Reidor
08/02/25 20:40
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El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
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Reidor
11/01/25 20:52
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El Bar de los Pufforeros. Inversión de la A a la Z: Fondos, ETF, planes de pensiones, acciones, metales preciosos, etc
Hola, Jagarhi. ¿Conoces los rendimientos de los fondos monetarios en dólares? Para quien tenga dólares ya comprados a buen precio (ahora ya parece tarde), una posibilidad es meterlos en XETRA:ZPR1 (SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill UCITS ETF USD) o en LSE:BB3M (JPMORGAN ETFS (IRELAND) ICAV BETABUILD US TREASURY BD 0-3 ETF USD ACC). Ambos ETFs invierten en letras del Tesoro de USA a muy corto plazo: desde 0 (ó 1) a 3 meses de duración. A esto lo llaman liquidez remunerada. Tienen riesgo 1/7 y en 2024 ambos rindieron alrededor del 5.2 %. Su coste de gestión es muy bajo: 0.1 % anual. Son acumulativos, de modo que el dividendo se reinvierte automáticamente. Eso sí, al ser ETFs no hay posibilidad de traspaso de un fondo a otro sin que Hacienda cobre su parte, pero la inversión la puedes mantener dentro todos los años que quieras sin pasar por Hacienda. Estos altos rendimientos con riesgo casi nulo durarán lo que duren los tipos altos en USA, pero parece ser que en 2025 bajarán muy muy poco (0.25 ó 0.50 %). Los fondos monetarios en euros rinden bastante menos. Con respecto a la crisis de deuda, dudo que afecte a las letras de USA de 0 a 3 meses. Si buscas asegurar altos rendimientos en RF durante años y tienes liquidez en euros que no quieras cambiar a otra divisa, hay ETFs de bonos de largo plazo (20 años o más) de países emergentes (no de USA) que están rindiendo un interesante 5.7 % con abono de dividendos mensual, como XETRA:IS3C y su equivalente MIL:EMBE y LSE:EMBE (IShares J.P. Morgan USD EM Bond EUR Hedged UCITS ETF (Dist), ISIN IE00B9M6RS56). Tiene riesgo 3/7 porque están diversificados entre casi 50 países mientras que a un ETF como IUSV de bonos USA a 20 años se le califica como de riesgo 4/7. Al ser un ETF distributivo, su dividendo se abona en la cuenta del bróker, con lo cual Hacienda cada año cobrará su parte. Una crisis de deuda se ve posible en países enormemente endeudados, como USA, Japón y varios países europeos, pero los países de los que el ETF EMBE/IS3C tiene bonos son emergentes con enormes recursos naturales (petróleo, gas, minerales...) con los que respaldar su deuda, que además no es tan alta como la de USA. Una cuestión diferente es la enorme ola de crisis que sacudiría a todo el mundo financiero si USA declarase suspensión de pagos de su deuda. Para estar a salvo de eso, quizás ni el oro papel serviría; sólo oro físico y bienes raíces. Digo que el oro papel no serviría tampoco porque, para conseguir recursos, en tal caso probablemente los estados confiscarían esos fondos. Incluso un país tan capitalista como USA confiscó el oro físico de sus ciudadanos el 5 de abril de 1933.
Reidor
10/01/25 20:59
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Te respondo: yo entraría en Tidewater (TDW) a largo plazo. De hecho, ya he entrado. ¿Por qué? Pues lo detallo a continuación.Esta empresa que se dedica a suministrar combustible a barcos mercantes en alta mar y otros servicios marítimos se fusionó financieramente con GulfMark Offshore Inc. mediante un masivo intercambio de acciones de modo que ahora tienen intereses comunes. Entre ambas forman el mayor grupo mundial de suministro de combustible a barcos en alta mar:https://www.workboat.com/offshore/tidewater-gulfmark-agree-merger
Tidewater inició una gran inversión en renovación de su flota, siendo despiadada en el desguace de sus barcos antiguos no rentables y en 2023 ha comenzado a recoger los frutos de ese esfuerzo. Tras haber estado al menos 4 años perdiendo dinero, en 2023 volvió a dar beneficios con un margen neto de 9.62 %.
Su PER es 15 y el valor de la empresa/ventas es menor que 3 (2.38). No está cara. La deuda es pequeña y espera generar caja neta en 2025.
El BPA se espera que sea creciente en 2025 y 2026:
El margen neto en 2023 fue 9.6 % y, aunque no se conocen aún los resultados totales de 2024, se espera que haya sido cercano al 15 %. Valores superiores son los esperados para 2025 y 2026, aunque esto no pasa de ser suposiciones.También se espera que mejoren mucho sus ventas y FCF, disminuyendo su CAPEX porque las mayores inversiones en renovar su flota ya las hizo en años anteriores.
No sé si son unos soñadores pero esperan un gran aumento en BPA año tras año:
Este aumento previsto del BPA debería reflejarse en el valor de la acción antes o después.La llevo vigilando un tiempo esperando que terminase de caer, para comprar cuando todo indicase que había hecho ya suelo, aunque nunca se puede estar seguro de esto. Ahora el análisis técnico parece indicar que ya es un buen momento para entrar. El RSI con Indicador de Divergencias mostró una divergencia alcista: dos mínimos crecientes en el RSI por debajo de 30 en un tramo con dos mínimos decrecientes en el precio. Para operar divergencias intentando cazar niveles cercanos al suelo con acciones en las que entrar a largo plazo, Albert Albareda de Bolsa General recomienda que, además de localizar una divergencia como la citada, esperemos a que el precio supere el máximo del tramo temporal de la divergencia. El máximo lo dio en 53.58 y el precio ya lo ha superado.
De todos modos, esto es lo que yo he hecho. La decisión de entrar o no es tuya y yo no soy responsable de tus actos.
Reidor
28/12/24 17:00
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En USA las bolsas siguen altas pero sólo suben los 7 magníficos y AVGO. El S&P 500 equiponderado lleva ya bastantes días sin alcanzar nuevos máximos. Del resto del SP500 (492 empresas) cada día bajan más empresas que suben, es decir, la amplitud del mercado alcista es pequeña. Algo pasa en el mercado a pesar de la euforia en la bolsa. El indicador de la amplitud del mercado, cuando suma más mínimos anuales que máximos anuales TTM (Trailing Twelve Months o Últimos Doce Meses) en las cotizaciones de empresas del NYSE más el NASDAQ, si se transforma en negativo y persiste, suele indicar el inicio de un mercado bajista o al menos correcciones importantes. Este indicador falla poco y ahora está en terreno negativo. Veremos si persiste en enero.En la economía real, el crecimiento se debilita, empleo se crea poco y malo (empleos a tiempo parcial y mal pagados), los intereses hipotecarios suben al 7.14 % (una burrada que amenaza parar la contratación para construcción de nuevas casas) y los intereses de las tarjetas de crédito suben al 21.76 %.El panorama es complejo. La clave está en los rendimientos de los bonos nuevos de USA. Si el US10Y sigue subiendo y rompe su resistencia de 4.7, puede entrar en subida libre. Si llega al 5 %, puede romper cosas: bancos regionales que quiebren, fondos de pensiones, etc., y la FED tendrá que actuar. Además, al subir los rendimientos, la financiación de las empresas se encarece mucho, independientemente de que la FED baje los tipos de interés, que eso afecta sólo a las letras a corto plazo (1 año o menos) y la bolsa puede sufrir grandes caídas. Si suben mucho los rendimientos de los bonos nuevos, también el Tesoro de USA (y con él Gobierno) se pondría nervioso porque la cantidad de dinero que tendrían que pagar en concepto de intereses de la deuda ya sería abrumadora. Hoy ya los intereses de la deuda les cuestan cada año lo mismo que las fuerzas armadas de USA. Hay que tener en cuenta que la gente no es tonta y ya ven los bonos USA de medio y largo plazo como un activo con más riesgo que antes. Por eso los compradores de bonos nuevos piden mayor rendimiento a esos bonos y el Tesoro tiene cada vez mayores dificultades para finaciarse. Además, el colchón de dinero que había en forma de repos inversos está a punto de agotarse y el Tesoro no va a poder seguir financiándose de ahí. Si todo esto sigue adelante, posiblemente la única salida que tenga la FED para evitar la bancarrota del Gobierno sea lanzar otra QE (Quantitative Easing), es decir, crear dinero de la nada y comprar deuda pública. Esto sería echar leña al fuego de la inflación y que el dólar baje otro peldaño hacia ser considerado más moneda basura y menos moneda de reserva.
Reidor
28/12/24 16:51
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Pues no, pero ¿es obligatorio que se querelle? No se le acusa de haber cometido ningún delito. por lo tanto, publicar esas mentiras no es una calumnia y no es delito. Me parece que la querella no sería admitida.Le voy a explicar otra cosa: usted piensa al revés porque es quien acusa quien debe aportar las pruebas de su acusación. Eso no lo ha hecho nadie que haya afirmado lo que usted dice de los 1.4 millones ni las casas en Rusia y en otros sitios que se han inventado. Demuestre usted que todo eso es cierto o tendremos que llamarle propagador de bulos.
Reidor
26/12/24 20:57
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Ahora que las bolsas de USA y de Europa han subido mucho y que puede que sigan subiendo un poco más, pero sabemos que todos los excesos se pagan y puede que más pronto que tarde llegue una gran caída o incluso una recesión con un mercado bajista como compañero; ahora que bastantes acciones interesantes han bajado mucho (TEP, STMPA, BWMX, SMCI, ASML, LVMH, MONC, TDW y otras) pero podrían bajar aún más por efecto contagio si las cosas en Wall Street se tuercen, conviene recordar lo que escribió Joan Tubau en 2022: El mejor plan financiero es el que te permite dormir por las noches. Si no duermes significa que te pasaste de riesgo, independientemente del resultado que obtengas. Schopenhauer escribió hace dos siglos que «la mayor necedad consiste en sacrificar salud por dinero» y los humanos siguen cayendo en la trampa.Tened cuidado ahora porque los mercados están en un momento peligroso.
Reidor
26/12/24 20:52
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Al último de los caciques de Castellón, con carnet del PP, cuya familia ha dominado la diputación provincial desde el siglo XIX hasta no hace muchos años, le "tocó" la lotería SIETE veces sumando 2.2 millones en premios. Es un método muy socorrido el de comprar billetes premiados de lotería para blanquear dinero procedente de sobornos a cambio de contratos públicos.
Reidor
26/12/24 20:31
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Te recuerdo que las primeras (muy pocas porque son las primeras ayudas a los afectados por la DANA se han comenzado a pagar antes de un mes después del desastre)https://www.interior.gob.es/opencms/es/detalle/articulo/Interior-inicia-el-abono-de-las-ayudas-previstas-por-los-damnificados-por-la-dana/pero el grueso de los 14.373 millones de € aprobados los va a gestionar la Generalitat Valenciana porque vivimos en un estado autonómico. Sí, ese dinero lo va a gestionar principalmente Mazón el que estaba en El Ventorro sin dar la alarma mientras la gente se ahogaba. Ya ha comenzado a dar contratos de reconstrucción a empresas vinculadas con el PP, a cambio de no sabemos qué.Bacalo ¿quién es el millonario de Galapagar? No conozco a ninguno que esté gobernando. Con respecto a eso que imaginas de encarcelar al dueño de Mercadona, me parece que deberías reflexionar sobre lo que dices.
Reidor
24/12/24 18:11
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Lo dudo. Eso dicen OK Diario, The Objective, Tele Madrid y El Mundo, pero es tan trola como lo de que su hermano tenga 1.4 millones de € en acciones del BBVA. Incluso el BBVA lo ha desmentido y dice que tiene acciones valoradas en 71 000 € pero la "veraz" prensa de derechas ha contado la trola de los 1.4 millones.Por cierto: Eduardo Zaplana no hace mucho ha sido condenado a 10 años y 5 meses de cárcel por corrupto, Rodrigo Rato condenado a 4 años y 9 meses de cárcel por corrupto (ya han sido encarcelados tres ministros de Aznar), Prada (consejero de Esperanza Aguirre) condenado a 7 años de cárcel por corrupto y Pedro Antonio Sánchez López (anterior PPresidente de la región de Murcia) condenado a 3 años de cárcel, pero este último pájaro se ha fugado a Miami. Eso son datos pero lo tuyo son relatos.
Reidor
23/12/24 14:25
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True Value
He contado por encima, en plan rápido, las veces que Nagarro ha vuelto a cotizar al precio del día siguiente al de su salida a bolsa: 11 veces y no da dividendos. Meter dinero ahí a largo plazo sólo ha servido hasta ahora para estar preocupado. Hombre, para hacer swings sí que vale, ja, ja, porque lo que tiene es volatilidad.