Si hablamos de los mejores brókeres para operar, uno de los nombres que aparece en los rankings es Oanda, un bróker con una trayectoria de 28 años de experiencia en el mundo de las inversiones.
En este análisis de Oanda descubrirás si esa fama es o no merecida. A lo largo de las próximas líneas sabrás con qué productos permite operar, cuáles son sus comisiones y cómo funciona el bróker.
Oanda Bróker: ¿Qué es y cómo funciona?
Oanda es un bróker online creado en 1996 por los doctores Michael Stumm (científico informático) y Richard Olsen (economista), que comenzó sus operaciones como una plataforma gratuita de información sobre el cambio de divisas a través de internet.
OANDA: ¿Qué es y cómo funciona?
Estos dos profesionales visionarios apostaron por la tecnología de internet, bastante joven en los 90’s, ya que tenían la firme convicción de que este sería el portal que abriría los mercados financieros para el mundo.
OANDA: Lo más destacado
Estos son los 3 aspectos esenciales y diferenciadores de OANDA respecto a otros brokers:
Amplia oferta de fórex (a spreads muy competitivos)
Acciones de EEUU a cero comisiones
Integración con plataformas profesionales como TradingView o MT5
Esta visión se cumplió, ya que desde 2001 Oanda se convirtió en una plataforma de soluciones financieras global, permitiendo el acceso a los mercados financieros a millones de clientes.
Desde entonces la plataforma ha seguido creciendo, añadiendo productos y buscan nuevos mercados. En 2021 adquirió el bróker polaco Dom Maklerski TMS Brokers, que es donde está concentrando su operativa en Europa.
Además, ha sido galardonada con varios premios como las de:
Mejores Herramientas para operar por parte de Online Personal Wealth Awards 2021
Mejor Agente de Divisas 2021 y
Trader más popular por TradingView Broker Awards 2021.
Oanda en 1 minuto: principales características
Antes de entrar en un profundo análisis, vamos a ver qué ofrece Oanda.
🏆 Regulación: KNF (Polonia) y autorizado por la CNMV (España)
🔒 Fondo de garantía: Hasta 20.000€ por cuenta
💼 Activos financieros: Acciones de EEUU, divisas y derivados
Una de las fortalezas de Oanda es su regulación, y es el primer aspecto que debemos evaluar a la hora de escoger un bróker para invertir en los mercados financieros.
Como bróker internacional, Oanda está regulado en varios países y eso implica que está regulado por varios organismos.
Estas son algunas de sus filiales y quién se encarga de su vigilancia.
Para los países de la Unión Europea (UE), incluido España, el broker figura bajo la sociedad OANDA TMS Brókers, una empresa registrada autorizada y regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de Polonia, KNF con número nº KRS 0000204776
Por su parte, Oanda cuenta con oficina en España, y el broker está registrado en la CNMV con número de registro 160
Oanda está registrada en la CNMV
Por supuesto, también el broker también está regulado y auditado por organismos supervisores de otros países como:
Asociación Nacional de Futuros (NFA): OANDA Corporation es un Comerciante de la Comisión de Futuros registrado y un Agente minorista de divisas en la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos.
Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC): OANDA (Canadá) Corporation ULC está regulada por la por el supervisor canadiense.
Autoridad de Conducta Financiera (FCA): OANDA Europe Limited es una empresa registrada en Inglaterra con el número 7110087 y está autorizada y regulada por la FCA, No: 542574.
Autoridad Monetaria de Singapur: OANDA Asia Pacific Pte Ltd posee una licencia de servicios de mercados de capital.
Comisión Australiana de Valores e Inversiones ASIC: OANDA Australia Pty Ltd también está regulada por la ASIC, uno de los mejores supervisores a nivel mundial.
Como vemos, la regulación de Oanda es una de las más sólidas de los brókers, y está basada en una larga lista de fuertes regulaciones en todo el plantea, por lo que es completamente seguro invertir a través de esta empresa. Debemos advertirte, sin embargo, que antes de abrir una cuenta verifiques que estás accediendo al sitio oficial del bróker.
¿Es Oanda confiable? | Fondo de garantía de Oanda
En 2023 Oanda abandonó Malta como sede central para sus operaciones en Europa. Desde entonces, es Polonia el país regulador donde que supervisa al broker de trading en el Viejo Continente.
Como entidad polaca, está adherida al esquema de compensación polaco, que cobre con hasta 20.000 € el dinero invertido en caso de quiebra del bróker.
Principales activos financiero de OANDA
Tras su nuevo cambio de sede, veamos todos los productos que podrás negociar en OANDA, algunos de ellos nuevos, como las acciones americanas:
Acciones americanas: +1600 valores
Forex: Hasta 44 pares de divisas
Derivados: +1.800
Acciones americanas
Con Oanda podrás invertir en más de 2.200 acciones de mercados como el Nasdaq o el Nyse a cero euros de comisiones, sin incluir comisiones adicionales para las cuentas en euros.
Acciones de EEUU a cero comisiones
Además, si estás dado de alta en el broker, todas las semanas recibirás informes y análisis acerca de mercados y valores. Por otro lado, para las acciones de elevada liquidez, los spreads tenderán a ser bastante reducidos
KNF (Polonia) y oficina regulada por la CNMV de España (sucursal)
⭐️
Puntuación
7.5/10
Forex o divisas
Con el broker de OANDA, los usuarios tienen la oportunidad de negociar con 44 de los principales pares de divisas del mundo. Y hablo de invertir en divisas, no en derivados sobre las mismas (opción que también está). Entre ellas:
USD/EUR
USD/GBP
EUR/CFH
Principales pares de divisas en OANDA
Además por estar registrado en la plataforma, los usuarios también reciben recomendaciones y pronósticos de divisas de analistas galardonados a través de la aplicación móvil de OANDA.
Derivados
Y como antiguo broker de derivados (cuando estaba acogido a la regulación de Malta), estos siguen siendo la columna vertebral de su ofertas, con más de 4.000 derivados financieros sobre toda clase de subyacentes, entre otros: Materias primas, criptomonedas, acciones o índices.
Tipos de cuentas Oanda: Estándar y Profesional
Oandaofrece dos tipos de cuentas a sus usuarios. La más habitual es la cuenta estándar, que no implica requisitos especiales, pero tiene una operativa más litada que la profesional.
Cuenta OANDA estandar
Con la Cuenta Oanda, tendrás en tus manos más de 4.000 instrumentos para operar. Desde derivados sobre divisas, índices y materias primas hasta acciones individuales.
Por otro lado, con la cuenta OANDA activada recibirás información y recomendaciones exclusivas directamente en tu móvil, cortesía de analistas galardonados. Además, la cómoda aplicación móvil de Oanda pone el trading móvil, noticias del mercado y recomendaciones al alcance de tu mano.
La Cuenta estándar te permite acceder a todos los productos y servicios de Oanda, incluyendo atención al cliente en varios idiomas 24 horas del día 5 días a la semana.
+50 pares de divisas.
Saldo mínimo en cuenta.
Plataformas web y de escritorio, como TradingView , MT5, y apps móviles.
100.000 cotizaciones por mes
Ejecución automatizada.
Tamaños de contrato variables.
Panel de análisis del rendimiento de las operaciones de Oanda.
Y como suele ocurrir en los broker con derivados, OANDA también ofrece una cuenta profesional diseñada para inversores con experiencia y conocimientos avanzados. En consecuencia, esta cuenta te ofrece beneficios exclusivos como herramientas de trading avanzadas y un apalancamiento superior. Veámoslos:
Apalancamiento máximo de hasta 200:1 para el par de divisa EUR/USD, aunque para la mayoría de activos será de 30:1
Protección contra saldos negativos hasta 20,000 €
Más de 4.000 instrumentos para operar, esencialmente derivados.
Atención personalizada
Como suele ocurrir, para acceder a esta cuenta es necesario cumplir dos de los tres siguientes requisitos:
Haber realizado por lo menos 40 operaciones de Forex con un valor nocional de al menos 50.000 €.
Mantener una inversión de más de 500.000 €.
Haber trabajado en el sector financiero al menos 1 año.
Tarifas y comisiones de Oanda
Veamos su estructura de comisiones:
Comisiones por acciones
Esta es una de las grandes ventajas de operar con acciones reales en OANDA, y es que como muchos otros brokers, no cobran comisión por comprar o vender cualquiera de sus 1.400 acciones dentro del mercado americano.
Y lo mejor de todo, sin límite máximo de volumen de operaciones.
Comisiones por operar Divisas
En el caso de Oanda, los spreads son variables, y van desde 0,8 pips para el par EUR/USD para divisas. En cualquier caso, estos son los costes para cada tipo de producto:
Instrumento
Spread
Margen
AUD/JPY
1.6
5.0%
AUD/USD
1.1
5.0%
EUR/GBP
1.1
3.3%
EUR/USD
1.1
3.3%
GBP/USD
1.5
3.3%
USD/CAD
1.9
3.3%
USD/CHF
1.7
4.0%
USD/JPY
1.6
3.3%
USD/MXN
42.4
5.0%
USD/TRY
158.3
25.0%
Depósito mínimo y comisiones de ingreso y retirada de Oanda
Lo cierto es que en los relativo a su política de ingresos y retiradas de capital, así como depósito mínimo, existen varias alternativas. Vamos a verlas:
Ingresos/retiradas de OANDA
Tarjeta de débito
La forma de proceder con ingresos desde tarjetas de débito VISA / Mastercard, es la siguiente: Los pagos son instantáneos
Deposito en diferentes denominaciones: EUR, USD, GBP, CZK.
Importe máximo: 50,000 EUR
Depósito mínimo: 25 EUR/USD/GBP o 500 CZK.
Seguridad: OANDA garantiza la seguridad de tus datos y procesa los pagos con proveedores internacionales certificados PCI-DSS de Nivel 1.
Transferencia Bancaria
La transferencia bancaria es otra opción conveniente para financiar tu Cuenta Oanda:
Este es el método más adecuado para el depósito inicial de apertura de cuenta
No tiene un importe máximo
Las transferencias se procesan en hasta 3 días laborables y están disponibles en denominaciones de EUR, USD, GBP, CZK. OANDA
Sin cargos extra por transferencias bancarias
Actualmente es la única forma posible de retirada de capital
Veamos, a continuación, las plataformas de trading con las que trabaja Oanda, principalmente:
TradingView
Cuenta OANDA (plataforma propia)
Metatrader 5
Plataforma Oanda
Oanda cuenta con su propia plataforma que permite operar en escritorio, web y en móvil. La plataforma incluye herramientas de análisis técnico y posibilidades de personalización con varios, perfiles de trading, entre otras funcionalidades.
La plataforma de Oanda
También se puede operar directamente a través de los gráficos y establecer diferentes órdenes de compras.
La plataforma de Oanda permite una ejecución rápida, aunque a tener de las opiniones de los usuarios, tiene margen de mejora.
KNF (Polonia) y oficina regulada por la CNMV de España (sucursal)
⭐️
Puntuación
7.5/10
Tradingview
OANDA continúa en su proceso de profesionalización, permitiendo integrar su broker con la plataforma de TradingView. De esta forma, podrás operar de forma mucho más técnica, además recuerda que TradingView es una de los graficadores más intuitivos de empezar a usar, a la par de que conforme vayas aprendiendo sobre el mismo, verás que tiene mucha profundidad.
Así pues, con TradingView podrás hacer uso de las siguientes características:
Más de 400 indicadores técnicos para tus estrategias de trading, además de los que te podrás personalizar
110 herramientas de dibujo
15 tipos de gráfcias
Hasta 8 gráficas en una sola vista, para poder analizar diversos marcos temporales.
Y varios ratios de análisis fundamental
Oanda y tradingview
Y como oferta especial, si vinculas tu cuenta de OANDA con TradingView podrás disfrutar de una suscripción anual gratuita (plan Essential de TradingView), al solicitar un código promocional de OANDA. Para recibirlo, debes:
Paso 1: Acceder a tu cuenta OANDA desde TradingView.
Paso 2: Enviar un correo electrónico a [email protected] con la confirmación de registro.
Paso 3: Recibirás un código promocional por correo electrónico.
Con todo, OANDA ha sido galardonado como "Broker más popular" por la comunidad TradingView durante tres años consecutivos (2020, 2021 y 2022).
Oanda dispone de la plataforma multibroker más utilizada en el mundo, MetaTrader5. Esta plataforma es la más popular y está equipada con la última tecnología en análisis técnico y fundamental. Le permite al cliente acceder a una amplia variedad de indicadores técnicos y objetos gráficos, asesores expertos (EA), ejecutar órdenes OCO, operaciones con tick-chart y teclado, operaciones con alertas y más.
Y si anteriormente una de las grandes fallas de OANDA era su servicio de atención al cliente. A día de hoy, nada que ver tras su reestructuración y enfoque en broker multiproducto.
Como podremos observar a continuación, dispone de un servicio integral de atención al cliente amplio, rápido, cercano y en castellano.
✅ Oficina en España: Paseo de la Castellana 18, 7ª planta, oficina 144, 28046, Madrid
✅ Teléfono de contacto: (+34) 910479707 (de 08:00 a 20:00 CET)
Además, y como tradicional broker de derivados, también dispone de formación para traders, con un área específica de aprendizaje donde abordan desde los primeros pasos en el trading hasta herramientas más avanzadas para la correcta gestión del capital.
Comparativas de Oanda versus otros brókers
Una forma de saber si Oanda es un brókerpara ti es enfrentarlo a otras plataformas, te dejo las siguientes:
Haber sido galardonado con el premio al agente más popular por TradingView Broker Awards en 2021 ya nos da una pista de que los usuarios están satisfechos con el servicio que ofrece.
No obstante, las opiniones de los usuarios de Oanda empiezan a ser positivas con una nota media de 4,3 estrellas sobre cinco posibles para un total de más de 100 reseñas sobre la App móvil desde Google Play Store. Es decir, se puede apreciar claramente, como el cambio de rumbo que dió la plataforma hacia un broker multiproducto a principios del año 2023 fue positivo, pero que aún así todavía le queda mucho para hacerse conocida y notoria.
OANDA opiniones en Google Play Store
En cualquier caso, los usuarios destacan su sencillez y la velocidad como puntos positivos y los trámites para abrir una cuenta como los negativos.
Para conocer más opiniones reales, puedes visitar el foro de Oanda en Rankia.
Nuestra opinión de Oanda: Review 2024
Oandaes un bróker seguro donde no te vas a pillar los dedos, gracias a su fuerte supervisión y regulación.
Así pues, tras su nuevo enfoque como broker multiproducto, aunque esencialmente de trading, resulta un intermediario muy atractivo, ya que podrás invertir tanto en acciones reales de EEUU a coste cero -si buscas una inversión más pausada y tranquila-, como en todo tipo de derivados con spreads bastante ajustados.
Por otro lado, y como broker de trading, además de su plataforma cuenta OANDA, que ya de por si es bastante completa, podrás vincularla con dos de las plataformas de trading más profesionales que existen: metatrader 5 y TradingView. De tal forma, que puedas operar desde la misma App, sin tener que salirte de ella.
Por último, cuenta con oficina en España, y por ende, con un servicio de atención al cliente de lo más completo, incluyendo teléfono, mail, y amplio horario comercial de lunes a viernes. Y todo en castellano
Como punto a mejorar del mismo, es que su catálogo de acciones -aunque gratuito- solo se limita a empresas que cotizan en el Nyse y Nasdaq (EEUU), no pudiendo crear una cartera de inversión diversificada por regiones del mundo.
Pros y contras de OANDA
Como resumen, podemos concluir esta review determinando las ventajas y desventajas de usar OANDA, en el siguiente cuadro:
Pros
✅ Supervisión internacional: Es un bróker altamente regulado en todos los países en los que está presente.
✅ Acciones a cero comisiones y spreads competitivos.
✅ Integración con plataformas profesionales como MT5.
✅ Variedad de formas de depósito en cuenta de saldo
Gran servicio de atención al cliente
Contras
❌ Ha recudido considerablemente su influencia como broker profesional de fórex
❌ Broker más desconocido.
❌ Solo dispone de acciones reales de EEUU. Eso sí, unas 2.200.
En defintiva, tras la reconversión de broker de forex y derivados a broker multiproducto, OANDA presenta una buena oportunidad como vehículo de inversión con buena regulación, sin comisiones y un servicio de atención al cliente más que completo. Además, para los traders más avanzados permite integrar su cuenta con Metatrader 5.
Lamentablemente no es tan simple: Depende del Broker. p.e. XTB tiene los depósitos para España en La Caixa y por lo tanto EL DINERO QUE TENGAS EN LA CUENTA SIN INVERTIR ya lo declara La Caixa por tí, en otros Brokers que tengan el depósito fuera, lo tienes que declarar tú mismo. En cuanto a las retiradas de fondos tienes que diferenciar entre cantidades depositadas en la cuenta del broker durante el año fiscal y las retiradas de fondos del mismo período pero haciendo constar lo que te resta invertido. Si el balance es positivo, tienes que declarar las ganancias. Si es negativo, te restarás las pérdidas en la declaración anual
#8
18/01/22 12:43
Una duda más, ya que estamos de asesoramiento: Si me traigo una cantidad, sea la sea del broker, esta cantidad la tengo que declarar en mi declaración anual? o si es inferior a mi primer envío se considera una menor entrega?
en respuesta a
Fhuego
-
#7
18/01/22 12:38
Muchas gracias por las aclaraciones, la verdad es que me has ayudado bastante. Esto lo he preguntado en algunos brokers y siempre me dicen que lo consulte con mi asesor fiscal, cosa que creo que no hacía falta en este caso. Muchas gracias y saludos.
en respuesta a
Fhuego
-
#6
18/01/22 06:35
Gracias por las aclaraciones, seguro que esto va ayudar a más de una persona. Saludos
en respuesta a
Marupe1950
-
#5
17/01/22 21:23
Se me olvidaba, que si estás casado y tienes régimen de gananciales, tu pareja tiene la obligación de presentar ese mismo documento 720 con la parte imputable.
en respuesta a
Marupe1950
-
#4
17/01/22 21:21
Para ser más preciso, si a 31 de diciembre mantienes más de 50.000€ en el broker, o supera esa cantidad la media del mes de diciembre, tienes que presentar el formulario 720 antes del 31 de marzo del año siguiente. Si no lo haces, las multas son desproporcionadas.
Oanda es uno de los brokers de derivados más grandes del mundo. En Europa ha entrado con fuerza sobre todo a raíz de la adquisición de TMS que era un broker muy fuerte en Polonia.
Abrir la cuenta no. Si tienes más de 50.000 euros si debes presentar el modelo 720 todos los meses de enero.
#1
17/01/22 12:24
Hola, tengo una duda con este Broker y con otros cuyas cuentas se han de abrir en paises extranjeros, aunque sean europeos. Se ha de dar conocimiento al Banco de España o a la Agencia Tributaria de la apertura de la cuenta, aunque el saldo de la misma sea de poco importe?. Me gustaría que me asesoraran en este sentido. Muchas gracias y saludos.
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