El otro día hablamos del apalancamiento, dimos una explicación muy básica de que es y cómo funciona (Si te lo perdiste puedes ver el artículo completo aquí). Hoy empieza lo más interesante, ¿El apalancamiento es bueno? ¿Es malo? ¿Es cierto que arruina a todos los traders? Vamos a descubrir que hay detrás de todas las dudas y mitos sobre el apalancamiento financiero.
Para hacerlo voy a ir citando las frases y opiniones que tan amablemente nos habéis hecho llegar, ¡gracias a todos!
Para romper el hielo (Sé que sois unos vergonzosos) empezaremos con nuestra propia frase:
“El apalancamiento multiplica tus pérdidas”
Esta frase no es cierta, el apalancamiento 1:100 me permite operar como si tuviera 100 veces más del capital que tengo, pero esto no implica que yo use todo mi crédito para jugar en bolsa.
Efectivamente si uso todo mi potencial de compra en una sola operación y la pierdo me arruinaré, pero nunca (vayas o no apalancado) debes jugarte más del 1-2% de tu cuenta en una sola operación, si eres daytrader entonces el 1% ya es bastante arriesgado a mi entender.
Por poner un ejemplo, me he creado una cuenta de 1000$ apalancada 1:100 (tengo crédito hasta 100.000$) pero como soy un trader sensato no quiero jugarme más del 1% en mi siguiente operación. 1000$ * 1% = 10€
En las cuentas de Forex puedes jugar a partir de 1 micro lote, entonces el valor de cada pip es de 0.10$. Por lo tanto10$ / 0.1$ me permitiría poner el Stop Loss hasta 100 pips lejos, pero a partir de aquí debería aceptar pérdidas mayores del 1%.
Como podéis ver un daytrader con un Stop Loss a unos 30 pips puede jugar un 0.3% de su cuenta y a la vez estar apalancado 100 veces.
“El apalancamiento es lo que te hará rico”
NO, por supuesto que no. El apalancamiento es una vía muy útil para entrar en bolsa con poco capital y poder diversificar tu cuenta mejor, pero para ganar lo importante es tu constancia, la práctica, la autocrítica constructiva y el positivismo delante del mercado.
“Las personas sin apalancamiento, trabajan para las que sí tienen apalancamiento”
No lo creo, las personas sin apalancamiento buscan el largo plazo y ellas se ayudan de la liquidez que damos los traders intradía y de corto plazo para entrar a mercado con mejores condiciones y con más seguridad. Los traders sin apalancamiento se suelen dedicar al largo plazo y raramente nos afectan a los apalancados.
"Las personas con apalancamiento trabajan para las que no lo están"
En el sentido de que los traders a corto plazo dan liquidez al mercado, sí, no me cabe la menor duda. Pero en un sentido de “nosotros ganamos el dinero que ellos pierden” ¡por supuesto que no!
Si Buffet se hubiera apalancado 3 veces, hoy no sería 3 veces más rico; estaría arruinado
Y a la frase no le falta razón. Según palabras del mismo Warren:
A menos que puedas ver tus acciones caer un 50% sin que te cause un ataque de pánico, no deberías invertir en el mercado bursátil.
Evidentemente nadie que piense así debe usar el apalancamiento, si no sabes hasta donde vas a aguantar las pérdidas deberías plantearte muy seriamente el hecho de usar apalancamiento. Por otro lado a un inversor de corto plazo el apalancamiento le viene de fábula, de hecho existen traders profesionales que se dedican a buscar comisiones a cambio de dar liquidez al mercado (los llamados rebates). Estos traders COBRAN por cada operación que ellos abren y suelen buscar movimientos de 0 a 2 ticks del mercado, no más. El apalancamiento que usan puede llegar al 1:1000 sin problemas.
El apalancamiento bien usado hace que una persona con conocimiento, trabajo y que entienda los mercados, pueda llegar a hacer una cartera muy grande que de otra manera sería imposible.
100% de acuerdo, la frase es clara y no hay más que añadir.
Personalmente quiero destacar una frase interesante que he leído, me remito al blog de Fernan2 y al tan discutido artículo de los 3000€.
lo peligroso no es la bala, sino la velocidad que lleva
Desde mi punto de vista esto no es así. La velocidad de la bala no es la clave, es el uso que le des. Si eres un cazador que usa la bala para alimentar a la familia estarás usando esta velocidad para no morir y seguir vivo. Si eres un inconsciente y nunca te han enseñado a usar un arma, vas a dispararte al pie sin querer y vas a complicarte la vida.
En el trading pasa lo mismo, un trader malo lo es a corto y a largo plazo, la única diferencia es que en el corto plazo tardarás menos en hacer 100 operaciones y estar fuera. En el largo plazo tu agonía puede durar 2-3 años y con suerte un mercado alcista te puede hacer creer que eres bueno durante un tiempo… Luego ocurren cosas como estas… (Muy recomendable leer el artículo del anterior enlace)
El problema del apalancamiento no es la velocidad, es el uso que le damos a esta.
Resumiendo
El apalancamiento puede ayudarte en el corto plazo para operar en varios mercados a la vez sin poner en riesgo tu economía personal. Puedes diversificar mejor tu cartera y puedes tener un control absoluto del riesgo. Puedes sacar beneficios interesantes con mucho menos capital y el mismo nivel de riesgo, pero cuidado, para ello necesitas muchas horas de experiencia y un uso racional del apalancamiento.
En el largo plazo el apalancamiento solo es buen aliado si usas un Stop Loss garantizado y tienes una estrategia clara. Si te basas en comprar y aguantar (porque claro, todos sabemos que algún día esto subirá), entonces el apalancamiento será tu peor enemigo.
A partir de aquí que cada uno saque sus conclusiones, esperamos que con este artículo hayamos dado un poco más de luz al apalancamiento y que todos hayamos sacado una parte positiva de este debate.
Muchísimas gracias a todos los que nos habéis ayudado aportando frases para el debate, tanto los favorables al apalancamiento como los contrarios, nosotros no estamos aquí para imponer nada, nos interesa un debate abierto y con todas las opiniones posibles. Esperamos seguir viendo vuestros comentarios, ¡escribir así es un auténtico placer!
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Traders de Forex
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