Préstamos para empresas: Características y Tipos

Si tienes una empresa o estás considerando iniciar una nueva, seguramente te enfrentarás al desafío común de asegurar financiación. Los préstamos para empresas a menudo son desconocidos, especialmente si estás dando tus primeros pasos en el mundo empresarial. En este artículo, exploraremos diversos préstamos para empresas que puedes solicitar para respaldar tus operaciones o para la adquisición y renovación de tu local u oficina. 

🥇Prestamo Capital es la mejor opción para obtener la financiación que necesitamos. Desde 10.000€ hasta 500.000€ ofrece la posibilidad de destinar los fondos a cubrir cualquier tipo de necesidad.

🥈 Préstamo Sofkredit es otra de las mejores opciones a las que recurrir para solicitar financiación para cualquier proyecto que tengamos en mente. Ofrece la posibilidad de solicitar desde 1.000€ hasta 500.000€.
🥉 Préstamo Cetelem nos permite solicitar un máximo de 60.000€ para hacer frente a cualquier urgencia que se nos presente. 

Los préstamos destinados a empresas tienen como finalidad financiar diversas necesidades comerciales, como la adquisición de activos (por ejemplo, maquinaria o edificios) o realizar reformas, entre otros. Estos préstamos pueden ser utilizados tanto para proyectos a medio-largo plazo como para situaciones puntuales que requieran un impulso financiero externo.
Algunas opciones incluyen préstamos otorgados por bancos, similares a los préstamos personales más comunes. Por otro lado, las empresas también tienen la opción de solicitar préstamos a entidades privadas no bancarias o a entes públicos, como el Instituto de Crédito Oficial (ICO).
Las características y requisitos de estos préstamos varían según la entidad con la que se contraten. A continuación, exploraremos las diferencias en términos de requisitos y características en función del tipo de entidad prestamista.

El funcionamiento de un préstamo bancario para empresas se asemeja al de los préstamos personales. En ciertas situaciones, las condiciones, como la tasa de interés, está directamente relacionada con el tipo de negocio para el cual se solicita el préstamo. Cuando se busca financiamiento para una nueva empresa, es obligatorio presentar un plan de viabilidad del proyecto. En el caso de empresas ya establecidas, se requiere proporcionar información sobre su situación actual.
Esta diferenciación en los requisitos subraya la importancia de comprender las condiciones específicas asociadas con cada tipo de préstamo empresarial. Asegurarse de cumplir con los criterios establecidos por el banco es crucial para facilitar la aprobación y garantizar condiciones favorables para el éxito financiero de la empresa.

 

Préstamo Personal Cetelem

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• Tipo de prestamo

  Personal
• TIN mínimo

  6,90%
• TAE mínimo

  7.87

Los préstamos ICO representan una opción de financiamiento proporcionada por el Instituto de Crédito Oficial (ICO), una entidad pública con la misión principal de fomentar actividades económicas que contribuyan al crecimiento del país. Este instituto lleva a cabo la financiación directa de empresas a través de los préstamos ICO.
Similar a los préstamos bancarios, la obtención de un préstamo ICO requiere la presentación de informes que evidencien la capacidad de pago, además de detallar el propósito para el cual se solicita la financiación. Existen diversos tipos de préstamos ICO, y aunque varían cada año, comparten características generales. El tipo de interés puede ser fijo o variable, dependiendo del plazo del préstamo y los años de carencia.

👉 Algunas tasas máximas de la TAE (Tasa Anual Equivalente) para los préstamos ICO son las siguientes:

Con tipo de interés fijo:	PLAZOS	%TAE
	1 AÑO	1'88%
	2 AÑOS	3'65%
	3 AÑOS	3'77%
	4 AÑOS	4'04%

Cuando no se tiene acceso a los tipos de financiación mencionados anteriormente, ya sea porque las condiciones no se ajustan a tus necesidades o no cumples con los requisitos establecidos, como la falta de aceptación de tu proyecto empresarial o dudas sobre tu capacidad de pago por parte de las entidades, siempre existe la opción de recurrir a otras fuentes de financiamiento fuera de los bancos.
Existen diversas alternativas financieras, como las entidades de financiamiento no bancarias. Estas opciones pueden ofrecer condiciones más flexibles y adaptadas a las circunstancias particulares de tu empresa.
Explorar estas alternativas puede ser crucial para obtener el respaldo financiero necesario, y aunque cada entidad tiene sus propios requisitos, es posible encontrar soluciones que se ajusten mejor a tu situación específica.  

🥇 Prestamo Capital con garantía hipotecaria. Cuenta con uno de los tipos de interés más competitivos del mercado.

✅ Una de sus ventajas es que va dirigido tanto a autónomos como particulares y permite ASNEF. 

❌ El inconveniente es que es un préstamo con garantía hipotecaria. 

Te interesa el préstamo capital, si quieres solicitar cantidades elevadas; hasta 500.000 euros. 

🥈 El préstamo Sofkredit es una buena opción a día de hoy ya que cuenta con un tipo de interés bajo.
✅ La ventaja es que obtenemos una respuesta en 48h.
❌ El inconveniente es que es un préstamo con garantía hipotecaria.
El préstamo Sofkredit es una buena opción debido a que tiene los intereses bajos.

Sofkredit - Préstamos con aval hipotecario

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• Tipo de prestamo

  Personal
• TIN mínimo

  5,30%
• TAE mínimo

  6.11

Los préstamos para empresas son instrumentos vitales que proporcionan el impulso financiero necesario para el crecimiento y la estabilidad empresarial. Estos préstamos, tanto bancarios como aquellos ofrecidos por entidades independientes como Capital, desempeñan un papel fundamental al financiar proyectos, adquisiciones de activos y reformas comerciales.