Hola.
En este artículo se incluye el Informe de Seguimiento de la Cartera, incluyendo todo lo acontecido en relación a las las Carteras Crecimiento y Conservador para el mes de JULIO 2024.
Ambas carteras, que acabo de actualizar, son modelos que sirven para entender los dos sistemas de igual nombre que se explican en el Blog.
Este Informe mensual incluye:
- Comportamiento y situación de la cartera.
- Cómo realizar las aportaciones adicionales.
- Rebalanceos en la cartera si aplican.
- Sustituciones en los fondos de inversión que la componen si se estima necesario.
COMPORTAMIENTO Y SITUACIÓN DE LA CARTERA
Ha sido un mes en el que de nuevo se ha incrementado la volatibilidad y han aparecido recortes generalizados en los mercados. Se ha comenzado a producir cierta rotación pasando capital desde las grandes empresas que acumulaban la mayor parte de las subidas hacía el resto, incrementándose la profundidad de mercado.
Por zonas geográficas, no hay demasiadas diferencias, si bien ha habido una mayor debilidad en Asia, poniendo en pausa la recuperación iniciada.
En este contexto, la cartera alcanza en el año un 5,39% ytd, situándose la rentabilidad global de la cartera desde inicio (octubre 2023) en el 13,43%.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera:
- En la parte conservadora, de nuevo excelente comportamiento de sus dos componentes, subiendo durante el mes y haciendo contrapeso a las caídas.
- En la parte de Renta Variable, destacar la subida del MFS Smaller Companies, que sube más de un 3% durante el mes, y demostrando una vez su robustez.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a dividir la aportación mensual en dos partes, y vamos a comprar los dos que han sido los mas castigados durante el mes.
Compramos 500€ del Robeco Global Consumer Trends y 500€ del Morgan Global Asia Opportunity.
En esta ocasión no aportamos nada a liquidez.
REBALANCEOS
No ha habido caídas para que se activen los movimientos de Rebalancing y Shooting.
Por tanto, la parte de liquidez este mes no varía.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias.Todos los fondos continúan cumpliendo con los criterios de calidad exigidos.No hay ningún fondo bajo seguimiento especial.
Ha sido un mes en el que de nuevo se ha incrementado la volatibilidad y han aparecido recortes generalizados en los mercados. Se ha comenzado a producir cierta rotación pasando capital desde las grandes empresas que acumulaban la mayor parte de las subidas hacía el resto, incrementándose la profundidad de mercado.
Por zonas geográficas, no hay demasiadas diferencias, si bien ha habido una mayor debilidad en Asia, poniendo en pausa la recuperación iniciada.
En este contexto, la cartera alcanza en el año un 4,51% ytd, situándose la rentabilidad global de la cartera desde inicio (octubre 2023) en el 7,76%.
Respecto al comportamiento de los distintos fondos en Cartera, unicamente destacar la solidez del B&H Deuda, cuya regularidad es muy destacable. El resto se han comportado según lo esperado.
APORTACIONES ADICIONALES
Vamos a emplear la aportación mensual a la compra de 500€ del MFS Meridian Prudent y 500€ al R-Co Valor.
Aportamos a los fondos que peor comportamiento han tenido en el mes.
REBALANCEOS
En este sistema sólo se hará un rebalanceo al año, con el fin de reequilibrar la cartera, en caso de ser necesario.
En diciembre se revisará este punto.
SUSTITUCIONES
No se estiman necesarias.
Todos los fondos continúan cumpliendo con los criterios de calidad exigidos.
Mantenemos bajo seguimiento especial al Acatis, por su cambio en la gestión. En principio, hay continuidad y un relevo de calidad, pero nos mantenemos expectantes por si acaso.
Saludos.
