En este artículo responderemos a la pregunta "¿Qué es el trading?" y te ayudaremos a entender los conceptos básicos de esta práctica financiera. Desde los diferentes tipos de trading hasta los riesgos y beneficios que conlleva.
Y por supuesto, te diremos los pasos que sepas como empezar en el trading y la amplia gama de productos de los que dispones. Así que, si estás listo para adentrarte en el mundo del trading, sigue leyendo.
¿Qué es el trading? | Definición
El trading es el proceso de comprar y vender activos financieros para obtener beneficios a través de acciones, bonos, divisas, commodities y otros productos financieros.
Por tanto, es una práctica que implica riesgos y requiere de conocimientos y habilidades específicas para operar en los mercados de manera efectiva. A través del trading se pueden obtener altas rentabilidades, pero también se pueden sufrir importantes pérdidas si no se gestiona adecuadamente el riesgo.
En consecuencia, lo que necesitan los traders para ganar dinero con es una estrategia probada y demostrada como rentable, a saber; un enfoque más conservador limita la exposición en el mercado, adoptando una perspectiva de largo plazo, mientras que un enfoque más agresivo, buscando obtener ganancias rápidas al especular sobre el movimiento a corto plazo de los precios.
Con todo, conocido el significado de trading, dividiremos esta guía en las siguientes secciones, donde buscaremos ir de menor a mayor grado de dificultad y profesionalización:
Con todo, conocido el significado de trading, dividiremos esta guía en las siguientes secciones, donde buscaremos ir de menor a mayor grado de dificultad y profesionalización:
- ¿Cómo empezar en el trading?
- Tipos de trading
- Productos financieros para hacer trading
- Trading para profesionales
- Vivir del trading
¿Cómo empezar en el trading en 6 pasos?
A continuación, te dejo los 6 pasos que debes tener en cuenta antes de empezar en el mundo del trading
#1. Estudia, lee y observa a los mejores traders.
Antes de comenzar en el mundo del trading, es fundamental que te informes lo suficiente para comprender los conceptos básicos del mercado. Debes tener en cuenta que el trading no es una actividad sencilla, sino que requiere un conocimiento profundo de los mercados financieros y de los productos que se negocian en ellos.
Por ello, es importante que leas todo lo que puedas acerca de:
- Diferentes productos financieros,
- Estrategias de trading,
- Análisis técnico y fundamental
- Así como las noticias económicas que pueden afectar al mercado.
👉 Por ejemplo, aquí te dejo un enlace a los mejores libros de análisis técnico
# 2. Conoce los principales productos financieros de inversión
Antes de empezar a operar, es importante que conozcas los diferentes productos financieros que existen en el mercado, así como determinadas consideraciones al respecto, tal y como te indicamos en el siguiente índice:
Acciones
- Dificultad para operar: Fácil
- Gastos medios: Altos
- Depósito mínimo (aprox): 1.000 euros
ETFs
- Dificultad para operar: Fácil
- Gastos medios: Bajos
- Depósito mínimo (aprox): 2.500 euros
Divisas / FX
Dificultad para operar: Difícil
Gastos medios: Medios
Depósito mínimo (aprox): 500 euros
Futuros
- Dificultad para operar: Difícil
- Gastos medios: Altos
- Depósito mínimo (aprox): 1.000 euros
Opciones
- Dificultad para operar: Muy Difícil
- Gastos medios: Altos
- Depósito mínimo (aprox): 1.000 euros
Criptomonedas
- Dificultad para operar: Media
- Gastos medios: Medio
- Depósito mínimo (aprox): 500 euros
Bonos
- Dificultad para operar: Media
- Gastos medios: Bajos
- Depósito mínimo (aprox): 1.000 euros
Por supuesto, cada producto tiene características específicas y niveles de riesgo diferentes, por lo que es fundamental que los entiendas para poder seleccionar los que mejor se adapten a tus objetivos y perfil de inversión.
#3. Elige un buen broker según tu perfil
El broker es una pieza clave en el trading, ya que será el intermediario entre tú y el mercado. Por ello, es importante que selecciones un broker adecuado a tus necesidades y perfil de inversión. Debes tener en cuenta los siguientes aspectos:
- Regulación
- Comisiones
- Plataforma de trading
- Variedad de productos
👉 Para ayudarte en tu tarea, te dejo con el siguiente artículo con una selección de los mejores brokers para trading
#4. Regla del 2%: Manten tu riesgo bajo control
El riesgo es una parte fundamental del trading, y es importante que aprendas a gestionarlo adecuadamente para evitar pérdidas importantes.
Por ejemplo, una regla comúnmente aceptada es la del 2%, que implica que no debes arriesgar más del 2% de tu capital en una sola operación. Es decir, si tienes 10.000 euros en tu cuenta de trading, no debes arriesgar más de 200 euros en una operación.
#5. Empieza a operar en el mercado real
Una vez que ya te has informado lo suficiente y has seleccionado tu broker, es hora de empezar a operar en el mercado real.
La idea de operar con una cuenta demo, puede resultar atractiva, pero no debería ser más que para aprender la dinámica propia de la plataforma del broker, o como funciona determinado activo.
En cualquier caso, una vez hayas logrado familiarizarte con la plataforma y la mecánica del trading, no te quedes demasiado tiempo en ella.
Al final, operar en el mercado real, es lo que te hará ganar experiencia. El trading no es un juego.
#6. Documenta tus operaciones
Una buena práctica para mejorar tu operativa es documentar todas tus operaciones. Esto te permitirá analizar tus aciertos y errores, aprender de ellos y mejorar tu estrategia de trading. Puedes utilizar una hoja de cálculo o un diario de trading para registrar tus operaciones, el tamaño de la posición, el nivel de riesgo, el resultado, entre otros aspectos relevantes.
Tipos de trading
A continuación, te dejo con con una selección de los cuatro tipos de trading más extendidos:
Trading a largo plazo o position trading:
El trading a largo plazo o position trading es una estrategia de trading que se basa en la realización de operaciones a largo plazo. Puede ayudar a los traders a obtener una mejor comprensión de los movimientos del mercado, así como una mayor oportunidad de obtener rentabilidad. La principal ventaja de esta estrategia es que permite a los traders aprovechar los movimientos del mercado a largo plazo sin tener que estar al tanto de los movimientos a corto plazo.
Swing trading
El swing trading es una forma de hacer trading a corto plazo que se enfoca en aprovechar movimientos de precios de corta duración en los mercados financieros. El objetivo principal de esta técnica es obtener ganancias en plazos que pueden durar desde unos pocos días, hasta varias semanas.
El swing trading es una técnica que se basa en el análisis técnico y en el uso de indicadores de fuerza y momento como el MACD, el RSI y las medias móviles, para identificar puntos de entrada y salida en el mercado. Es importante tener en cuenta que el swing trading requiere cierta atención diaria al mercado, pero también puede ser una buena estrategia para aquellos que buscan una forma de operar a corto plazo sin tener que estar frente a la pantalla todo el día
Trading intradía o daytrading
El day trading o trading intradía, es una técnica de trading en la que se compran y venden activos financieros en un mismo día, con el objetivo de obtener ganancias rápidas en el corto plazo, normalmente gracias al apalancamiento. Esta técnica requiere de un alto grado de conocimiento, experiencia y control de las emociones, ya que implica la toma de decisiones rápidas y precisas en base a una estrategia basada en análisis técnicos.
Scalping
El Scalping es una técnica de trading que consiste en realizar múltiples operaciones en un período de tiempo muy corto, buscando ganancias en pequeñas variaciones del precio. El objetivo es obtener ganancias rápidas y reducir al mínimo las pérdidas. Los scalpers suelen operar en gráficos de tiempo muy corto, como de 1 o 5 minutos, y buscan aprovechar movimientos rápidos del mercado.
Esta estrategia requiere de una gran disciplina y control emocional, ya que las operaciones son muy rápidas y cualquier error puede resultar costoso. Además, se requiere de una plataforma de trading con una excelente ejecución de órdenes, spreads bajos y alto apalancamiento, para que el scalping sea efectivo
No obstante, existe otros tipos de trading algo más complejos y avanzados como Order flow, paper trading o Trading OTC.
Trading con IAs
Descubre cómo la Inteligencia Artificial, específicamente Chat GPT, está transformando el mundo del trading. En esta guía, se desvela cómo testear estrategias de trading utilizando la potencia de Chat GPT en combinación con TradingView.
Aunque Chat GPT no realiza operaciones de trading autónomas, es una herramienta invaluable para backtesting y análisis. Sin embargo, es esencial recordar que las decisiones finales deben ser tomadas por el trader, hasta que se disponga de una estrategia lo suficientemente consolidada en diferentes escenarios.
👉 Más información: Trading con Chat GPT - Guía básica para principiantes
Aunque Chat GPT no realiza operaciones de trading autónomas, es una herramienta invaluable para backtesting y análisis. Sin embargo, es esencial recordar que las decisiones finales deben ser tomadas por el trader, hasta que se disponga de una estrategia lo suficientemente consolidada en diferentes escenarios.
👉 Más información: Trading con Chat GPT - Guía básica para principiantes
Social Trading
El copy trading, también conocido como "trading social", es una modalidad de inversión que ha ganado popularidad en los últimos años. Esta práctica permite a los inversores replicar automáticamente las operaciones realizadas por otro inversor, lo que ofrece la ventaja de operar en los mercados financieros sin necesidad de tener conocimientos previos o experiencia.
Es especialmente útil para inversores novatos o aquellos que no han tenido éxito en los mercados, ya que pueden copiar las operaciones de un inversor más experimentado. Sin embargo, es esencial tener en cuenta que el copy trading no garantiza rentabilidades futuras y no elimina el riesgo de pérdidas. Además, aunque permite aprender de otros traders más experimentados, no proporciona un conocimiento profundo de las estrategias de trading ni de las razones detrás de cada operación.
👉 Para más información: Copy trading - La guía definitiva para principiantes
Es especialmente útil para inversores novatos o aquellos que no han tenido éxito en los mercados, ya que pueden copiar las operaciones de un inversor más experimentado. Sin embargo, es esencial tener en cuenta que el copy trading no garantiza rentabilidades futuras y no elimina el riesgo de pérdidas. Además, aunque permite aprender de otros traders más experimentados, no proporciona un conocimiento profundo de las estrategias de trading ni de las razones detrás de cada operación.
👉 Para más información: Copy trading - La guía definitiva para principiantes
Productos financieros con los que hacer trading en bolsa
Y de la misma forma, que no existe un solo tipo de trading, tampoco existe un único producto sobre el que efectuar trading. Así y las cosas, estos son los activos financieros más importantes con lo que hacer trading.
Operar con acciones
Cuando compras acciones, estás adquiriendo una parte de una compañía. Si el precio de la acción sube, tu inversión también aumentará. Si el precio de la acción cae, tu inversión disminuirá.
Operar con futuros
Otra opción a la hora de hacer trading es mediante los futuros financieros. Efectivamente muchos traders e inversores, pueden usarlos para cubrir determinado riesgos de pérdida de bienes físico o cartera de inversión. No obstante, la mayoría de traders los utilizar hoy en día para especular sobre los movimientos de los precios.
En cualquier caso, debes saber que la operativa con futuros es una de las más seguras que existe, porque se realiza en mercados regulados.
👉 Más información: Trading de futuros - Guía básica para aprender a operar
En cualquier caso, debes saber que la operativa con futuros es una de las más seguras que existe, porque se realiza en mercados regulados.
👉 Más información: Trading de futuros - Guía básica para aprender a operar
Operar en fórex
Un bróker de Fórex ofrecerá una plataforma de comercio en línea para que puedas operar. El bróker también te proporcionará los datos y la información necesarios para que puedas tomar decisiones informadas.
Una vez que hayas abierto una cuenta, es hora de diseñar una estrategia. Esta estrategia debe incluir varios factores, como el tamaño de la posición, la duración de la operación y los niveles de precios objetivo. También es importante establecer una cantidad de capital para invertir en cada operación.
👉 Más información: Forex trading | Cómo funciona y qué tipos de análisis existen
👉 Más información: Forex trading | Cómo funciona y qué tipos de análisis existen
Trading con warrants
Los warrants son una forma de inversión a largo plazo basada en la especulación del precio de un activo subyacente. Los compradores de warrants tienen el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender el activo subyacente a un precio determinado durante un período de tiempo concreto. Esto les da a los inversores la oportunidad de obtener una ganancia si el precio del activo subyacente aumenta o disminuye durante el período de tiempo establecido.
Operativa con materias primas
El trading con materias primas se refiere a la compra y venta de productos básicos, como el oro, la plata, la soja, el petróleo y el trigo, entre otros. De esta forma, buscan lucrarse gracias a las fluctuaciones en los precios que hay a diario, en funciones de la situación macroeconómica.
Otros inversores, en cambio, utilizan el trading con materias primas como una forma de protegerse contra la inflación, ya que los precios de estos productos pueden aumentar en tiempos de alta inflación.
Tradear con opciones financieras
El trading con opciones es una forma de inversión en la que se compran y venden contratos de opciones sobre activos subyacentes, como acciones, índices o materias primas. Una opción es un contrato que da al comprador el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender el activo subyacente a un precio determinado en o antes de una fecha determinada. El trading con opciones puede ser una forma rentable de especular sobre los movimientos de precios de los activos subyacentes, pero también conlleva un mayor riesgo y requiere un conocimiento y análisis detallado de los mercados financieros.
Al invertir en opciones, es importante entender los diferentes tipos de opciones disponibles, como las opciones call y put, y cómo funcionan. También es necesario considerar los factores que pueden afectar el precio de las opciones, como la volatilidad del mercado, los cambios en las tasas de interés y los eventos económicos globales.
👉 Más información: Trading con opciones - ¿Qué es y para qué sirve? | Guía básica para principiantes
👉 Más información: Trading con opciones - ¿Qué es y para qué sirve? | Guía básica para principiantes
Operativa con criptomonedas
El trading con criptomonedas se ha convertido en una actividad muy popular en los últimos años. Básicamente, se trata de comprar y vender monedas digitales, como el Bitcoin o el Ethereum, con el objetivo de obtener beneficios a corto o largo plazo. Este tipo de trading se realiza en plataformas de intercambio especializadas, donde se pueden encontrar diversas opciones para invertir y aprovechar la volatilidad del mercado de criptomonedas.
Otra opción para efectuar trading con activos criptográficos, es hacerlo a través de brokers, donde normalmente, más que con el activo, haremos trading con CFDs de criptomonedas.
Más información: Trading con criptomonedas | Guía básica para principiantes
Más información: Trading con criptomonedas | Guía básica para principiantes
Trading para profesionales
Y si ya buscas ir un paso más allá, tal vez te interese descubrir las diferentes formas que existen de profesionalizar nuestra actividad inversora:
- Trading cuantitativo
- Sistemas de trading
- Trading automático
- HFT
Cuantitativo o algorítmico
El trading cuantitativo es una estrategia de inversión que utiliza modelos matemáticos y algoritmos para identificar oportunidades de trading en los mercados financieros. A diferencia del trading tradicional, que puede basarse en la intuición o el análisis fundamental de un operador, el trading cuantitativo se centra en el análisis de datos y patrones numéricos. Los traders cuantitativos, también conocidos como "quants", utilizan diversas herramientas matemáticas y estadísticas para predecir movimientos de precios y tomar decisiones de inversión. Esto incluye el análisis de datos históricos, la aplicación de teorías financieras y el uso de complejos modelos de riesgo.
Una característica distintiva del trading cuantitativo es su dependencia de la tecnología y la programación informática. Los quants suelen desarrollar algoritmos de trading automatizados que pueden ejecutar operaciones a velocidades y frecuencias que serían imposibles para un trader humano. Estos algoritmos pueden analizar grandes conjuntos de datos de mercado y ejecutar órdenes basadas en criterios preestablecidos.
Automático
El trading automático, también conocido como trading automatizado, se refiere al uso de programas y algoritmos para ejecutar operaciones en los mercados financieros con poca o ninguna intervención humana. Estos programas están diseñados para tomar decisiones de trading basándose en un conjunto de reglas o criterios predefinidos, como indicadores técnicos, patrones de precios o señales de mercado.
Los traders e inversores utilizan el trading automático para implementar estrategias de trading de manera más eficiente y objetiva, minimizando el impacto de las emociones humanas y el error humano en las decisiones de inversión.
Con todo, es un paso más allá dentro del quant, ya que el cuantitativo te da las señales de entrada y salida dentro de los parámetros establecidos, pero solo cuando dicho proceso lo automatizas, será cuando tu actividad inversora será 100% independiente de toda intervención y emoción humana.
Los traders e inversores utilizan el trading automático para implementar estrategias de trading de manera más eficiente y objetiva, minimizando el impacto de las emociones humanas y el error humano en las decisiones de inversión.
Con todo, es un paso más allá dentro del quant, ya que el cuantitativo te da las señales de entrada y salida dentro de los parámetros establecidos, pero solo cuando dicho proceso lo automatizas, será cuando tu actividad inversora será 100% independiente de toda intervención y emoción humana.
Sistemas
En pocas palabras, un sistema de trading es un conjunto de reglas y estrategias que se utilizan para tomar decisiones de compra y venta en los mercados financieros. Estas reglas pueden basarse en indicadores técnicos, análisis fundamental o una combinación de ambos. El objetivo de un sistema de trading es maximizar las ganancias y minimizar las pérdidas.
Es importante tener en cuenta que no todos los sistemas de trading son iguales y lo que funciona para un trader puede no funcionar para otro. Además, es esencial tener una buena comprensión de los mercados financieros y la gestión de riesgos antes de utilizar cualquier sistema de trading.
HFT
El High-Frequency Trading (HFT), o trading de alta frecuencia, es una forma de trading automático que utiliza algoritmos sofisticados para ejecutar un gran número de órdenes a velocidades extremadamente rápidas.
Los traders de HFT utilizan computadoras potentes y conexiones de alta velocidad para analizar datos de mercado y ejecutar órdenes en fracciones de segundo. La estrategia se basa en la ejecución de transacciones a gran velocidad para capitalizar pequeñas variaciones de precios en un corto período de tiempo, lo que a menudo resulta en márgenes de beneficio muy pequeños por operación, pero que pueden acumularse significativamente a lo largo de muchas transacciones.
Sería el paso más profesionalizado dentro de trading automático. Ya que implicaría realizar operaciones automáticas, de forma muy rápida, en base a reglas cuantitativas. Este tipo de trading, suele utilizarse para hacer arbitraje, y es responsable de cerca del 70% de las transacciones financieras que ocurren a diario.
Los traders de HFT utilizan computadoras potentes y conexiones de alta velocidad para analizar datos de mercado y ejecutar órdenes en fracciones de segundo. La estrategia se basa en la ejecución de transacciones a gran velocidad para capitalizar pequeñas variaciones de precios en un corto período de tiempo, lo que a menudo resulta en márgenes de beneficio muy pequeños por operación, pero que pueden acumularse significativamente a lo largo de muchas transacciones.
Sería el paso más profesionalizado dentro de trading automático. Ya que implicaría realizar operaciones automáticas, de forma muy rápida, en base a reglas cuantitativas. Este tipo de trading, suele utilizarse para hacer arbitraje, y es responsable de cerca del 70% de las transacciones financieras que ocurren a diario.
¿Para qué sirve el análisis técnico en el trading?
El análisis técnico es una técnica utilizada en el trading que sirve para analizar los movimientos de los precios en el mercado y predecir su posible evolución futura. Se basa en el estudio de gráficos y datos históricos del precio, con el objetivo de identificar patrones y tendencias que puedan ser utilizados para tomar decisiones de inversión.
Es decir, es una herramienta muy útil para los traders, ya que permite analizar la información de manera objetiva y tomar decisiones fundamentadas en base a datos históricos. A través del estudio de patrones y tendencias, es posible identificar oportunidades de inversión y minimizar los riesgos asociados al trading, entre ellas:
- El índice de fuerza relativa (RSI) para medir la fuerza relativa de un activo
- El promedio móvil (MA) para observar la tendencia
- El índice de volatilidad (VIX): para identificar la volatilidad de un activo.
👉 Para más información: Análisis técnico: principios, teorías, figuras e indicadores.
¿Se puede aprender trading para vivir de él?
Lo primero es entender los conceptos básicos de trading. Esto incluye comprender los diferentes mercados financieros así como los fundamentos de la gestión de riesgos. Estos conceptos son fundamentales.
El siguiente paso es encontrar una estrategia que se adapte a su estilo de trading y a sus objetivos de inversión. Esto también significa que debe estudiar y practicar antes de comenzar a operar con dinero real.
Además de esto, también es importante tener una buena gestión de riesgos. Esto significa que se debe establecer la cantidad máxima de pérdidas que se está dispuesto a asumir antes de cerrar una operación.
El trading puede ser una excelente forma de ganar dinero, pero requiere tiempo, esfuerzo y una fuerte disciplina. Si estás realmente interesado en el trading como una forma de vida, debes dedicar tiempo a aprender los fundamentos del trading y practicar su estrategia antes de comenzar a operar con dinero real.
👉 Más información: Mejores libros de trading
👉 Más información: Mejores libros de trading
Top 7 mejores trader
- Mark Minervini
- Richard Dennis
- William O´Neil
- Jim Simons
- Weili Zhou
- Michael Marcus
- Ed Seykota
👉 En el siguiente artículo, te dejo con el top 10 de los mejores traders del mundo
En conclusión, el trading es una actividad financiera que consiste en comprar y vender activos con el objetivo de obtener beneficios económicos. Para ser un trader exitoso, es importante informarse, conocer los principales productos financieros, elegir un buen broker, mantener el riesgo bajo control y documentar las operaciones.
