Los ETF son una herramienta versátil para crear tu cartera de inversión indexada pasiva o para estrategias tendenciales o complementar tu cartera de fondos y acciones.
En este artículo repasaremos los mejores ETFs para invertir, empezando con un listado de fondos cotizados con los que podrás crear una cartera equilibrada y después con los que mejor se han comportado en cada categoría.
¿Qué es un ETF?
Un ETF es, en esencia, un fondo de inversión que invierte en una cesta de valores. Sin embargo, hay 5 cosas que lo diferencian de los fondos tradicionales:
- Los ETFs se comportan como acciones y también tributan como acciones. Es decir, se puede comprar y vender en cualquier momento del día, una ventaja que no tienen los fondos de inversión. Si necesitas más información, aquí puedes ver cómo funciona un ETF y sus diferencias con los fondos indexados.
- Además de la comisión anual de gestión, la cual casi siempre es más baja que la de sus pares en Fondos indexados, también hay que pagar la comisión del bróker por operación de compra y venta.
- Son transparentes en el sentido de que podemos saber su valor liquidativo a cada momento y también la composición de su cartera.
- Tienen un proceso de creación y reembolso que los hace más eficientes fiscalmente en su operación interna y con menores costes operativos, por tanto, no son propensos a que una salida masiva de partícipes afecte la gestión y los retornos.
- Debido a los puntos anteriores, existe una variedad de exposiciones más amplia que en los Fondos indexados.
Si quieres saber más👀
Además, hay que agregar que gracias al punto 4, varios gestores de Fondos están cambiando su estructura a ETFs. Algunos ejemplos de ello han sido DFA y JPMorgan. Y también algunos gestores activos como Cathie Wood y sus ETFs ARK.
Con unos pocos fondos cotizados podrás crear una cartera de inversión bien diversificada por un coste muy bajo. Y es que, entre las ventajas y motivos para invertir en ETFs figuran precisamente sus bajos costes y comisiones, ya que se trata de un instrumento ya diversificado.
Mejores ETFs
Son fáciles de entender y también más sencillos de analizar que un fondo de gestión activa o que una acción (al final del artículo te doy algunas claves para encontrar los ETFs que mejor se comportan).
Tambien te enseñaremos donde poder comprar los mejores ETFs y poder empezar a construir nuestra propia cartera de ETFs.
Mejores ETFs para invertir en carteras indexadas de largo plazo
En el mercado encontrarás infinidad de ETFs sobre diferentes índices, y muchos de estos fondos cotizados replican de hecho a un mismo índice (una ventaja en términos fiscales para evitar la regla de los dos meses al invertir y compensar pérdidas y ganancias en la renta). La oferta puede ser abrumadora.
Para hacerlo todavía más sencillo, te dejo un listado con los 9 mejores ETFs para incluir en una cartera de inversión clasificados por Desarrollados, Emergentes y de Renta Fija.
Para hacerlo todavía más sencillo, te dejo un listado con los 9 mejores ETFs para incluir en una cartera de inversión clasificados por Desarrollados, Emergentes y de Renta Fija.
¿Qué filtros hemos utilizado?
- Que tengan una cartera amplia y diversificada
- Que sirvan para crear el núcleo de carteras indexadas a largo plazo
- Que hayan tenido un buen desempeño en los últimos 5 años
Pasamos con el listado, espero que podais encontrar las mejores ideas para poder incluirlas en vuestras carteras de inversión.
Mejores ETFS de paises Desarrollados:
- Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: 39.29%
- Volatilidad 1 año: 11,61%
- Ticker: XZW0
- iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Dist)
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: 23,90%
- Volatilidad 1 año: 11,12%
- Ticker: 2B7J
- iShares MSCI ACWI UCITS ETF USD (Acc) (EUR)
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: 28.11%
- Volatilidad 1 año: 13.34%
- Ticker: IUSQ
Mejores ETFs Paises Emergentes:
- Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C
- TER: 0.18%
- Rentabilidad 5 años: 35.55%
- Volatilidad 1 año: 12.07%
- Ticker: XDEX
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
- TER: 0.18%
- Rentabilidad 5 años: 15.08%
- Volatilidad 1 año: 12.36%
- Ticker: IBC3
- iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Dist)
- TER: 0.18%
- Rentabilidad 5 años: 19.66%
- Volatilidad 1 año: 12.63%
- Ticker: OM3Y
Para más información acerca de invertir en paises emergentes, te dejo los siguientes articulos:
Puedes encontrar todos estos ETFs y miles más en las comercializadoras favoritas de la comunidad de Rankia.
8.5
Freedom24
8.25
Scalable Capital
8.25
BisonTrade
Mejores ETFs Renta Fija:
- UBS ETF (LU) SBI Foreign AAA-BBB 1-5 ESG UCITS ETF (CHF) A-dis
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: 6.82%
- Volatilidad 1 año: 5.66%
- Ticker: UEFY
- UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
- TER: 0.42%
- Rentabilidad 3 años: -4.40%
- Volatilidad 1 año: 5.56%
- Ticker: SEAA
- Xtrackers II EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF 1D
- TER: 0.20%
- Rentabilidad 3 años: 3.75%
- Volatilidad 1 año: 6.02%
- Ticker: IBOXXMJA
Mejores ETFs en lo que va del Año
La siguiente lista muestra los ETFs que mejor desempeño han tenido en lo que va del año. Pero tengo que mencionar que he excluido a muchos debido a que los primeros casi 15 lugares correspondían a ETFs que tienen en su pancita derivados de criptomonedas o las siguen a través de notas de deuda.
- VanEck Semiconductor UCITS ETF
- TER: 0.35%
- Rentabilidad YTD: 46.90%
- Volatilidad 1 año: 26.20%
- Ticker: VVSM
- iShares MSCI Turkey UCITS ETF
- TER: 0.74%
- Rentabilidad YTD: 40.68%
- Volatilidad 1 año: 26.57%
- Ticker: IQQ5
- Invesco US Technology Sector UCITS ETF
- TER: 0.14%
- Rentabilidad YTD: 40.72%
- Volatilidad 1 año: 19.66%
- Ticker: SML3
Ahora que ya conoces sus nombres, analizamos rápidamente los 3 con mejores retornos en lo que va del año (YTD).
VanEck Semiconductor UCITS ETF
Este ETF replica al índice MVIS US Listed Semiconductor 10% Capped ESG index, el cual rastrea empresas de todo el mundo que cotizan en los EE. UU. y están activas en la industria de los semiconductores.
Además, las acciones incluidas están filtradas según criterios ESG (ambientales, sociales y de gobierno corporativo) y el peso máximo de una sola compañía está limitado al 10%.
La siguiente imagen muestra cuáles son las 10 principales posiciones de este ETF, con Nvidia, la empresa más grande del mundo en estos momentos, a la cabeza.
iShares MSCI Turkey UCITS ETF
El ETF busca replicar al índice MSCI Turkey que sigue a las empresas de larga y mediana capitalización del Mercado de Turquía.
Su método de réplica es física completa. Su divisa base es el USD y no cuenta con cobertura de divisa. Está domiciliado en Irlanda y su política de dividendos es de distribución semestral.
La siguiente gráfica nos muestra su desglose sectorial:
Invesco US Technology Sector UCITS ETF
Este ETF busca replicar el índice S&P Select Sector Capped 20% Technology, el cual sigue el sector tecnológico de la mayor potencia económica y tecnológica del mundo, EE. UU. wewe
Su método de réplica es sintética con swaps y los dividendos se reinvierten en el propio ETF.
En el siguiente gráfico se muestra el comportamiento de este ETF durante los 3 últimos años, en los que ha ido como un auténtico cohete:
👉 ¿Buscas conocer otras alternativas de inversión para capitales mayores? En nuestra siguiente guía las podrás encontrar: ¿Dónde invertir de 50.000 a 100.000 euros o más? - 7 Alternativas
Dónde puedes comprar ETFs:
Dónde puedes comprar ETFs:
Otras opciones para invertir en ETFs
¿Necesitas ir más allá de una cartera básica? Para completar este artículo de los mejores ETFs para invertir en 2024, ampliamos la selección dividiendo el listado por categorías.
En cada una de ellas podrás ver los ETFs más rentables en lo que va de año, aunque recuerda que rentabilidades pasadas no aseguran beneficios futuros, y que cada ETF debe usarse con la estrategia correcta.
Mejores ETFs Renta Variable Europa en 2024
Esta es la selección de fondos cotizados de renta variable que mejor se han comportado para Europa en los últimos 3 años:
- iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
- TER: 0.12%
- Rentabilidad 3 años: 25.09%
- Volatilidad 1 año: 19.05%
- Ticker: IMEU
- Xtrackers FTSE 100 UCITS ETF 1C
- TER: 0.30%
- Rentabilidad 3 años: 30.30%
- Volatilidad 1 año: 22.52%
- Ticker: XDUK
- AMUNDI STOXX EUROPE 600 UCITS ETF ACC
- TER: 0.07%
- Rentabilidad 3 años: 23.90%
- Volatilidad 1 año: 22.01%
- Ticker: SXXR
Dónde puedes comprar ETFs:
Mejores ETFs Renta Fija en 2024
La lista de mejores fondos cotizados en bonos y deuda incluye los siguientes ETFs:
- Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF GBP Hedged Dist
- TER: 0.39%
- Rentabilidad 5 años: 16.99%
- Volatilidad 1 año: 7.56%
- Ticker: AT1S
- UBS ETF (LU) Bloomberg USD Emerging Markets Sovereign UCITS ETF (hedged to GBP) A-dis
- TER: 0.28%
- Rentabilidad 5 años: -0.42%
- Volatilidad 1 año: 9.55%
- Ticker: SBEG
- WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF
- TER: 0.39%
- Rentabilidad 5 años: 18.39%
- Volatilidad 1 año: 5.55%
- Ticker: WTDI
Dónde puedes comprar ETFs:
Mejores ETFs por País en 2024
Dado que a veces existe mas de un ETF para cada país, entonces solo listaré el que mejor lo haya hecho del país y así tener los 3 países que mejores retornos han tenido en los últimos 3 años.
- iShares MSCI Turkey UCITS ETF
- TER: 0.74%
- Rentabilidad YTD: 40.68%
- Volatilidad 1 año: 26.57%
- Ticker: IQQ5
- Amundi JPX Nikkei 400 UCITS ETF Daily Hedged GBP
- TER: 0.18%
- Rentabilidad 3 años: 78.00%
- Volatilidad 1 año: 15.22%
- Ticker: 18MQ
- iShares MSCI Taiwan UCITS ETF
- TER: 0.74%
- Rentabilidad 3 años: 31.18%
- Volatilidad 1 año: 17.22%
- Ticker: IQQT
Dónde puedes comprar ETFs:
8.5
Freedom24
8.25
Scalable Capital
8.25
BisonTrade
Mejores ETFs sectoriales en 2024
Para terminar, estos son los ETFs sectoriales que mejor se han comportado en los últimos 3 años. Como hay muchos similares de un mismo sector, entonces listaré los mejores sectores y sus ETF para no vernos repetitivos.
- iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)
- TER: 0.15%
- Rentabilidad 3 años: 89.54%
- Volatilidad 1 año: 19.11%
- Ticker: QDVE
- VanEck Semiconductor UCITS ETF
- TER: 0.35%
- Rentabilidad YTD: 46.90%
- Volatilidad 1 año: 26.20%
- Ticker: VVSM
- Xtrackers Physical Silver ETC (EUR)
- TER: 0.40%
- Rentabilidad 3 años: 26.07%
- Volatilidad 1 año: 25.15%
- Ticker: XAD6
Dónde puedes comprar ETFs:
Cómo elegir los mejores ETF para tu cartera
Una cosa es conocer los mejores ETFs según su rendimiento acumulado y otra diferente saber valorar cuándo un fondo cotizado es óptimo para tu cartera y estrategia.
Hay muchos indicadores que puedes utilizar para escoger el tuyo, pero los más importantes son:
- Tener una estrategia clara. La estrategia no es algo abstracto, es la que te dirá qué ETFs comprar, cuándo comprarlos y cuándo venderlos.
- El TER o Total Expense Ratio, que te dice el coste total del ETF.
- Su spread bid/ask u horquilla de compra-venta porque te dará pistas sobre su liquidez, la de sus subyacentes.
- El índice que replica, que el que te dirá en qué estás invirtiendo.
En el siguiente enlace puedes los 9 elementos que debes valorar: cómo elegir un ETF
Espero que os gustase el articulo y podais incluir alguno de los siguientes ETFs enn vuestras carteras de inversión.
Pero recordar que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Pero tambien debeis tener en cuenta que historia no se repite, pero rima.