¿Por qué muchos fondos van con 3 días de retraso?

#1

¿Por qué muchos fondos van con 3 días de retraso?

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12/11/19 11:57

Buenos dias, tengo una duda.

Muchos fondos para operar van siempre con un retraso de unos 3 dias...

QUIERES COMPRAR, aunque compres hoy y te cojan el valor liquidativo de hoy, en la banca a distancia no ves la compra hasta dentro de 3 dias, lo mismo pasa cuando VENDES que aunque te cojan el valor de hoy hasta 3 dias no ves el dinero en la cuenta.

saludos

#2

Re: ¿Por qué muchos fondos van con 3 días de retraso?

13/11/19 12:03

Hola mentafresc,

cada vez que un partícipe realiza una suscripción/reembolso, tiene que aplicarse un cálculo de esta transacción sobre el patrimonio del fondo. Además, el incremento o reducción de éste implica que el fondo debe hacer un reajuste sobre la cantidad invertida en las posiciones tomadas. A la hora de hacer estos ajustes, el fondo debe tener en cuenta determinadas normas regulatorias que imponen limitaciones sobre cómo debe distribuirse la composición de la cartera. Como cabría suponer, estos ajustes no son inmediatos.

Saludos

#3

Re: ¿Por qué muchos fondos van con 3 días de retraso?

15/11/19 07:59

Los fondos que suelen tener los 3 días de decalaje son los que invierten en otros fondos, ya que tiene que esperar a que esos fondos tengan el valor liquidativo del día que haces el movimiento para valorar a qué valor liquidativo corresponde la operación. Si únicamente invierte en valores cotizados, como el valor liquidativo es diario, normalmente al día siguiente se refleja en el fondo o se abona en tu cuenta.
Saludos