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anjibal 01/07/24 19:09

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola @topolucas Muchas gracias por tu interés. En relación a las bajadas de intereses los fondos monetarios y RF a c/p van a reflejar pronto la bajada de tipos en su rentabilidad como dices, pero ten en cuenta que los monetarios por ejemplo el año pasado daban alrededor de un 4% y este año se quedarán algo más del 3% y yo sólo les estoy exigiendo un 2.5% que será posiblemente al tipo que queden los intereses por tiempo. Los de Rf han rendido más de un 5% y en el caso del BNY un 11% el año pasado y yo les voy a exigir que se queden alrededor del 4% y los de RV ha rendido en 2024 del 11-17 y les pido un 10%. Esto no es una ciencia exacta, pero creo que tampoco estará tan alejado. ¿No?En cuanto a usar fondos mixtos también puede ser una buena opción aunque puede que los porcentajes que vayan asignando tanto a RF como a RV no se adapten bien al perfil de inversor mientras que contratándolos de forma independiente se puede asignar mejor. Un saludo.

anjibal 01/07/24 13:12

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Hola rankianos. Como ya os comenté, estoy interesado en crear una cartera a medio plazo de gestión activa para intentar sacar una media de un 4.5%-5% y he configurado esta cartera. Se agradecen sugerencias y comentarios. Un saludo.Monetarios: 35%. Objetivo un 2.5%=> 0.875%La Française Trésorerie ISR R FR0000991390 17,5%BlackRock Institutional Cash Series Euro Liquidity Fund Select Acc EUR 17.50%RF: 40%. Objetivo un 4%=> 1.6%Pimco Global Income IE00B84J9L26 14%Fidelity Global Short Duration Income LU1731833304 14%BNY Global Short IE00BD5CTX77 12%RV 25%. Objetivo un 10%=> 2.5%Fundsmith LU0690375182 6.25%MS Global Brands LU2295319300 6.25%Bny Mellon Long Term IE00B29M2H10 6.25%Robeco QI Global Value Equities I EUR LU1001396420 6.25%

anjibal 30/06/24 17:00

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias @docetrece como siempre aportando valor en tus comentarios.Un saludo.

anjibal 30/06/24 16:47

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchísimas gracias. Tu opinión y la de tantos que sabéis más que yo para mí es muy valiosa. La verdad es que la RF para mí es un dolor de cabeza porque como bien dices veo que depende de muchos factores, económicos, geopolíticos, tipos...Y que llevarla a L/P sería como cobertura aunque en 2022 ya nos enseñó de sobra, que no cubre nada si le la por correlacionar con RV. Otra razon para llevarla sería como especulación pura y dura. De todas formas, como sigo la estrategia de Patrimonio Prudente aplicando 2 ROCs de 1 mes y 3 meses, casi siempre gran parte de lo que debería llevar en RF se encuentra en el monetario. Sí es verdad, que con las idas y venidas de los tipos, estoy haciendo más movimientos de los deseables entre RF y monetario y los días fuera del mercado aumentan mi coste de oportunidad. Nada bueno para mí, como me acabas de recordar. Quizás me he complicado la vida en exceso y una cartera tradicional indexada con DCA ya hubiera sido más que suficiente. Un saludo.

anjibal 30/06/24 15:54

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Muchas gracias. Se agradece el interés y tiempo, pues si, por circunstancias de la vida ya tengo mucho tiempo libre.

anjibal 30/06/24 02:31

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Muchas gracias por tu opinión. Ya tengo formada una cartera indexada y voy aportando periódicamente. Ahora quiero formar otra cartera para otro objetivo y me estoy planteando que sea activa y así seguir aprendiendo a la vez que invierto y creo que alguien con más experiencia me puede ayudar a no cometer grandes cagadas. Por eso estoy valorando las opciones de un asesor y claro esta decisión tampoco es sencilla, porque lo mejor es alguien independiente 100% pero no creo que pueda acceder a ese tipo de servicios y por eso me ha llamado la atención este selector u otros similares, que pueden ser una opción intermedia. Por cierto he leído a Bernstein, a Bogle, Harry Browne, Benjamín Graham y alguno más y he aprendido mucho de su sabiduría pero eso no creo que haya convertido en inversor experimentado de la noche al día. Espero que con la ayuda de todos consiga algún día encontrar mi propia filosofía de inversión en la que me encuentre cómo del todo.

anjibal 29/06/24 18:27

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Yo he visto esta entrevista a Daniel Pérez Alegre esta mañana. Me parece interesante la propuesta de invertir mejor en un fondo de RF flexible como el M&G Optimal Income en vez de hacerlo en uno de RF puro con el objetivo de pillar las subidas en precio ante bajadas de tipos. ¿Alguien invierte con Daniel Pérez Alegre a través de Astralis IM?. Por lo que he visto, su trabajo consiste en hacer propuestas de inversión y el cobra a través de las comisiones que el inversir paga a los fondos que contrate y que tendría que hacerse a través de Mapfre gestión patrimonial.

anjibal 23/06/24 09:27

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Hola Rankianos.Estoy viendo un video de una entrevista a François Derbaix de Indexa Capital y comenta que que en Indexa tienen una composición en RV diferente al MSCI World dando un peso mayor a Europa sobre USA ya que la fiscalidad del inversor europeo es diferente al estadounidense y que los inversores europeos sufrimos una doble imposición sobre dividendos de empresas estadounidenses y que por tanto ellos rebajan el peso a USA en un 10% y aumentarlo a Europa. ¿Como veis esta cuestión?

anjibal 07/06/24 19:23

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Muchas gracias. Entiendo perfectamente tu situación y no es asimilable a gente que está acumulando. En tu situación nada más que intentar batir a la inflación ya es un trabajo.Si ves que patino en más de una ocasión, me lo dices sin problema. De gente con experiencia es de la que se puede aprender algo. Un saludo.

anjibal 07/06/24 08:31

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

¿No usas RF? Yo si llevo y el fondo de volatilidad que recomendaba Patrimonio Prudente. Lo que no llevo es oro asignado a la cartera. No me gustaba la idea de tener en ETC y pasar por Hacienda cada vez que haya que hacer una salida. Tampoco llevo materias primas ni Reits.Puede decirse que llevo una cartera con porcentajes 70/30 y que dentro del 30% de RF un 7% es volatilidad. La asignación al monetario es variable en función de lo que marquen los ROCs.El 70% en RV sigue al MSCI en un 50% más un 10% en emergentes más un 10% en Small caps.Tengo una pregunta: ¿Tú cómo aplicas los ROCs? Yo empleo para la RV uno a 6m y otro a 1A y para la RF uno a 1m y otro a 3m. Y los compruebo cada 15 días.