El 90 % o más de los fondos españoles pertenecen a bancos. Estadísticamente, alguno de los fondos españoles que pertenecen a los bancos tendrán una rentabilidad mayor que otros fondos de bancos.
A no ser que tus fondos tengan comisión de reembolso y no comisión de traspaso, pero si ese fuera el caso ya nos lo habrías dicho,
Pero si tienes pérdidas en tus inversiones no pagarás impuestos, solamente se tributa cuando se tienen beneficios. es decir, si actualmente la inversión tuviera mayor precio que cuando lo compraste.
Pero eso que dices que "obviamente los activos no core no intervienen para el per", no es tan obvio en la industria de fondos y en los analisis de empresas. Porque esos per que dices reales que se publican muchas veces suelen tener en cuenta todos los activos y el beneficio del último año.
A mi no me parece mal la respuesta que te dieron.
No estoy capacitado para dar recomendaciones. Pero puedo asegurarte que ese fondo fluctúa y que fluctuara en el futuro.
Una fluctuación o variación de 3,11% no es NADA, y menos que nada en un mes.
Pero si la caja neta es un activo no core de la empresa. Y dices que te dijeron "que cobas para el cálculo del per no tenía en cuenta los activos que no fueran core de la empresa".
Tengo entendido que el FOGAIN no cubre fondos de inversión en ningún caso.
Sobre los supuestos que citas: en el supuesto 1 no desaparece nuestro dinero, el supuesto 2 no puede producirse porque la entidad depositaria debe vigilar eso, y en el supuesto 3 no se pierde la inversión.
NO.
NO.
Lo que estaría exento es el 40% de lo que rescates. Los 33000 que tenías a 31-12-2012 ahora tendrán otra cotización o valor liquidativo. Si esos 33000 sehan convertido en 40000, son los 40000 lo que tendrías que rescatar y el 40% de los 40000 estaría exenteo y el 60% al irpf se te suman a las rentas de trabajo.
Yo le diría a tu familiar que no es facil batir a la inflación. Para batir a la inflacción hay que invertir en acciones de empresas, y desde el punto de vista de un inversor "conservador" las inversiones en bolsa son arriegadas. Es que los precios fluctuan, pero más fluctuan los precios de las viviendas.