Si, yo llevo unos meses que le estoy dando vueltas a cambiarlo. He estado siguiendo el Capital Group Global Allocation que hizo un 2023 más flojo y este año va bastante bien desde el principio y el DJE Zins & Dividend, que está siendo bastante consistenteAunque finalmente seguro que prescindiré de mixtos y tendré RV, RF y alternativos
¿Qué te ha hecho plantearte hacer cambios después de 3 años?Estos son los fondos de Rv que tengo en mi cartera. Probablemente tengan menos rentabilidad que el MSCI, pero para mi gusto no todo es rentabilidad. En 2022, los fondos 2, 3, y 4 tuvieron bajadas leves y sus rentabilidades a 3, 5 y 10 años las veo aceptables. Morgan Stanley Investment Funds - Global Brands Fund A Heptagon Fund ICAV - Yacktman US Equity Fund IE EUR Acc JPMorgan Investment Funds - Global Dividend Fund C (acc) - EUR AB SICAV I-International Health Care Portfolio Class I EUR Acc Hay que ver qué es lo que cada uno quiere en su cartera. Yo busco una rentabilidad aceptable con volatilidad reducida.
date cuenta que todo el crecimiento de la indexación global y americana de grandes empresas (y aquí puedes incluir fondos activos globales de crecimiento, que en cierta medida son indexaciones con sus métricas particulares) está dependiendo de 7 u 8 compañías y eso hace que nos creamos que toda la economía es "jauja" (hasta que dejan de funcionar).El viernes fue una sesión donde los principales índices USA hicieron máximos históricos, y hubo un número bastante mayor de valores que bajaron a los que subieron, Y esto lleva siendo así desde hace meses, y sobre todo en el Nasdaq.En 2023 subieron más que el S&P aproximadamente el 25% de las acciones, por un 75% que lo hicieron peor. Además, aproximadamente terminaron el año en negativo el 45% de las acciones de S&P, después de que el índice subiera el 21%
Cada vez que oigo una entrevista a cualquier gestor me dan ganas de entrar en su fondo. Lo primero que hago es ir a Morningstar y ver diferentes cosas como consistencia de sus rendimientos, comparativa con su índice de referencia, volatilidad (este es un mixto con aprox 50% RV y 50% RF pero con volatilidad de 100% renta variable ), etc...Si solo me guiase por la entrevista tendría muchos más fondos de los que ya tengo en cartera
Entonces, si supusiésemos que no existiese la gestión pasiva....¿Problemente la capitalización de Apple y compañía sería menor actualmente?Yo no lo creo..
Es que creo que es mucho pedirle a un mixto que termine el periplo 2022/2023 en positivo cuando en su mayoría tienen unos mandatos que cumplir y a ver cómo recuperas la pérdida de la RF en 2022. Que hayan conseguido esto pueden ser los de la gestora Dunas, que no son mixtos sino alternativos o el Acatis Gané, que lo que no era RV era liquidez, y ahora ya si le están sacando rentabilidad. Habrá más mixtos en positivo pero no se cuales serán....Yo ya expuse mi cartera hará un año (con demasiados fondos para casi todo el mundo) y que prácticamente el único cambio que hice a final de 2022 fue quitar el Nordea 1 - Low Duration European Covered Bond Fund BC EUR por el | Morgan Stanley - Euro Corporate Bond Fund I . La cartera tiene aprox 50% de RV. Ha terminado 2023 con +8.7%Desde enero de 2022 que fue cuando la monté sí que ha conseguido situarse en positivo. Con mercados movidos se comporta bien, pero cuando se ponen a subir se rezaga algo con respecto a la referencia que le tengo con los Mixtos Moderados
Me gustaría que tuvieses razón, pero la gente del BCE y de la FED son políticos al servicio de políticos y si tienen que volver a poner los tipos al 0% o negativos para financiar gratis a los gobiernos manirrotos y corruptos, y a los poderosos para seguir enriqueciéndose, lo harán.