Hola.
En este artículo se incluye el Informe de Seguimiento de la Cartera, incluyendo todo lo acontecido en relación a las las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de DICIEMBRE 2023.
Ambas carteras, que acabo de actualizar, son modelos que sirven para entender los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.
Este Informe mensual incluye:
- Comportamiento y situación de la cartera.
- Cómo realizar las aportaciones adicionales.
- Rebalanceos en la cartera si aplican.
- Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.
COMPORTAMIENTO Y SITUACIÓN DE LA CARTERA
Se repite el escenario del mes pasado, con importante subida durante el mes (4,51%), especialmente los activos relacionados con USA y Europa. Asia continúa mostrando debilidad, con China cómo principal responsable. Continúa el buen comportamiento de la Renta Fija, que tanto tiempo ha estado sufriendo.
En este contexto, la rentabilidad global de la cartera (tres meses de vida) se sitúa en el 7,92% ytd, cerrando así el año.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera:
- En la parte conservadora, buen comportamiento de ambos fondos, en linea con lo esperado.
- En la parte de Renta Variable, continúa la fuerte recuperación del G Fund y del CT Global Smaller Companies. Por la parte negativa, MS Asia continúa siendo castigado afectado especialmente por un contexto adverso.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a emplear la mitad de la aportación mensual de noviembre a comprar el fondo que peor comportamiento ha mostrado; y con la otra mitad, vamos a aportar a los dos fondos conservadores, que se han quedado rezagados.
Compramos 500€ del Morgan Stanley Asia Opportunity, 250€ del BL Global y 250€ del B&H.
En esta ocasión no aportamos nada a liquidez.
REBALANCEOS
No ha habido caídas para que se activen los movimientos de Rebalancing y Shooting.
Por tanto, la parte de liquidez este mes no varía.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias.Todos los fondos continuan cumpliendo con los criterios de calidad exigidos.No hay ningún fondo bajo seguimiento especial.
Se repite el escenario del mes pasado, con importante subida durante el mes (1,77%), especialmente los activos relacionados con USA y Europa. Asia continúa mostrando debilidad, con China cómo principal responsable. Continúa el buen comportamiento de la Renta Fija, que tanto tiempo ha estado sufriendo.
En este contexto, la rentabilidad global de la cartera (tres meses de vida) se sitúa en el 3,02% ytd, cerrando así el año.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera, la mayoría han mostrado un comportamiento positivo en relación a sus activos subyacentes y a sus índices de referencia. Quizás destacar que el Man GLG ha terminado el año más flojo, pero tampoco se le puede exigir más dada su regularidad y consistencia.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a emplear la aportación mensual de noviembre a la compra de 500€ del Acatis y 500€ del MFS Prudent.
Aportamos a los que peor comportamiento han tenido o, cómo en este caso, a aquellos que se quedan rezagados en relación a su peso porcentual en cartera respecto a su target.
REBALANCEOS
En este sistema sólo se hará un rebalanceo al año, con el fin de reequilibrar la cartera, en caso de ser necesario.
Llegado diciembre, es el momento de revisar este punto, si bien, al sólo llevar tres meses de Cartera, no es necesario ningún rebalanceo.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias.
Todos los fondos continuan cumpliendo con los criterios de calidad exigidos.
No hay ningún fondo bajo seguimiento especial.
Saludos.
