Hola Zirconito:Lo primero gracias por participar y dar tu opinión argumentada. Mis respetos. Luego hay cosas en las que estoy de acuerdo contigo y otras en las que NO lo estoy y SÍ me preocupan. En lo que más estoy de acuerdo es en que ya era hora de que surjan proyectos bancarios y de brokeraje/comercialización de fondos que tengan como objetivo prioritario el AJUSTE DE COSTES… Han sido muchas décadas de abusos por parte del sistema bancario y el resto de la industria financiera aplicándonos todo tipo de tasas y comisiones abultadas (por ejemplo, las amplias retrocesiones comerciales que nos han estado cobrando en los fondos de inversión sin que la mayoría nos diéramos cuenta gracias a que iban sutilmente incluidas en la comisión de gestión de las clases sucias de dichos fondos de inversión…. Y, así, otras muchas cosas).Por ese motivo, quiero dejar desde el primer momento claro que, por mi parte, ha sido muy bienvenido Myinvestor al igual que todos los nuevos proyectos que, poco a poco, van surgiendo en una dirección similar (p.e. IronIA).Estoy, también, de acuerdo contigo en que en un servicio claramente muy lowcost como es el de Myinvestor probablemente haya que aceptar que algunas cosas funcionen de forma (vamos a ser suaves) “mejorable”. Por ello, yo también (sigo tu propio ejemplo) podría entender que la “app nueva no se ajuste bien de primeras e, incluso, tenga el sistema caído un tiempo”… Hasta ahí no le veo a la cosa demasiado problema (máximo cuando podéis entrar por Inversis, al parecer)… En definitiva, si los problemas se limitaran a aspectos superficiales del funcionamiento del servicio la cuestión sería, en mi opinión, solamente un tema de gustos (a unos les puede compensar sufrir esas molestias y a otros probablemente NO) y yo, desde luego, no habría dicho nada. Lo que me preocupa, y empiezo a denunciar, es que los déficits en el servicio de Myinvestor también han estado afectando (y no tiene la cosa visos de cambiar) a aspectos que NO son superficiales y SÍ esenciales de un servicio bancario y de brokeraje. Como botón de muestra el caso que cuenta la compañera que ha iniciado este hilo. Igualmente, yo he contado, en un mensaje previo en este mismo hilo, que en su momento también llegue a sufrir la ola de “caos” de Myinvestor…. incluso sin ser cliente directo de ellos (compré un fondo Myinvestor a través de otro comercializador -no me fiaba de hacerlo directamente con ellos- y cuando fui a reembolsar la operación se retrasó casi un mes -respecto al día de toma de valor liquidativo- sin motivo alguno). Eso sí, te aseguro que cuando la barrabasada te toca directamente, como me ocurrió a mí, y aunque fuera con poco dinero en juego y de refilón, la cosa hace muy poquita gracia.Por cierto, en aquel momento, NO quise utilizar mi nick para denunciar el problema en redes porque, precisamente, no quería perjudicar a la marca Myinvestor. Y es que, por entonces, además, todavía pensaba que el problema de Myinvestor era sólo un “problema de juventud” y que si lo dejábamos crecer resolverían los fallos importantes de funcionamiento (incluyendo, pensaba yo, la cuestión crucial de la Atención al Cliente).En resumen, son asumibles fallos superficiales en el servicio (tipo se cae la app…). Ahí estoy con vuestro lema de que “si lo aceptas bien y si no te gusta pues te vas a otra entidad”. Sin embargo, NO son asumibles (y son, además, perseguibles legalmente) fallos en aspectos esenciales del servicio que generan pérdidas económicas reales a los clientes (como le ha pasado a la chica que inicio este hilo o me pasó a mí -me tuvieron retenido mi dinero casi un mes sin explicaciones que podría haber tenido rentabilizándose en una cuenta remunerada-). Por cierto, lo mismo para cuestiones importantes de seguridad (recuerdo que hubo un “hackeo” de datos de los clientes y la política de comunicación del incidente fue, como siempre, muy escasa por no decir que ausente). Tú me dices, además, que el problema es que la mayoría de clientes que tiene Myinvestor son novatos que hacen demandas masivas e innecesarias a Atención al Cliente y los desbordan. Yo estoy de acuerdo en que eso es, muy probablemente, cierto aunque añadiría que parece (en función de lo que leo) que, aparte de eso, el personal que atiende a los Clientes tiene muy poca formación y tienen procesos de resolución de problemas muy poco eficaces (normalmente, patada hacia adelante y punto: “paso la demanda al departamento correspondiente” y nunca más se supo del asunto). Pero, además, es que Myinvestor NO puede justificarse (como tú también haces) en el argumento de que su clientela es novata y, por eso, altamente demandante porque es, justamente, el tipo de clientela que su modelo de negocio y sus campañas comerciales buscan incorporar (al parecer, con bastante éxito). Lo que NO puedes es diseñar un modelo de negocio basado en incorporar la mayor clientela posible (que, por definición, está poco formada) y, a la vez, no tener una estrategia eficaz para atender las demandas de esa población. Y, por otro lado, lo realmente grave es que, al final del día, como consecuencia de todo eso, no sólo no se resuelven los múltiples problemas banales que se les plantean SINO, TAMPOCO, LOS PROBLEMAS QUE SON REALMENTE IMPORTANTES. Por ello, seas un cliente novato o experimentado, como te toque un problema de los importantes estás vendido. En resumen, mi bienvenida al modelo lowcost de Myinvestor aunque, a estas alturas de la película, quiero protestar porque, al final, se esté imponiendo una versión de ese modelo de negocio en el que pasamos de un tipo de abuso (el de la banca tradicional con sus abultadas comisiones) a otro modelo de abuso (como te toque un problema importante NADIE TE LO RESUELVE). En definitiva, lo que estoy en contra es de un modelo de negocio en el que se asume como “normal” que la atención al cliente va a ser casi inexistente (tengas un problema banal o importante) y en el que dan por descontado (y asumible dentro del negocio) los propios costes derivados de potenciales multas futuras de la CNMV e incluso la mala prensa inevitable que su mal funcionamiento genera. Y en esa línea, critico que en el hilo principal de Myinvestor en Rankia hayáis “normalizado” también ese mal funcionamiento de Myinvestor en cuestiones realmente importantes e, incluso, que tendáis a censurar/limitar las críticas basadas en hechos.Por ello, os pediría, humildemente, que no se normalice/banalice la disfunción en el servicio que ofrece Myinvestor ni se censure la crítica hacia esas disfunciones (es lo que, desgraciadamente, observo en ese hilo) porque eso sólo ayuda a que los propietarios de Myinvestor tengan todavía menos incentivo para intentar resolver el problema y ESO SÍ NOS PERJUDICA A TODOS…No digamos ya si, como segunda derivada del asunto, otros competidores presentes o futuros les terminan copiando esa parte de su modelo a Myinvestor tras comprobar que hay un mercado amplio de clientes que está dispuesto a aceptar el caos en el trato y “tragar”.Termino, ¡¡VIVA MYINVESTOR!! pero a ver si conseguimos, entre todos, que reorienten sus prioridades y se preocupen de dar un servicio impecable en las cuestiones realmente importantes (las que le pueden generar al cliente un perjuicio económico y un estrés justificado muy importante… Ya te digo yo que cuando a uno le pasa, no se le olvida fácilmente el trago)Saludos
