECTORIAL, apostaríamos por tecnología, minas de oro e inmobiliario.
A la hora de contratar el ETF (ver "¿Cómo elegir un ETF?") hay que tener en cuenta el volumen de contratación, la moneda del ETF (no olvidemos que el mayor y más eficiente mercado está en dólares, por lo que recomiendo cubrir la divisa) y los gastos accesorios. Aunque recientemente empresas como Amundi, iShares y otros están haciendo un esfuerzo por cubrir la divisa de muchos ETFs, aun estamos empezando.
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Al ser la primera cartera estará incompleta y seguramente no cumplirá con todos los requisitos que me autoimponga por lo que necesito de vuestra colaboración para mejorarla tanto en cuanto asignación de activos, como de liquidez-gastos y moneda, ya que vivimos en el euro.
El siguiente paso será comprobar la rentabilidad de estos ETFs comparándolos con los fondos de la misma categoría, a ver si los gestores se ganan la pasta.
| ETFs | CÓDIGO ISIN | TICKER | % CARTERA |
RENTABILIDAD 1er TRIMESTRE 2017 |
|
iShares Emerging Markets Local Currency Bond |
US4642865178 | LEMB | 8% | 4,8% |
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iShares Emerging Markets Dividend |
US4642863199 | DVYE | 5% | 14,2% |
|
iShares Floating Rate Bond |
US46429B6552 | FLOT | 15% | -0,7% |
|
iShares Global REIT |
US46434V6478 |
REET | 5% | 2,18% |
| iShares Gold Trust | US4642851053 | IAU | 5% | 6,9% |
|
iShares MSCI Emerging Markets Small Cap |
US4642864759 |
EEMS | 5% | 12,6% |
| Ishares sotx600 | DE0002635307 | EXSA | 10% | 6,8% |
| iShares US Technology | US4642877215 | IYW | 7% | 11,4% |
| PowerShares EQQQ Nasdaq-100 ETF EUR | IE0032077012 | EQQQ | 10% | 10,4% |
| Robo Global Robotics&Automation | IE00BMW3QX54 | ROBO | 5% | 10,5% |
| VanEck Vectors Intl Hi Yld Bd ETF | US92189F4458 | IHY | 10% | 2,7% |
| Vanguard Dividend Appreciation ETF | US9219088443 | VIG | 10% | 4,8% |
| Vanguard Intl Div Apprec ETF | US9219468108 | VIGI | 5% | 8% |
