Segun leo, es punto a punto.
En el caso que llegue a superar un 50% de subida tienes un fijo del 18%(un 5,66 anual)
documento recoge los datos fundamentales sobre este fondo que el inversor debe conocer. No se trata de
material de promoción comercial. La ley exige que se facilite esta información para ayudarle a comprender la naturaleza
del fondo y los riesgos que comporta invertir en él. Es aconsejable que lea el documento para poder tomar una decisión
fundada sobre la conveniencia o no de invertir en él.
UNIFOND BOLSA GARANTIZADO 2016 I, FI (Código ISIN: ES0181003007)
Nº Registro del Fondo en la CNMV: 4054
La Gestora del fondo es UNIGEST, S.G.I.I.C., S.A. (Grupo: UNICAJA BANCO)
Objetivos y Política de Inversión
El fondo pertenece a la categoría: Fondo de Inversión. GARANTIZADO DE RENDIMIENTO VARIABLE.
El objetivo garantizado sólo se obtendrá en el caso de mantener la inversión hasta la fecha de vencimiento.
Objetivo de gestión: Garantizar a vencimiento el valor liquidativo inicial y adicionalmente una posible rentabilidad ligada
a la evolución del Ibex 35.
Política de inversión: UNICAJA BANCO garantiza a 25/1/16 el 100% del Valor Liquidativo del 22/1/13 incrementado
por:
-si el precio de cierre diario del Ibex 35 no supera el 150% del valor inicial (vi) del 22/1/13, entre el 22/1/13 y el 22/1/16
(periodo), se garantiza el 100% de la variación del Ibex durante el periodo.
-si el precio de cierre diario del Ibex iguala o supera el 150% del vi del 22/1/13, en algún día del periodo, se garantiza el
18% (TAE 5,66%).
TAE mín. 0% a vto. La TAE dependerá de cuando se suscriba.
Hasta 22/1/13 invertirá en Repo a día de Deuda emitida/avalada por el Estado Español/CCAA y liquidez y tras 25/1/16
además invertirá residualmente en renta fija pública/privada con al menos media calidad (mín.BBB-) y hasta un 25% con
baja(mín.BB-) a fecha de compra, de OCDE. Se invierte en activos que permitan preservar y estabilizar el VL, con
vencimiento medio de la cartera inferior a 3 meses. Se comprará a plazo una cartera de renta fija y una OTC sobre IBEX.
Durante la garantía, invertirá en una OTC, renta fija pública/privada (incluye Cédulas Hipotecarias), depósitos,
instrumentos del mercado monetario cotizados o no y liquidez, con al menos media calidad (mín.BBB-) y hasta un 25%
con baja(mín.BB-) a fecha de compra, en euros, de OCDE. Sin titulizaciones, salvo bonos de titulización sobre Cédulas
Hipotecarias multicedentes, además invertirá en deuda emitida/avalada por el Tesoro Español/CCAA. Se pactó una venta a
plazo de ciertos activos, con vencimiento próximo a la garantia.
Se podrá invertir más del 35% en valores de un Estado de la UE, una Comunidad Autónoma, una Entidad Local, los
Organismos Internacionales de los que España sea miembro y Estados con solvencia no inferior a la de España.
Se podrá operar con derivados negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de
inversión y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de conseguir el objetivo concreto de
rentabilidad.
Esta participación es de acumulación, es decir, los rendimientos obtenidos son reinvertidos.
El partícipe podrá suscribir y reembolsar sus participaciones con una frecuencia diaria. Si reembolsa en una fecha distinta a
la de vencimiento al no estar garantizado el valor liquidativo, podría incurrir en pérdidas.
Si usted quiere suscribir o reembolsar participaciones el valor liquidativo aplicable será el del mismo día de la fecha de
solicitud. No obstante, las órdenes cursadas a partir de las 14:30 horas o en un día inhábil se tramitarán junto con las
realizadas al día siguiente hábil. Los comercializadores podrán fijar horas de corte anteriores a la indicada.
Recomendación: Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo de antes del
25/01/16, inclusive fecha de vencimiento de la garantía.
Ejemplos ilustrativos:
El contenido de los ejemplos es meramente ilustrativo y no representan una previsión del comportamiento futuro.
Los escenarios incluidos no tienen por qué tener la misma probabilidad de ocurrencia.
Perfil de Riesgo y Remuneración
Los presentes datos fundamentales para el inversor son exactos a 08/11/2012
<-- Potencialmente menor rendimiento Potencialmente mayor rendimiento --> La categoría "1" no significa que la inversión esté
<-- Menor riesgo Mayor riesgo --> libre de riesgo.
1 2 3 4 5 6 7
Este dato es indicativo del riesgo del fondo y está calculado en base a datos simulados que, no obstante, pueden no
constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada
vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo.
¿Por qué en esta categoría? Se trata de un fondo en el que existe una garantía a vencimiento.
Se ha otorgado una garantía de rentabilidad descrita en el apartado Objetivo y Política de Inversión.
Si usted reembolsa de manera voluntaria con anterioridad al vencimiento de la garantía, lo hará al valor liquidativo de
mercado vigente en la fecha de reembolso y no se le garantizará importe alguno y soportará una comisión de reembolso.
Otros riesgos con importancia significativa no recogidos en el indicador:
Riesgo de crédito: Es el riesgo de que el emisor de los activos de renta fija no pueda hacer frente al pago del principal y del
interés.
Riesgo de contraparte: Cuando el valor liquidativo esté garantizado o dependa de uno o más contratos con una contraparte,
existe el riesgo de que ésta incumpla con sus obligaciones de pago.
A pesar de la existencia de una garantía, existen cláusulas que condicionan su efectividad que pueden consultarse en el
apartado "garantía de rentabilidad" del folleto.
Gastos
Estos gastos se destinan a sufragar los costes de funcionamiento del fondo, incluidos comercialización y distribución.
Dichos gastos reducen el potencial de crecimiento de la inversión.
Gastos no recurrentes percibidos con anterioridad o posterioridad a la inversión
Comisiones de suscripción 5%
Comisiones de reembolso 3%
Este es el máximo a detraer de su inversión. Consulte a su distribuidor/asesor el importe efectivamente aplicado.
Gastos detraídos del fondo a lo largo de un año
Gastos corrientes http://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IIC
