Gracias por la respuesta Daniel. Sobre el fondo, está muy centrado en China, pero me gusta el tipo de empresas que maneja, la experiencia del gestor y las comisiones son contenidas. Voy a tenerlo muy en cuenta como opción para cambiar el que tengo.
Respecto a los que dices que te sucede con las aportaciones mensuales, te comento lo que yo hago, por si te puede aportar algo. Yo hago también aportaciones mensuales, pero no aporto a todos los fondos de manera proporcional todos los meses. Una vez que he configurado mi cartera en proporciones similares, lo que estoy haciendo estos meses es aportar sólo a 2 fondos cada mes. Mi criterio para las aportaciones es el siguiente: sólo aporto a fondos que no estén muy por encima de su porcentaje objetivo (no más de un 2% por encima, es decir, el que tiene un objetivo de un 15%, si tiene una participación de un 17% o superior queda descartado de la aportación). Dentro de los que pasan este filtro, aporto a los 2 que peor rendimiento tienen. Es un método muy sencillo, pero me permite lo siguiente:
- Mantengo los porcentajes equilibrados, ya que sobrepondero las aportaciones a los fondos que peor rendimiento llevan, lo que equilibra las participaciones con los que mejor lo están haciendo de manera automática, sin tener que hacer rebalanceos.
- Si un fondo está haciéndolo muy mal, también se controlan sus aportaciones, ya que, cuando se pasa del objetivo, no le aporto aunque sea el que peor rendimiento lleve.
- Partiendo de la base de que tengo confianza en los fondos contratados, me permite optimizar los precios de las aportaciones, lo que debería mejorar mi precio medio con respecto a hacer aportaciones proporcionales a todos los fondos.
- Me ayuda a que no me afecten los niveles mínimos de las aportaciones, porque los que tengo ahora mismo son de como máximo 1000 euros y los supero.
Respecto a lo que comentas de la coincidencia de carteras, me alegro de que así sea ya que te considero una persona muy afín a mis criterios de inversión. El fondo de Horos lo incluí en mi cartera por 3 criterios fundamentales: el track-record de los gestiores en Metavalor, su criterio de inversión y la posibilidad de que aprovechasen la fase de creación de un nuevo fondo con poco capital. Le voy a dar un margen de varios años, como tengo pensado hacer con todos salvo que vea algo grave que no me guste (por ejemplo de Aritza y Cobas, si tuviese el fondo lo traspasaría de inmediato), pero no me ha gustado su inversión en OHL. No entiendo muy bien como un fondo global, con poco capital gestionado aún,no encuentra mejores oportunidades que una empresa como OHL. Igualmente, yo comprendo que va a haber errores, lo que pido es que estos errores no supongan una sangría para el fondo y que se sigan criterios coherentes en las decisiones.
