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Comisiones Venta Fondo de Inversión

6 respuestas
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#1

Comisiones Venta Fondo de Inversión


Buenas Noches.


Hace algunas semanas (para cuadrar algunas cuentas) vendi parcialmente un fondo de inversión.
Para ser exacto el reembolso fue de 60€.
Sin embargo a la cuenta bancaria sólo llegan 59,69€.
En el extracto/justicante no veo por ninguna parte que indique a dónde van a parar esos céntimos que faltan.
Podría preguntar verbalmente en la entidad bancaria, pero de los bancos sólo me creo lo que puedan informarme por escrito.
Así pues me preguntaba si alguien con más experiencia en el tema podría ilustrarme.
#2

Re: Comisiones Venta Fondo de Inversión

Seguramente no se trata de un error.
Todas las suscripciones / reembolsos de fondos se hace por un número determinado de participaciones (expresado típicamente con una resolución de 2, 3 o 4 decimales).
Aunque uno dé la orden de reembolsar una cantidad concreta en euros, la gestora siempre va a calcular el número de participaciones equivalente (usando el Valor Liquidativo del fondo en el día de la operación) y luego abonarte el importe correspondiente.
Te pongo un ejemplo
Punto de partida:
  • Orden de reembolso por un importe I = 60€
  • VL del día: 96,50€
  • Participaciones con 2 decimales
Cálculos:
  • Participaciones a reembolsar: P = I / VL = 0,62176165803108808290155440414508
  • Participaciones expresadas con 2 decimales: Pr = 0,62
  • Importe recibido con el reembolso: R = Pr * VL = 59,83€

Fíjate que no és que te esquilmen unos céntimos. Simplemente no pueden darte el valor exacto que ordenas porque toda operación tiene que tener asociada un número concreto de participaciones.
#3

Re: Comisiones Venta Fondo de Inversión

Hola, me pregunto si igualmente habría una comisión de reembolso?
#4

Re: Comisiones Venta Fondo de Inversión

En la ficha del fondo o DFI (DATOS FUNDAMENTALES PARA EL INVERSOR) debe aparecer.

Saludos desde Málaga.

#5

Re: Comisiones Venta Fondo de Inversión


¿Debería de aparecer como comisiones de reembolso?
#6

Re: Comisiones Venta Fondo de Inversión

Dime el nombre del fondo, el código ISIN , la comercializadora y lo miro. Debe aparecer en la ficha algo así:



Aunque la mayoría de las comercializadoras no aplican ni comisión por suscripción ni por reembolso.

Saludos desde Málaga.

#7

Re: Comisiones Venta Fondo de Inversión

No, si no es necesario.
El fondo en cuestión no tienen comisión de reembolso; eso está claro.