Cómo invertir en índices bursátiles: Fondos y ETF

¿Cómo puedes invertir en índices de acciones, bonos y materias primas? Frecuentemente, escuchamos expresiones como: "el Dow Jones ha cerrado hoy con una caída un 5%", "el S&P 500 tocó suelo esta semana" y muchas más. Son ni más ni menos comportamiento de índices bursátiles. 

¿Por qué hay tanta gente invirtiendo en índices bursátiles? ¿Cuántos tipos de índices existen? Y cómo invertir en ellos a través fondos indexados y ETFs es lo que veremos en este artículo. 

Antes que nada, si todavía no sabes qué es un índice bursátil y cuáles son los principales índices mundiales, aquí te lo explicamos.

Un índice bursátil sirve para representar la evolución de las empresas de un país, un sector o un tipo de activo financiero. Los índices bursátiles que reúnen las principales empresas de un país son un excelente indicador de la economía.

Así mismo, los índices bursátiles se usan como benchmark para valorar si el gestor lo ha hecho mejor o peor que el índice. Esta estrategia de inversión también es conocida como gestión activa de tus inversiones. 

Por otro lado, si consideras que los gestores de fondos no van a conseguir hacerlo mejor que el índice, lo más lógico es invertir directamente en el índice, esta pues, se considera una estrategia de gestión pasiva, y es la esencia de los fondos indexados y los ETFs. 

Existen distintas formas de clasificar los índices: por geografía, sector, tamaño de empresa, etc.

En este artículo vamos a profundizar en la clasificación por tipo de activo (renta fija, renta variable y materias primas).

Los índices de renta variable son los más comunes y los favoritos por los inversores indexados. Estos índices son una recopilación de valores de mercados, industrias, sectores o empresas. 

Si quieres saber como se calcula un índice bursátil puedes aprenderlo en nuestro articulo: 
👉¿Cómo se calcula un índice bursátil?

Además de estos tres índices más importantes, existen aproximadamente 5.000 índices más en solo Estados Unidos. 

En general, estos índices se guían mucho por la capitalización bursátil. Los índices que acabamos de ver son de capitalización grande.

Otros índices basados en capitalización:

•  Índices de renta variable de mediana capitalización: S&P Mid-Cap 400, Russell Midcap, Wilshire US Mid-Cap Index, entre otros. 
• Índices de renta variable de pequeña capitalización: Russell 2000, S&P 600, Dow Jones Small- Caps, entre otros. 

Los índices de renta fija, o los índices de bonos, son un buen reflejo del mercado de renta fija al medir las variaciones en la cotización de los mismos. Cuando mencionamos títulos de renta fija, nos referimos a bonos gubernamentales, municipales, corporativos, bonos high yield, bonos convertibles, entre otros. 

Cabe destacar que estos índices son mucho más complejos que los índices de renta variable y mucho más costosos de elaborar por las propias características de estos activos (vencimiento, calidad crediticia...). 

 

Los índices de materias primas, a diferencia de los anteriores, reflejan la evolución de los contratos de futuros de las materias primas. Estos índices también son denominados como índices de commodities.

Como habrás observado, cada índice de materias primas tiene una composición diferente. Hay índices que incluyen diferentes tipos de materias primas, como el Bloomberg Commodity Index, que abarca 23 activos diferentes, desde sector energético hasta sector ganadero. 

Los fondos indexados replican a diferentes índices del mercado. En general, replican a índices globales y a regiones/mercados concretos. 

Las gestoras líderes en creación de fondos indexados son Vanguard, Amundi, iShares (BlackRock), Pictet y Fidelity. 

Podemos encontrar ETFs de muchos índices sectoriales y temáticos, incluso de los más novedosos como Cloud Computing, Litio, Hidrógeno, etc. 

Las gestoras líderes en creación de ETFs son BlackRock, Vanguard, State Street e Invesco. 

Invertir en índices a través de gestores automatizados o roboadvsiors es una opción cómoda y sencilla. Se tratan de entidades especializadas que tratan de ofrecer carteras de fondos indexados o ETFs a bajo coste y mayor diversificación. 

  

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