Cartera modelo | Perfil Conservador
Estimados,
Comparto con vosotros el que, tras días y días de intensa lectura del foro y otras fuentes, es mi primer boceto de cartera de inversión para iniciarme en el mundillo. Como aún no tengo experiencia, he querido hacerlo sencillo (sólo 5 fondos) y seguiré una estrategia conservadora.
La asignación de activos será la siguiente:
> De mi disponible para el ahorro, el 60% irá a cuentas remuneradas. Empezaré con una Cuenta Self durante 4 meses (1,34% TAE) para pasar luego a ING... después reevaluaré.
> El 40% restante se destinará a fondos de inversión.
En cuanto a la cartera de fondos, la idea es tener TRES FONDOS MIXTOS (Flexible, Moderado y Defensivo) y DOS DE RENTA FIJA (uno Global y otro Diversificado Euro)... 20% en cada uno.
En cuanto al sistema, dividiré en dos o tres partes mi excedente mensual disponible para el ahorro, que servirá para hacer aportaciones mensuales a los 2-3 fondos con peor comportamiento. Anualmente haré reajuste de cartera para devolverla a los porcentajes iniciales. La idea es hacer pocos traspasos y tener paciencia, siguiendo los consejos del foro.
En cuanto a los fondos seleccionados, es donde más dudas he tenido... mi primer boceto es este, teniendo en cuenta que trabajaré en principio sólo con Renta 4 (hay fondos no disponibles en Renta 4) y que no puedo entrar en fondos que pidan una aportación inicial fuerte (30k€), a fin de poder diversificar... los de la lista piden todos una inicial de 200€ ó 1.000€ según el caso.
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Por si no se ven las fotos, los fondos son los siguientes:
RF+RV
Mixto Flexible 20% ES0173323009 Renta4 Wertefinder
Mixto moderado 20% FR0011269596 Carmignac Patrimoine A CHF acc Hdg
Mixto defensivo 20% GB00B1VMCY93 M&G Optimal Income A-H Grs Acc Hdg EUR
RF
Renta fija global 20% LU0085136942 Robeco High Yield Bonds DH EUR (otros)
Renta fija diversificada Eur 20% IE0032722260 BNY Mellon Euroland Bond A EUR Acc
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