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Santander Objetivo 12m Feb 24 - ES0175016007
Información general
| Divisa | EUR |
|---|---|
| Tipo | Renta fija |
| Área geográfica | Zona Euro |
| Fecha de creación | 27/10/2022 |
| Distribución o acumulación | Acumulación |
Opiniones y análisis del fondo
Política de inversión del fondo
Se trata de un fondo de renta fija de corta duración, invirtiendo en activos de renta fija con un vencimiento máximo de 12 meses desde su salida (del 27-10-2022 al 02-02-2024) y que busca obtener una TAE del 1,5% para suscripciones anteriores al 02/02/23, es decir un +1,5% de rentabilidad total a vencimiento.
Aquí podemos ver la información exacta obtenida del folleto del fondo:
“Objetivo de rentabilidad estimado no garantizado que consiste en que el valor liquidativo a 2.2.24 sea el 101,5% para la Clase A y de 101,97% para la Clase Cartera del valor liquidativo a 2.2.23 (TAE NO GARANTIZADA de 1,5% para la Clase A y de 1,97% para la Clase Cartera, para participaciones suscritas el 2.2.23 y mantenidas a 2.2.24, si no hay reembolsos/traspasos voluntarios; de haberlos, el partícipe no se beneficiará del objetivo de rentabilidad y podría tener pérdidas significativas). La TAE dependerá de cuando el partícipe suscriba.
Hasta 2.2.23 y tras el 2.2.24 inclusive, se invertirá en activos que preserven y estabilicen el valor liquidativo.
Durante la estrategia se invertirá principalmente en Deuda pública emitida y/o avalada por estados UE (principalmente España e Italia), CCAA y liquidez, y en renta fija privada (incluidos depósitos y cédulas hipotecarias, no titulizaciones) de emisores/mercados OCDE (no emergentes). Todo con duración similar al vencimiento de la estrategia.
A fecha de compra, las emisiones tendrán calidad al menos media (mínimo Baa3/BBB-) o si fuera inferior, el rating de España o de Italia en cada momento. Si hay bajadas sobrevenidas de rating, los activos podrán mantenerse.
No existe riesgo divisa.”
Desde el final del periodo de suscripción hasta la fecha de vencimiento, el fondo aplicará unas comisiones de suscripción del 5% para desincentivar la operativa y proteger la rentabilidad del fondo. Los reembolsos no tendrán ningún tipo de comisión. Tras la fecha de vencimiento, el cliente puede reembolsar el importe invertido sin comisiones, traspasarlo a otro fondo si cumplen los requisitos o si está previsto, esperar al cambio de política de inversión del mismo fondo.
Comisiones del fondo
A continuación, un resumen total de comisiones y condiciones importantes:
- Divisa del fondo: EUR
- Inversión mínima inicial: 100 EUR
- Inversión mínima a mantener: 100 EUR
- Comisión de gestión:
- 0,40% anual (desde inicio hasta 02/02/2023, inclusive)
- 0,55% anual (desde 02/02/2023 hasta 02/02/2024, ambos inclusive)
- Comisión de depósito: 0,04% anual
- Comisión de Suscripción: 5,00% (antes del 02/02/2023 o cuando el fondo alcance 50 millones de € de patrimonio), anterior a esta fecha era de 0,00%
- Comisión de reembolso: 0,00%
Cartera del fondo
Poco podemos comentar de la composición actual del fondo, lo único que hace es permanecer en renta fija de ultracorto plazo, lo que se conocen como reposiciones. Solo tiene 2 posiciones. Un 94,84% en una reposición con vencimiento diario y 5,16% en cash puro en la cuenta corriente.
Rentabilidad del fondo
A continuación, podemos ver la rentabilidad del fondo desde su inicio que es actualmente del -0,05%.
