Ventajas e inconvenientes de los CFDs

Hola Crasus.
Por si te vale, aquí tienes un post que escribí hace poco tiempo.
Un saludo.
 https://www.rankia.com/blog/inversion-paso-paso/4568552-mercado-derivados-financieros-segunda-parte-contratos-por-diferencia-cfd-s 

Ventaja no tiene ninguna, es la peor herramienta para invertir que puedas usar con diferencia.

Solo si te quieres apalancar y usas cantidades pequeñas por que estas iniciándote puede ser "útil", pero los cfd´s en realidad son una mala herramienta para operar, empezando por que pagas intereses por el dinero que te prestan, las horquillas son muy grandes en determinados valores a parte de que te cobran comisión muchos a parte por abrir y cerrar la operación, no son nada transparentes, te la pueden jugar por las noches si usas índices sobre todo que siguen supuestamente cotizando con el mercado cerrado (salto de stop por las noches)

 Los cfd´s dicen que reproducen lo que el activo elegido hace pero no es del todo cierto, pues la horquilla se abre o se cierra según le interese al bróker, que no deja de ser el creador de mercado, ser creador de mercado quiere decir que cuando el cliente gana, el bróker pierde, y por lo tanto pondrá todas las dificultades posibles para que ganes, sobre todo con la horquilla que como digo aunque parezca poco es mucho, sobre todo en momentos de volatilidad en la que la horquilla sobre todo con acciones se abre de forma exagerada alejándose mucho mas de lo deseable del precio que marca realmente en el mercado y comprando o vendiendo muy alejado del precio real.

Con cfd´s no existe una demanda y una oferta real, es el bróker el que crea esa demanda y esa oferta, no existen ordenes en espera de personas que quieran comprar o vender, por lo tanto el creador de mercado puede hacer lo que quiera cuando quiera, existen bróker incluso que te anulan operaciones ganadoras si estiman que no has estado el tiempo suficiente abierto en esa posición... otros te hacen barridos por las noches en índices..no existe un regulador, sobre todo no existe una demanda y una oferta real y eso es el mayor fallo que se puede tener, ya que pueden manipular las cotizaciones como quieran, de hecho algunos bróker de cfd´s cuando eres muy rentable no te deja operar y te echa, otros pocos te imitan, si ven que eres muy consistente y les ganas cientos de miles al año te replican la operación de algún modo para que no les hagas perder dinero, de los que usan cfd´s para operar pierden mas del 80%.

De cualquier forma, si tienes necesidad de apalancarte o jugar al casino de la bolsa, lo mejor es que uses índices para hacerlo y mini-futuros americanos siempre, no Ibex, ya que en los índices americanos si que existe mucho volumen existen de verdad gente que esta comprando y vendiendo, son oferta y demanda real, y los gastos son mucho menores que los cfd´s, y están regulados, el mini Ibex es poco aconsejable, y el grande es demasiado "caro" (tienes que tener un capital "grande" en la cuenta para operar) para iniciarse y menos si no se tiene un buen sistema con esperanza matemática positiva.

También tienes las opciones para operar es otro tipo de  herramienta mas eficaz, cualquier método es mejor que los cfd´s de hecho no se como todavía sobreviven a los reguladores.

Los cfds es idóneo para novatos porque vas a aprender rápidamente qué es perder dinero en bolsa y esa es una buena lección para empezar. Yo creo que puedes empezar con los cfds como un aprendizaje y dando el dinero por perdido , tal cual, como si lo echaras en una tragaperra pero puede que el juego te dure mucho más, para así tener menos presión puedes tomártelo como un dinero invertido en formación, hoy día todo cuesta dinero, y entrar a la arena del ruedo con poco dinero que no necesites te servirá para desengañarte. Es muy difícil ganar dinero a largo plazo con cfds porque juegas con tu cerebro humano en contra pero claro, no es imposible.
Si tuvieses 30 o 40ks y experiencia directamente te irías por acciones, pero si cuentas con poco dinero o eres novato las cfds pueden ser buenas para empezar, eso sí, mete poquita pasta y prueba.

Pero para aprender es mejor una cuenta demo, nunca dinero real, y hacer backtesting, el dinero no se puede perder cuesta mucho ganarlo, hay que echar muchas horas en cuentas demo y mucho pero que mucho backtesting. 

Si quiere aprender tiene dos caminos, mucha DEMO, una cuenta DEMO, y hacer mucho backtesting, eso suponiendo que ya tenga un sistema con esperanza matemática positiva.

Sino sabe que es el backtesting:

El backtesting es el proceso de testear una estrategia de trading antes de emplearla. Permite al usuario conocer si la aproximación que está usando es correcta y si el modelo tiene la cobertura deseada. Esta táctica se debe hacer independientemente de lo que queramos negociar, ya sea en el mercado de índices bursátiles, materias primas o divisas. Se trata de ver pausadamente qué habría pasado si hubiéramos actuado de determinada manera para comprobar que en un futuro la estrategia (sistema de trading) empleada funcione. De esta forma habría que simular condiciones pasadas con el detalle suficiente. Esto hace que una de las limitaciones de este método sea la necesidad de datos históricos detallados. Otra de las limitaciones es la inhabilidad para modelar estrategias que podrían afectar a precios históricos.

De acuerdo, supongo que antes de meterse con dinero real al menos habrá probado unos días en demo. Si no es así por supuesto lo recomiendo, al menos un par de meses en demo para ir viendo como funciona pero al final la demo es la demo y uno no actúa igual cuando el dinero es real por lo que tampoco me parece bien hacerse ilusiones cuando uno en demo ve su cuenta de 20 mil a 30 en unos meses. primero uno no actúa igual con dinero ficticio y segundo cuando lo haga lo hará con cantidades menores.
Recomiendo demo pero lo justito para aterrizar y cogerle el rollo a poner stops, etc. Lo justo pueden ser 2 meses o 6 depende de la persona, sus conocimientos previos , etc. Después de eso puede ingresar una pequeña cantidad, 200 o 500 euros. Es muy probable que los pierda pero le servirá de formación, como digo, saber invertir cuesta tiempo y dinero, pero si es poco pues mejor.

Dices "el dinero que no se pueda perder"... Jejeje sino lo puedes perder es que no lo puedes invertir, ni en montar una frutería ni en bolsa.
En cuanto a las estrategias pues ya se sabe lo que pasa con las demos, que las estrategias van como la seda, otra cosa es la vida real...

El dinero no se puede perder alegremente, claro que perderás durante toda la vida que dediques a esto, siempre perderás algo.. este juego es a si ganas pierdes ganas pierdes... y poco a poco vas sacando algo mas que te permite hacer crecer tu cuenta... entendiendo la bolsa como un casino.. es decir haciendo trading me refiero.

La cuenta demo es para hacer correr el sistema que tengas para operar, partimos de la premisa que ya sabemos que antes de operar hay que tener un sistema con esperanza matemática positiva (nadie se mete de socorrista sin saber nadar), partimos de la premisa que sabemos lo que es el psicotrading y lo aplicamos,no dudamos del sistema haremos lo mismo en demo que en real la demo es para golpear sin ser golpeado mas fuerte de lo necesario para entrenar por que quien se meta en esto del trading debe saber que no se trata de golpear mas fuerte, se trata de mantenerse en pie y seguir luchando.. y por supuesto partimos de la premisa que dominamos la gestión monetaria, sin ella fracasaremos totalmente, la gestión monetaria es la base no basta con saber nadar, con saber golpear, tienes que saber como gestionar tu dinero y hacer el apalancamiento correcto para no reventar tu cuenta y quedarte sin brazos para nadar y piernas para golpear...

Sistema con esperanza matematica positiva, pscotrading, gestion monetaria, las tres materias que debes dominar si quieres ser rentable haciendo trading y mas apalancado.

Queda explicado. Muchas gracias a todos.