Es una cuestión de hacer números y decisión personal.A la cartera automatizada basta con meterle 150€.Ponte en el peor caso de que pierdes esos 150€ al completo. (que podría ser aunque no es lo más probable).¿El beneficio extra que te ha dado el depósito al 4% en comparación con el 2,5% de la remunerada es mayor que esos 150€ que podrías perder?Ya con la respuesta es decisión tuya analizar y decidir :)PD: ese sería el caso peor más extremo. Esos 150€ podrías no perderlos e incluso sacarle rentabilidad y aumentar esa cifra, pero esto ya no se puede prever ni hay certeza de qué pasará.
Lo que caduca ahí es la orden en sí, en caso de que por algún problema técnico (por ejemplo) esa orden se quedase ahí "colgada" y no llegase nunca a hacerse efectiva. Entonces después de 2 meses caducaría, pero sólo en caso de no hacerse efectiva.Una vez una orden se hace efectiva ya tienes las participaciones compradas y esas no caducan. Son de tu propiedad hasta que no las vendas o traspases a otros fondos.
El día en que se ejecuta / se hace efectiva la orden.Al menos con los fondos que yo tengo me ocurre así:A las 2:00 me llega el mail confirmando que la orden ya es efectiva. La orden se ha hecho efectiva el día antes a las 23:59 (se puede ver en MyInvestor en los detalles una vez te aparezca en "Ejecutada") con el valor liquidativo al cierre de mercado de ese día.Ejemplo:- Meto orden el lunes- Me llega mail el miércoles a las 2:00- La orden se ha hecho efectiva el martes (23:59) con valor del martesYa por curiosidad, podrías poner aquí si a ti te pasa igual? Para saber si es cosa de los fondos que llevo yo o es operativa general de cualquier fondo / gestora
Sí, el roboadvisor va balanceando según vaya el mercado, pero eso sigue siendo algo que puedes ir haciendo tú mismo si la cartera la tienes montada por tu cuenta. Puedes hacer traspasos de un fondo a otro (que es lo que hace el roboadvisor) para "copiar" su distribución.Al final en el roboadvisor pagas en comisiones por la comodidad de despreocuparte de todo esto del tema del rebalanceo además de qué fondos elegir y demás. Te limitas a hacer las aportaciones y ya está.Ya depende de los conocimientos/objetivo/perfil/necesidades de cada persona decidir si ir a por el roboadvisor o montarse una cartera por uno mismo, ya sea "propia" o copiando lo que hace un roboadvisor.
Invertir en esas dos carteras es duplicar mucho. Duplicar no lo veo malo realmente pero tampoco lo veo positivo, simplemente no te va a dar mucho beneficio, por lo que mejor no duplicar, sobre todo si tienes un objetivo único.Tú mismo estás hablando de invertir en dos fondos de fuera del roboadvisor, por lo que sabes cómo hacerlo y estás dispuesto a hacerlo.Lo que quiero decir con esto es que si estás dispuesto a añadir fondos de "fuera" del roboadvisor "manualmente" a tu cartera, hazlo con todos los fondos y móntate tú mismo la cartera. Ahorrarás en comisiones a largo plazo y en caso de que te guste la composición de la cartera del roboadvisor puedes copiar exactamente lo que hace él, o montarte la cartera por tu cuenta con los fondos que más te gusten a ti.
A la hora de elegir un fondo yo no solo miro las comisiones que cobran, también la rentabilidad que dan.Si un fondo tiene 0,1% (por poner un ejemplo) más de comisiones que otro fondo, pero sus rentabilidades históricas son similares... pues lo comido por lo servido, me da igual pagar un poco más de comisión si la rentabilidad que voy a obtener es probablemente casi la misma.El Vanguard y el Fidelity vienen a ser prácticamente lo mismo, aunque uno tenga más comisión que otro las rentabilidad son muy parecidas.Según la Web de MyInvestor: Vanguard Global Stock Index Fund EUR AccIE00B03HD191 | EUR | Vanguard | Otros | 0,18 % | 5,47 % | 17,17 % | 10,77 % | 12,45 % Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EURIE00BYX5NX33 | EUR | Fidelity International | Otros | 0,12 % | 5,47 % | 17,18 % | 10,88 % | 12,51 % Yo personalmente de esos dos que mencionas tengo el Vanguard, más que nada porque los demás fondos que tengo también lo son (pero no debe ser un factor determinante), pero elijas el que elijas apenas "notarás" la diferencia.
¿Has probado a mirar desde la web de Inversis a ver si ahí se ve algo?https://www.inversis.com/?cobranding=cbmyinvestorSe entra con las mismas credenciales que entras a tu cuenta de MyInvestor
Te gestionaron ellos la orden por teléfono? Porque si no fue así entiendo que es normal que no veas nada.Yo probaría a llamarlos de nuevo y plantearles esta misma duda :)
Tienes 6 fondos que replican 2 índices:MSCI World: que invierte en miles de empresas de todo el mundo (países desarrollados y de gran capitalización)SP500: que invierte en las 500 mejores empresas de Estado UnidosComo norma general, deberías tener como máximo 1 fondo por cada índice en el que inviertas, ya que tener varios fondos que repliquen el mismo índice es duplicar y no tiene mucho sentido.Y luego en tu caso concreto, esos dos índices son muy parecidos, ya que aproximadamente el 70% del World invierte en empresas de Estados Unidos (lo que hace el SP500), por lo que se puede decir que el SP500 está "incluido" en el World, así que tener fondos que repliquen ambos índices tampoco es lo ideal ya que se "pisan" un 70% más o menos.Así que si yo fuese tú me quedaría sólo con 1 fondo de entre esos 6, los otros 5 los traspasaría al que me quede. Ya depende de ti decidir si prefieres quedarte indexado al World o al SP500, o incluso a ambos (aunque se "pisen"), eso ya depende de ti.Yo, dependiendo de la opción que elijas me quedaría con alguno de estos (aunque el de Fidelity tampoco es mala opción, vienen a ser casi lo mismo), o los dos: Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc(IE00B03HD191) Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc(IE0032126645) ======================================================Aquí tienes una versión un poco más extensa:Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc(IE00B03HD191) Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation(IE00B03HCZ61) Estos dos de Vanguard son exactamente iguales, son el mismo fondo pero uno es "Investor" y otro no (de hecho los investor acabarán desapareciendo y quedarán sólo los "normales"), por esto mismo no elegiría "Investor". Pero son exactamente iguales y tienen los mismos resultados y rentabilidades ya que de hecho son de la misma gestora (Vanguard).Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C(LU0996182563) Este tercero de Amundi replica el mismo índice (el MSCI World) que los dos de arriba de Vanguard, lo único que es otra gestora y la rentabilidad puede variar ligerísimamente.O sea, de estos tres puedes quedarte con uno de ellos (personalmente me quedaría con el Vanguard (IE00B03HD191) -------------------------------------------------------------------------------------Con los del SP500 tienes la misma situación que con los de World/Global.Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc(IE0032126645) Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation(IE0032620787) A estos dos de Vanguard del SP500 les pasa lo mismo, son exactamente iguales entre ellos.Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR(IE00BYX5MX67) A este de Fidelity le pasa lo mismo, replica el SP500 como los dos de arriba de Vanguard pero es otra gestora. O sea, de estos tres puedes quedarte con uno de ellos (personalmente me quedaría con el Vanguard (IE0032126645)
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