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Participaciones del usuario Daniel Pérez Alegre - Fondos

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Daniel Pérez Alegre 23/10/19 16:29
Ha respondido al tema Renta 4 compra BNP
Ese texto corresponde a la propuesta que se hizo inicialmente y que ya no se ajusta a la oferta actual, estando obsoleta. La propuesta de valor para socios ha ido adaptándose a durante estos meses de lanzamiento hasta ahora (más atractiva) y por ello te recomiendo que entres a la web y mires las condiciones de cada tipo de socio. En este caso los socios Silver tienen una devolución de comisiones del 50% de la retrocesión, siempre y cuando el conjunto de la cartera de fondos pase los 30.000 €. Si tienes dudas podrás ponerte en contacto con nosotros desde la web o solicitar más información para hablar estos detalles. Saludos!
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Daniel Pérez Alegre 21/10/19 21:54
Ha respondido al tema Renta 4 compra BNP
Hola,Como veo algo de confusión con el tema de quién es el agente me gustaría aclarar algunos puntos. Existe un acuerdo de colaboración entre Zonavalue Club y Kau Markets EAF, Empresa de Asesoramiento Financiero con Registro Oficial en la CNMV Nº 183, quien actúa como agente del cliente con los comercializadores como Mapfre Gestión Patrimonial. Es por ello por lo que podemos dar servicio a los inversores e incluso devolver retrocesiones. Veo que no lo hemos explicado bien en el proceso así que intentaremos arreglarlo y mejorar la comunicación en este sentido para que no haya dudas. Gracias por el feedback!!Un saludo
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Daniel Pérez Alegre 16/10/19 10:20
Ha respondido al tema Renta 4 compra BNP
Hola,Como bien indicada Crazy la comisión de salida por cambio de comercializador es de 1,5% con máximo de 200 €, tarifas de Mapfre. Existe la posibilidad de realizar traspasos entre entidades para así saltarse esta comisión. Esto es una práctica muy habitual con el objetivo de no pagar por irse de una entidad. La contrapartida es clara, sales de mercado durante unos días y según qué clase tengas quizá no puedas entrar (fondos en hardclose, etc).@rsanjose eso lo tendrás que preguntar a tu entidad de origen ya que no depende de la de destino. Siento no poder ayudarte ahí. Sobre el coste de Silver comentar que esa categoría es gratis todos los años. Las condiciones están claras en nuestra web si alguien quiere detalles o tiene dudas particulares, que se ponga en contacto conmigo y lo vemos (twitter o privados). Aviso, no me gustaría hablar detalles de esto por aquí ya que podría considerarse contenido comercial y puede desvirtuar el fin del hilo. He estado al otro lado y se que puede verse con malos ojos. Quiero dejar claro que mi intención no es hacer spam ni invadir estos hilos con info sobre nosotros, solo responder a las dudas de los rankianos, que lógicamente aparecen a la hora de realizar este tipo de cambios. Un saludo!!
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Daniel Pérez Alegre 15/10/19 19:07
Ha respondido al tema Renta 4 compra BNP
Hola! Quería escribir para resolver algunas dudas y cuestiones que han salido al respecto de la compra de BNP y las alternativas, ya que varias personas del foro me han contactado por Twitter o telefónicamente. Sobre los fondos de Vanguard comentar que los socios de Zonavalue pueden contratarlos sin comisión de custodia o mantenimiento con un mínimo de 10.000 euros por fondo, con aportaciones sucesivas de 500 €. El problema es que la operativa no es directa (los fondos no están en el buscador de fondos) y es solo vía solicitud. Es un proceso farragoso pero estamos trabajando con Mapfre para agilizarlo en un futuro. Por otro lado comentar que sí es posible entrar con menos patrimonio en cada fondo vía cambio de comercializador dado que el proceso es más simple, lo que puede ser muy atractivo para los que quieran trasladar la cartera completa. Además, varios me han preguntado si se pueden traer otros fondos en clases limpias (por el famoso 50% clase limpia - 50% clase con retro que tenía BNP). Nosotros no tenemos clases limpias abiertas para socios (solo Vanguard) pero sí es posible traerlas vía cambio de comercializador. Esto es un punto importante ya que una persona que tenga una cartera completa en BNP podría traerla con nosotros ordenando un cambio de comercializador y mantenerla sin pagar comisiones de custodia por la cartera. El punto negativo es que no podrá ampliar posiciones de dicho fondo de clase limpia, pero sí en las clase normales. Sobre el coste del cambio de comercializador que comenta @Crazybone , decir que el coste a pagar depende de la entidad de origen y no de destino. Mapfre no va a poner trabas a que alguien traiga su dinero, ni va a cobrar nada por ello. En este caso cada inversor tendría que mirar las comisiones de sus comercializadores por si las hubiera.  Espero haber resuelto las dudas!! Saludo 
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Daniel Pérez Alegre 14/08/19 12:51
Ha respondido al tema ¿La "moda" del Value hispano?
Manolok, Gracias por indicarme que aún se puede ver el Robo Advisor en la red, porque no tenía constancia. Veías en el Robo Advisor datos de 2017 porque es un proyecto que KAU abandonó hace un tiempo (antes de mi incorporación) y no se utiliza. Por lo que se la relación con Andbank para este proyecto no fue todo lo adecuada que debería (supongo que por las dos partes)  y decidieron darle carpetazo de ahí que se quedara "muerto" sin actualizar.  Ya hemos dado orden a nuestro equipo de desarrollo para que esas URL queden neutralizadas y no se pueda acceder. Si encuentras alguna URL que te permita acceder a él será un placer saberlo para redireccionarla y evitar malentendidos, ya que no está activo y es cierto que ver datos sin actualizar siempre da a teorías conspiranoicas. Zonavalue, como puedes ver en su web, es un club de inversores basado en el contenido, los descuentos y las herramientas, que no vende producto propio, que no tiene ningún robo advisor, y en el esperamos que cada socio  encuentre lo que necesita para sus inversiones. Pronto en el "quienes somos" de la web de Kau Markets EAF podrás ver mas sobre todo esto. La empresa está en un profundo proceso de cambio y todavía quedan cosas sueltas que carecen de utilidad, actualización o que ya no representan los servicios que prestamos. Sobre el último gráfico, no tengo ni idea así que se lo acabo de pasar al equipo a ver qué me dicen sobre el tema. 
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Daniel Pérez Alegre 13/08/19 10:53
Ha respondido al tema ¿La "moda" del Value hispano?
Efectivamente los otros dos fondos que asesoramos, Fonvalcem FI y Fórmula KAU Tecnología, combinan el Value Investing más tradicional con una visión cuantitativa. Básicamente, descartan las acciones que no gustan usando criterios cuantitativos para filtrar el mercado, y luego analizar los negocios para decidir en cuáles de ellos invertir con convicción. Así que, en este caso, sí que encajarían en el hilo. Respecto del FIL, sí, ha sido uno de los fracasos de la gente de KAU. Como ya sabes yo no estaba ahí en esa época así que tampoco te puedo comentar mucho pero sé que Lorenzo e Iván están orgullosos de ese fondo por varios motivos. Primero porque fue el primer fondo FIL en usar CFDs en España y luego porque por su mal comportamiento y posterior cierre pudieron hacer lo que consideraron más adecuado: aprender de los errores, apechugar con las consecuencias y cerrar el vehículo. De hecho cuando sale el tema siempre comentan que han aprendido mucho más equivocándose con ese fondo que con el resto que siguen en activo. Por desgracia los fracasos no se perdonan en el sector financiero (se enquistan y son reprochados constantemente) cuando son precisamente esos errores los que te hacen mejorar. Una de las razones por las que pienso que no se perdonan los errores es porque se suelen asociar con que se pierde el dinero de otros y no el propio pero esto no es así. Cuando se lanza un producto independiente (tipo fondo de autor) el patrimonio invertido durante los primeros años es casi en su totalidad del equipo de gestión, la propia empresa, familia y amigos, así que casi todo el daño se queda en casa. Lo mismo que si ahora me equivoco garrafalmente con los fondos de fondos yo y mi entorno seremos los principales afectados. Un saludo!!
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Daniel Pérez Alegre 12/08/19 12:04
Ha respondido al tema ¿La "moda" del Value hispano?
No son únicamente Value, de hecho la idea es que sea multi estilo/activo, así que yo diría que están más fuera que dentro de este listado. Pero bueno ahora la palabra Value abarca tanto que uno ya no sabe qué es y qué no. 
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Daniel Pérez Alegre 12/08/19 10:01
Ha respondido al tema ¿La "moda" del Value hispano?
Hola! Cuánto tiempo sin escribir por aquí. Efectivamente hemos lanzado dos fondos de fondos que asesoraré junto con Lorenzo Serratosa e Iván García. Todavía no lo hemos comunicado (esta es la primicia) dado que estamos esperando a dar los primeros pasos y tener la cartera para explicar la estrategia y los objetivos de los fondos. Un abrazo
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