¿Sabemos realmente el % que tenemos en cada acción invertidos? Fondos, etfs, acciones
Un ejemplo, con 30.000 repartidos de la siguiente forma:
Si tienes 5.000 euros en Fundsmith Equity Fund y sus 10 principales posiciones son:
- PayPal Holdings Inc 6,29%
- Microsoft Corp 5,53%
- Waters Corp 4,85%
- Amadeus IT Group SA 4,76%
- Philip Morris International Inc 4,57%
- Intuit Inc 311 4,47%
- Stryker Corp 206 4,24%
- The Estee Lauder Companies Inc Class 4,24%
- Facebook Inc 4,18%
- Novo Nordisk A/S4,18%
Si tienes 5.000 en Stryx World Growth y sus 10 principales posiciones son:
- Mastercard Inc A 7,64%
- Alphabet Inc A 7,21%
- Coloplast A/S B 6,13%
- Dassault Systemes SE 6,04%
- The Estee Lauder Companies Inc Class A 5,66%
- Nike Inc B 102 5,44%
- Booking Holdings Inc 4,81%
- Stryker Corp 4,65%
- Accenture PLC Class A 4,41%
- Cognizant Technology Solutions Corp A 4 ,40%
Si tienes 5.000 en el Amundi Index World y sus 10 principales posiciones son:
- Apple Inc 311 Estados Unidos 2,24%
- Microsoft Corp 311 Estados Unidos 2,14%
- Amazon.com Inc 102 Estados Unidos 1,84%
- Facebook Inc A 311 Estados Unidos 0,99%
- Johnson & Johnson 206 Estados Unidos 0,93%
- Alphabet Inc Class C 311 Estados Unidos 0,91%
- Alphabet Inc A 311 Estados Unidos 0,89%
- Exxon Mobil Corp 309 Estados Unidos 0,84%
- JPMorgan Chase & Co 103 Estados Unidos 0,83%
- Nestle SA 205 Suiza 0,73%
Y después aparte tienes los otros 15.000 euros en Microsoft, Alphabet, Facebook..... nos damos cuenta que no estamos diversificando y estamos concentrando mucho.
Parece evidente, pero me da la sensación que con el auge de la de indexación y de estos fondos, puede haber mucha concentración en algunas acciones que no es difícil también tenerlas en cartera.
Estaría bien un drive que te calculara los pesos en las acciones con las cantidades invertidas en cada una de ellas.
Consulta los Mejores roboadvisors