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Dudas RF

7 respuestas
Dudas RF
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#1

Dudas RF

Buenas, me gustaría saber vuestra opinión sobre la siguiente distribución en RF teniendo en cuenta que es a 2-3 años vista y buscando obtener la máxima rentabilidad dentro de un perfil de riesgo bajo (2 o 3 sobre 7 como mucho). 

IE00BFZMJT78 - Neuberger Berman Ultra Short Term Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating - 50%
ES0112618006 - B&H Deuda FI - 30%
LU0080237943 - DWS Ultra Short Fixed Income Fund - 20%

Se que quizá lo más aconsejable en RF pueda ser quedarme por ejemplo con un fondo como el DWS ultra short o monetarios, pero quisiera ir un paso mas allá, tanto en riesgo como en rentabilidad, por eso tengo metidos el B&H y el Neuberger (aunque podría ir rebalanceando los porcentajes). Quizá aquí esté subestimando el riesgo con esos dos, por eso me gustaría saber si existen otras opciones similares o mejores para diversificar más. Tras mirar en distintos sitios pienso que son buenas opciones riesgo/rentabilidad (aún teniendo en cuenta caídas máximas como la del B&H en sus inicios), pero es posible que se me escape algo mas. 

Cualquier recomendación es bien recibida.
#2

Re: Dudas RF

Yo tengo los 3 que indicas en otros % . NEUBERGER y B&h tienen una correlación muy alta de 95 a pesar de ser fondos diferentes. Yo por eso incluyo el DNCA INVEST ALPHA BONDS, Gamma global ( mixto defensivo 10%) y  Dunas valor prudente. Estos descorrelacionan en caso de bajadas de NEUBERGER o B&h por ejemplo si surge en próximos meses un incremento en expectativas de inflación y de subidas de tipos en vez de las bajadas previstas 
#3

Re: Dudas RF

En qué proporción lo repartirías tú para tener ese equilibrio volatilidad/rentabilidad a 2 o 3 años vista? Llevas esos 6 entonces? Otro que miré es el Lazard Euro Short Duration SRI IC, no sé si lo conocerás. El gamma creo que no era RF en su totalidad.
#4

Re: Dudas RF

Sí llevo esos 6 y el Brightgate global income. El Dunas un 25% la clase I con la gestora y el resto un 12,50% aproximadamente. No conozco el Lazard. El gamma global lleva renta variable sobre un 10%. 
#5

Re: Dudas RF

Cuando dices Dunas entiendo que te refieres al Dunas Valor Equilibrado R FI, no? Te transmite más confianza? Los otros 6 aproximadamente 12,5% a partes iguales? Como te ha ido con esta estrategia? Yo es que en el tema RF tengo menos idea, y quiero diversificar para que se adapte a mi horizonte temporal (2-3 años) y nivel de riesgo "bajo".

Gracias
#6

Re: Dudas RF

Dunas valor prudente. Si quieres reducir el riesgo quita los fondos Brightgate y gamma global que son los más rentables pero tienen más volatilidad.
A mí me ha ido bien pero hago gestión activa y está cartera puede cambiar en el futuro. Hace unos meses tenía monetarios como AXA Tresor court terme c y otro y en varios meses lo he dejado a cero. Si cambian previsiones a subir tipos de interés volveré a los monetarios ( ahora no es previsible). 

Tienes que estudiar los fondos y sentirte cómodo. Y no asustarte si bajan algún día o semana. 
#7

Re: Dudas RF

Yo es por ir aprendiendo como manejarme con la RF a corto y ultracorto, porque pienso que es lo que más se ajusta a lo que quiero. Le echaré un vistazo a los que comentas.

Cómo vas reequilibrando la cartera? Mueves de los que van mejor a los que lo hacen peor mes a mes? O esperarás como dices a que anuncien subida de tipos para rotar algunos a monetarios? En caso de ser así, ante una subida de tipos, cuáles cambiarías?

Disculpa tanta pregunta, pero así voy aprendiendo, jaja.
#8

Re: Dudas RF

No suelo ir cambiando de fondos. Este año he salido de monetarios aumentando un poco la duración y el riesgo de crédito con los fondos comentados. Mi objetivo es tener una rentabilidad entre el 3% y el 6%. Con los 3 fondos que indicas+ dunas valor prudente y DNCA te puede ir bien ( un 20% cada uno). Pero estudia todos los fondos. Puedes hacer el curso de Rankia de fondos o el que hace ahora Luis Ángel Hernández ( actualiza el que tiene en Rankia)