Hola.
En este artículo se incluye el Informe de Seguimiento de la Cartera, incluyendo todo lo acontecido en relación a las las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de FEBRERO 2024.
Ambas carteras, que acabo de actualizar, son modelos que sirven para entender los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.
Este Informe mensual incluye:
- Comportamiento y situación de la cartera.
- Cómo realizar las aportaciones adicionales.
- Rebalanceos en la cartera si aplican.
- Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.
COMPORTAMIENTO Y SITUACIÓN DE LA CARTERA
Febrero ha sido un mes positivo para todos los mercados en general, incluso Asia ha tenido un buen mes, con China apoyando la recuperación. Aún así, las subidas continúan concentradas en muy pocos valores, especialmente en USA, pero también en Europa, lo cual hace que estén subiendo mucho los índices, pero sin profundidad de mercado.
Esto hace que algunos de los fondos, cómo el MFS European Smaller o el CT Global Smaller no estén brillando cómo debieran.
En este contexto, la cartera alcanza en el año un 2,33% ytd, situándose la rentabilidad global de la cartera desde inicio (octubre 2023) en el 10,33%.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera:
- En la parte conservadora, buen comportamiento de ambos fondos, en línea con lo esperado; aunque continuamos esperando un poco más de rentabilidad del BL-Global 50.
- En la parte de Renta Variable, Robeco continúa fuerte, favorecido por el contexto ya citado; y destacar también el buen mes, al fin, del Morgan Stanley Asia, esperemos que sea el inicio de la recuperación. Por el lado negativo, citar el MFS European Smaller, que ha comenzado flojo el año.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a dividir la aportación mensual, comprando con la mitad el MFS European Smaller Companies, que ha mostrado mayor debilidad; y el resto se va a destinar a los dos fondos defensivos, que están quedando rezagados.
Compramos 500€ del Morgan Stanley Asia Opportunity, 250€ del BL-Global 50 y 250€ del B&H Deuda.
En esta ocasión no aportamos nada a liquidez.
REBALANCEOS
No ha habido caídas para que se activen los movimientos de Rebalancing y Shooting.
Por tanto, la parte de liquidez este mes no varía.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias.Todos los fondos continúan cumpliendo con los criterios de calidad exigidos.No hay ningún fondo bajo seguimiento especial.
Febrero ha sido un mes positivo para todos los mercados en general, incluso Asia ha tenido un buen mes, con China apoyando la recuperación. Aún así, las subidas continúan concentradas en muy pocos valores, especialmente en USA, pero también en Europa, lo cual hace que estén subiendo mucho los índices, pero sin profundidad de mercado.
Ha habido algunos recortes en Renta Fija debido a los ajustes que ha realizado el mercado ante las peores expectativas de bajadas de tipos de interés.
En este contexto, la cartera alcanza en el año un 1,61% ytd, situándose la rentabilidad global de la cartera desde inicio (octubre 2023) en el 4,80%.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera, destacar el R Valor, con una fuerte subida en el mes. Por el lado negativo, este mes tenemos que hablar del MFS Prudent, que no ha comenzado bien el año; si bien, es algo anecdótico puesto que su solidez está más que demostrada.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a emplear la aportación mensual de noviembre a la compra de 1.000€ del MFS Prudent.
En esta ocasión, aportamos al fondo que peor comportamiento está teniendo durante el mes y el año. Hablamos de comportamiento relativo esperado.
REBALANCEOS
En este sistema sólo se hará un rebalanceo al año, con el fin de reequilibrar la cartera, en caso de ser necesario.
En diciembre se revisará este punto.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias.
Todos los fondos continúan cumpliendo con los criterios de calidad exigidos.
No hay ningún fondo bajo seguimiento especial.
Saludos.
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